Глубокий анализ «Правил о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской деятельности на форекс»: прояснение правил и прав ответственности

Банк Китая 26 декабря опубликовал «Правила освобождения от ответственности по надлежащей проверке банковских операций с форекс (пробные)», которые принесли ясные нормы в область форекс-операций, с целью избежать чрезмерного регулирования и поддержания финансовой стабильности. Эти правила касаются не только повседневной деятельности банков, но и тесно связаны с интересами каждого трейдера. Давайте подробнее рассмотрим важное значение и ключевые моменты этих правил.

Основные обязательства банка

1. Обязанности по надлежащему осуществлению деятельности: банк должен выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, надлежащей проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и осуществлять эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению норм: проводить комплаенс-аудит операций клиентов с форекс-счетами, денежными поступлениями, обменом валюты и другими операциями, строго исполняя правила валютного регулирования.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: при реализации политики упрощения форекс проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом в органы валютного контроля.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать международные правила, применимые к трансакциям через границу, и немедленно сообщать о выявленных рисках нарушений.

5. Обязанность сотрудничества при рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны Управления валютного контроля своевременно заполнять и возвращать «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно содействовать расследованию.

Последствия неисполнения обязательств

Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, которые основаны на Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай и Правилах управления форекс Народной Республики Китай.

Высокий риск торговых операций

Риски, которые банки особенно внимательно отслеживают, включают в себя:

• Подозрение в ложной торговле, ложном инвестировании и финансировании
• Подпольные деньги
• Кросс-граница азартные игры
• Мошенничество с получением экспортного возмещения налога
• Незаконная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами

В торговле виртуальными валютами типичными характеристиками высокочастотной и высокорисковой торговли являются:

• Частые пополнения, вывод средств и спекулятивные операции
• Путь движения средств сложен
• Крупные денежные переводы или разделение средств зачисления
• Источник и использование средств не совпадают
• Потоки средств на несколько платформ или счетов

Группа, легко воспринимаемая как рисковые трейдеры

1. Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем USDT.

2. Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для скрытия направления流动资金.

3. Аномальные операции с капиталом: участники криптовалютного рынка, у которых частые и большие суммы движения средств на счете, не соответствующие личному финансовому положению.

Ситуации, выходящие за рамки банковской проверки

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами связана с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми сделками через децентрализованные торговые платформы.

2. Регулирование и прозрачность информации: Торговля связана с несколькими странами и регионами с различными регуляторными политиками, или торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи.

3. Торговля крайне сложна: модель обращения средств очень сложна, например, после нескольких операций по смешиванию монет или через несколько счетов "пустышек".

Обработка конфликта между международными правилами и национальными нормами

Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних правил. Для трейдеров важно полностью понимать внутренние законодательные нормы и политики, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил. Также следует помнить, что некоторые операции, допустимые в рамках международных правил, могут быть отклонены банками из-за внутренних требований соблюдения.

Роль трейдеров в жалобах к банку

1. Содействие в расследовании: может потребоваться предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о движении средств и т.д.

2. Потенциальная ответственность: при предоставлении доказательств необходимо быть осторожным и правдиво излагать факты. Предоставление ложных материалов может повлиять на жалобу в банк и даже привести к расследованию в отношении самого себя.

3. Оценка риска: трейдеры, ведущие нормальную и законную торговлю, обычно не увеличивают риски, предоставляя доказательства. Однако если имеется нарушение, предоставление доказательств может раскрыть правонарушение.

В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы банка.