Интерпретация американского «Отчета о мошенничестве с криптоактивами 2024 года»

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США опубликовало годовой отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год. Этот отчет основан на данных Центра по борьбе с киберпреступностью и подробно анализирует различные показатели жалоб, связанных с криптоактивами. В данной статье будут интерпретированы ключевые моменты отчета, чтобы помочь читателям понять последние изменения в тенденциях и повысить осведомленность и способность к предотвращению сложных угроз кибербезопасности.

Один. Обзор данных жалоб за 2024 год

1. Общая информация

В 2024 году Центр по борьбе с киберпреступностью получил 859,532 жалобы, что привело к фактическим убыткам в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше, чем в прошлом году. Из них 256,256 жалоб касались фактических финансовых потерь, средний убыток от каждого инцидента составил около 19,372 долларов. Около 83% убытков приходятся на кибер мошенничество.

2. Криптоактивы связанные ситуации

Количество жалоб, связанных с Криптоактивами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, сумма убытков увеличилась на 66% по сравнению с предыдущим годом. Основными жертвами являются люди старше 60 лет.

3. Состояние группы старше 60 лет

В этой возрастной группе было подано 147 127 жалоб, сообщено о потерях в размере 4,885 миллиарда долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма убытков возросла на 43%. Из них 7 500 человек сообщили о потерях свыше 100 000 долларов, средняя потеря составила 83 000 долларов.

2. Анализ пострадавших групп

1. Общая возрастная структура

• До 20 лет: 17,993 жалоб, убытки 2,250 миллионов долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убыток 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, убыток 1,4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 жалоб, убытки 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убыток 2,5 миллиарда долларов
• 60 лет и старше: 147,127 жалоб, убытки составили 48 миллиардов долларов

2. Пострадавшие от Криптоактивов

Группа людей старше 60 лет подала наибольшее количество жалоб на мошенничество с инвестициями в криптоактивы (8,043 случаев), общая сумма убытков составила 1,6 миллиарда долларов, значительно превышая другие возрастные группы. Эта группа людей стала основной целью мошенников из-за недостатка осведомленности о мошенничестве и незнания новых способов оплаты. В случаях вымогательства/сексуального вымогательства они также являются самой жалобной группой (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).

Три, анализ типов преступлений

1. Рейтинг количества жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка личных данных: 64,882 случая
4. Мошенничество, связанное с отказом от платежа/неудачными транзакциями: 49,572 случая
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

2. Рейтинг убытков

1. Инвестиционное мошенничество: 65.7 миллиарда долларов
2. Коммерческое мошенничество с электронной почтой: 27,7 миллиарда долларов
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14,6 миллиарда долларов
4. Утечка персональных данных: 1,45 миллиарда долларов
5. Отказ от платежа/мошенничество с неудачной транзакцией: 7.85 миллиарда долларов

3. Криптоактивы, связанные с преступностью

Наибольшее количество жалоб связано с вымогательством (47 054 случая) и инвестиционным мошенничеством (41 557 случаев). Наибольшие потери понесли инвестиционные мошенничества (58 миллиардов долларов) и утечка личных данных (11 миллиардов долларов).

4. Основные типы мошенничества, с которыми сталкиваются люди старше 60 лет

Наибольшее количество жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционные мошенничества. Максимальные потери: инвестиционные мошенничества, техническая поддержка, мошенничество на почве эмоций, мошенничество в бизнес-переписке, утечка личных данных.

Четыре, Сетевое мошенничество и возврат активов

1. Общая ситуация с интернет-мошенничеством

В 2024 году было получено 333,981 жалоб на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиардов долларов, что составляет 83% от общих убытков за год. Основные способы транзакций включают Криптоактивы, банковские переводы, платежи по кредитным картам и т. д.

2. Типичные методы мошенничества

• Мошенничество в колл-центрах: 53 369 случаев, убыток 1,9 миллиарда долларов США
• Срочный мошенничество (представление родственников с просьбой о помощи): 357 случаев, убытки в 2,7 миллиона долларов
• Мошенничество с платными дорогами (фишинг по SMS): 59,271 случаев, убытки составили 129,000 долларов.
• Золотая быстрая доставка мошенничество: 525 случаев, убытки 2.19 миллиарда долларов

3. Сетевые угрозы

263,455 связанных с сетевыми угрозами жалоб привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные вариации программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результаты восстановления активов

• Соответствующие органы обработали 3,020 запросов на заморозку, заморозив средства на 5.6 миллиарда долларов, с коэффициентом успешного возврата 66%.
• Успешное уведомление "Операция по обновлению" для 4,323 жертв крипто мошенничества, помогло вернуть около 285 миллионов долларов потенциальных убытков.
• Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с прошлым годом.
• Успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм в проектах финансового мошенничества.

Пять. Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

В связи с высоким уровнем криптоактивов мошенничества предлагаются следующие меры предосторожности:

1. Будьте настороже, избегайте соблазна высокой прибыли: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
2. Проверка легитимности торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи и избегайте нажатия на неизвестные ссылки в рекламе в социальных медиа.
3. Избегайте переводить средства незнакомцам: не доверяйте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", с которыми познакомились в интернете.
4. Будьте осторожны с транзакциями через криптоактивы АТМ: мошенники часто требуют от жертв производить оплату через АТМ, обязательно будьте внимательны.
5. Используйте двухфакторную аутентификацию: повышайте безопасность учетной записи, чтобы предотвратить взлом.

Итоги

Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: количество случаев, связанных с криптоактивами, значительно возросло, а старшее поколение старше 60 лет стало основными жертвами; методы мошенничества стали высокопрофессиональными и интернациональными, в то время как криптоактивы стали основным инструментом для преступников для отмывания и перевода средств.

Несмотря на то, что восстановление активов и международное правоохранительное сотрудничество достигли определенного прогресса, с точки зрения общего масштаба потерь и тенденций роста обычным пользователям все еще необходимо сохранять высокую бдительность, действительно повышать осведомленность о мерах безопасности и избегать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений постоянное укрепление международного сотрудничества, регулирующего контроля и отслеживания потоков средств будет ключевым мероприятием для сдерживания киберпреступности и повышения эффективности борьбы с ней.