Виртуальные деньги инвестиционные ловушки: остерегайтесь "новых промываний глаз", защищайте свои интересы

В последнее время "Синьканцзя" стал горячей темой обсуждения на социальных платформах и в инвестиционных кругах. Сообщается, что платформа начала свою активность в 2023 году и работает под именем "Китайская филиал Золотой биржи Дубая", изначально используя инвестиции в нефтяные фьючерсы как прикрытие, а затем переключилась на такие области, как "инвестиции в большие данные", "валютные инвестиции" и "Виртуальные деньги" для привлечения инвесторов. Участники должны уплатить вступительный взнос в размере 1000 USDT, платформа использует структуру, похожую на "военную", с механизмом возврата средств между различными уровнями.

26 июня этого года XinKangJia полностью закрыл канал вывода средств. По сообщениям, около 2 миллионов инвесторов в стране пострадали, а сумма, вовлеченная в дело, составляет около 18 миллиардов. Более того, есть сообщения о том, что средства были переведены в форме USDT через смешивание.

Стоит отметить, что в апреле этого года официальный золотой и товарный рынок Дубая (DGCX) выпустил заявление, в котором четко указал, что DGCX не имеет никаких связанных учреждений или партнеров в Китае. Кроме того, с 2024 года несколько департаментов материкового Китая уже выпустили предупреждения о рисках, связанных с 鑫慷嘉.

Модель Синькангцзя может быть связана с преступлением

Хотя в настоящее время нет официальных организаций, которые бы официально квалифицировали действия Xin Kanga Jia, на основе имеющейся информации его модель бизнеса, скорее всего, связана с организацией и руководством преступной деятельности по финансовым пирамидам или преступлениями, связанными с незаконным привлечением средств (особенно мошенничеством при привлечении средств).

С точки зрения юридической практики, если квалифицировать это как незаконное привлечение инвестиций, это приведет к огромной нагрузке по возврату инвестиций. Если же квалифицировать как преступление, связанное с многоуровневым маркетингом, это может упростить процесс обработки, так как в делах о многоуровневом маркетинге зачастую не признаются жертвы, а вовлеченные средства обычно конфискуются в государственную казну.

Обработка средств инвесторов в преступлениях, связанных с Понци

К сожалению, в текущей судебной практике материкового Китая средства, связанные с преступлениями по схемам Понци, редко возвращаются инвесторам. Основные причины включают:

1. Задействованные средства чаще всего рассматриваются как "незаконно добытые", подлежат законному аресту, замораживанию, конфискации и в конечном итоге изъятию в государственную казну.

2. Судебные органы придают приоритет борьбе с преступностью и поддержанию финансового порядка, а не защите личных инвестиционных интересов.

3. Большинство платформ для финансовых пирамид на момент проверки имеют очень мало активов, даже если инвесторы выиграют дело, вернуть средства будет сложно.

Тем не менее, в отдельных случаях суды все же выносят решения о возврате средств инвесторов, но такие случаи довольно редки и не могут считаться основной практикой судебной системы.

Юридические риски инвестирования в USDT

В деле Синьканьцзя инвесторы столкнулись с некоторыми недоразумениями из-за особенностей ввода средств с использованием USDT. На самом деле, в рамках действующего законодательства материкового Китая инвестиции в USDT также несут множество рисков:

1. Виртуальные деньги не обладают законной платежеспособностью, связанные с ними сделки не защищены законом.

2. Признание свойств виртуальных денег не равно поддержке их торговли или инвестиций.

3. Задействованные виртуальные деньги все еще могут быть конфискованы.

Предотвращение ловушек инвестирования в виртуальные деньги

"Дело "Синькангцзя" вновь предостерегает нас, что инвестиционные проекты в виртуальные деньги под флагами "блокчейн", "USDT", "майнинг" чаще всего являются завуалированными схемами Понци. Инвесторы должны:

• Отказаться от обещаний "безубыточной прибыли"
• Держитесь подальше от моделей "привлечения людей" и "возврата комиссии"
• Будьте осторожны с "инвестиционными экспертами" или "финансовыми наставниками" в сети.
• Обнаружив подозрительную платформу, своевременно сообщайте в соответствующие органы.

В сфере инвестиций в Виртуальные деньги законная защита часто оказывается недостаточной. Инвесторы должны сохранять ясность ума, осторожно инвестировать, чтобы избежать ненужных юридических споров и экономических потерь.