Юридические риски частной валюты биржи: где границы?

Когда требуется крупная валюта для учебы за границей или по другим причинам, многие люди рассматривают возможность обмена валюты в частном порядке, чтобы избежать годового лимита в 50 000 долларов на обмен валюты. Но возникает вопрос, существует ли юридический риск при таком подходе? Является ли обмен валюты для друга незаконным? Если да, то где проходят границы риска? В этой статье мы рассмотрим эти вопросы с юридической точки зрения.

Административное наказание против уголовного преступления

Многие считают, что обмен валюты для личных нужд или просто представление каналов обмена валюты может быть незаконным, но не является уголовным преступлением. Однако реальная ситуация может быть не так проста.

Вот несколько реальных примеров:

1. A зарегистрировала компанию, получив 1000 миллионов юаней эквивалентной валюты через частные "сделки".

2. B для погашения долгов в казино Макао использует способ "обмена" через подпольные обменники, чтобы обменять юани на гонконгские доллары.

3. C занимается бизнесом по обмену валюты для учебной эмиграции, посредничая между клиентами, друзьями и другими для обмена 9000000 долларов США на юани.

Эти действия, которые, казалось бы, предназначены только для личного пользования или посреднического представления, в конечном итоге были осуждены за незаконное ведение бизнеса и приговорены к лишению свободы.

Сложность применения закона

Почему закон не уточняет, какие действия являются преступлением, но на практике они могут быть признаны преступными? Это связано со сложностью применения закона, что в основном проявляется в:

1. Правовая отсталость: новые явления могут еще не иметь четкого законодательного регулирования.

2. Расширительная интерпретация закона судебными органами: в конкретных делах могут быть преодолены ограничения текстов законов.

Связанные законодательные нормы

В 2008 году в «Правилах управления валютой» и в уведомлении Государственного управления валютой 2015 года были установлены административные меры наказания за несанкционированную покупку и продажу иностранной валюты.

В 2019 году Верховный суд и Верховная прокуратура выпустили судебное разъяснение, в котором четко указаны случаи, когда незаконная купля-продажа иностранной валюты является составом преступления незаконного предпринимательства:

1. Неправомерная деятельность на сумму более 5 миллионов юаней;
2. Неправомерно полученные доходы свыше 100000 юаней.

Практика "расширительного толкования"

Однако на практике признание незаконного занятия бизнесом часто выходит за рамки вышеупомянутых четких положений:

1. Обмен валюты для личных целей (, например, для регистрации компании или погашения долгов азартных игр ), также может быть признан незаконной деятельностью.

2. Незаконное представление сделок с иностранной валютой хотя и не было явно указано как преступление, но на практике может быть квалифицировано как преступление по статье о незаконном предпринимательстве.

Неопределенность границ уголовного риска

На самом деле, трудно провести четкую границу уголовного риска. Одно и то же действие по обмену валюты в разных делах может привести к разным выводам. Например, в делах Лю Хана и Хуан Гуаню, одно и то же действие по обмену валюты для погашения долгов по азартным играм за границей: в первом случае это признано не преступлением, а во втором - осуждено.

Для незаконного представления сделок с валютой, уголовный риск необходимо учитывать с учетом множества факторов в конкретных случаях:

• Есть ли вознаграждение за рекомендации и сумма услуг
• Представление количества и суммы
• Степень участия в конкретных вопросах валюты биржи
• Цель обмена валюты биржи между покупателем и продавцом
• Является ли двусторонним представлением и т.д.

Эти факторы могут повлиять на оценку степени серьезности нарушения рыночного порядка со стороны действующего лица.

Заключение

Хотя способ обмена валюты биржи скрытый, как только дело всплывает, это может затянуть множество сторон. Даже если преступление не было совершено, сумма административного штрафа также не мала. Кроме того, можно столкнуться с другими уголовными рисками из-за получения похищенных средств.

Поэтому рекомендуется строго соблюдать правила валютного регулирования, не иметь иллюзий, чтобы избежать ненужных юридических споров. Если действительно есть необходимость в крупных валютных операциях, следует обращаться через законные каналы.