Дело об отмывании денег с криптоактивами в Гонконге выявляет проникновение и проблемы регулирования мошеннической индустрии в Юго-Восточной Азии

Гонконг, как международный финансовый центр, быстро развивает свою экосистему шифрования экономики. Поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) и платформы торговли виртуальными активами (VATP) совместно предоставляют инвесторам услуги по обмену токенов и пополнению/выведению средств, формируя уникальную рыночную структуру. Однако анонимность и транснациональный характер виртуальных активов на основе технологии блокчейн также предоставляют удобство для незаконной деятельности. Большое количество криптоактивов, связанных с преступностью, особенно стабильных монет, тихо проникает в экосистему шифрования Гонконга, создавая финансовые риски и проблемы соблюдения законодательства для участников и инвесторов.

Недавно инцидент с университетским студентом из материкового Китая, который помогал обменивать USDT в Гонконге, привлек внимание. Этот студент изначально думал, что торговля криптоактивами в Гонконге законна, но обнаружил, что его банковская карта и платежный аккаунт были заморожены полицией материкового Китая. В ходе расследования выяснилось, что это на самом деле типичный случай отмывания денег по схеме "карта вернулась к U", который тесно связан с организованными преступными сетями в Юго-Восточной Азии.

После анализа в блокчейне профессиональная команда обнаружила, что 2396 токенов USDT, приобретенных этим студентом, в конечном итоге поступили на адрес, связанный с гарантийными платформами, имеющими бизнес-связи с Юго-Восточной Азией. Эти платформы долгое время предоставляют услуги для незаконных сетевых азартных игр и серой экономики в регионе Юго-Восточной Азии. Этот инцидент выявил злонамеренные действия мошеннических группировок Юго-Восточной Азии, использующих обменники криптоактивов в Гонконге для отмывания денег.

Дальнейшее расследование показало, что это не единичный случай, а часть операций крупной преступной группы, занимающейся высокоорганизованным отмыванием денег. За короткие три месяца только один конвой по отмыванию денег незаконно очистил более 310 тысяч долларов через Гонконг, а фактический масштаб может быть еще больше.

В настоящее время регулирование отрасли внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) в Гонконге все еще не完善, и многие платформы из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения стали важными каналами для отмывания мошеннических средств. Департамент финансовых услуг и казначейства Гонконга в феврале 2024 года опубликовал законодательный консультационный документ о внебиржевых услугах виртуальных активов, намереваясь создать систему лицензирования OTC-торговцев через Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLO).

С учетом ожидаемых регуляторных политик, операторам VAOTC необходимо систематически упорядочить процессы проверки клиентов (KYC) и механизмы проверки источников финансирования (AML), всесторонне выявляя потенциальные риски незаконных средств в бизнесе. Им также следует активно изучать предстоящие требования к соблюдению норм, создавать полноценную внутреннюю систему контроля рисков, чтобы гарантировать, что все торговые операции соответствуют стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Кроме того, OTC-платформы должны усилить коммуникацию с регулирующими органами и саморегулируемыми организациями, своевременно отслеживать динамику политики и с помощью технических средств усиливать мониторинг торговых операций, выявляя подозрительное поведение. Платформы должны строго отказывать в сотрудничестве с любыми подозреваемыми в отмывании денег и разрывать возможность использования незаконных средств через OTC-каналы.

В целом, предстоящая регулировка OTC в Гонконге предоставляет важную возможность для нормативного развития сектора внебиржевой торговли виртуальными активами. Участники отрасли должны активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде и постоянно повышать уровень соблюдения норм, чтобы обеспечить долгосрочное стабильное развитие на этом динамичном рынке.