Децентрализованные финансы: упрощение в блокчейне инвестиций, перестройка управления активами

Недавно проект под названием Glider завершил финансирование на сумму 4 миллиона долларов, которое возглавила известная инвестиционная компания. Glider направлен на упрощение сложных инвестиционных действий в блокчейне, благодаря поддержке таких новых технологий, как Intent и LLM. На самом деле, в области Децентрализованных финансов действительно необходимо пересмотреть подходы, чтобы снизить инвестиционные барьеры.

Развитие инструментов Децентрализованные финансы показывает, что безопасность и простота использования становятся новыми приоритетами. Прошлая эпоха "DeFi-лего" закончилась, и на смену ей пришла эпоха управления активами с акцентом на безопасность и удобство.

Бизнес-модель Glider не является новой; помощь пользователям в управлении финансами всегда была одной из ключевых задач финансовой отрасли. Согласно публичной информации, основные идеи Glider включают:

1. Подключение различных инструментов и протоколов Децентрализованных финансов через API для создания модели привлечения клиентов B2B2C;
2. Позволяет пользователям создавать и делиться инвестиционными стратегиями, поддерживает функции копирования сделок, слежения за инвестициями и т.д.

Хотя на техническом уровне реализовать эти функции несложно, настоящая проблема заключается в том, как управлять трафиком и建立信任机制. Бизнес, связанный с пользовательскими финансами, всегда является чувствительным, и это также является основной причиной, по которой链上 продукты еще не полностью заменили централизованные биржи.

Оглядываясь назад, проекты, подобные Furucombo, пытались упростить стратегии Децентрализованных финансов, но в конечном итоге не смогли широко распространиться. Основная причина заключается в том, что цепочные доходные стратегии являются открытым рынком, и частным инвесторам трудно конкурировать с крупными капиталами. В эпоху высокой доходности надежное управление капиталом сложно найти.

Однако текущая рыночная среда меняется. Традиционные финансовые инструменты, такие как ETF, внедряются в сферу криптовалют, токенизация активов порождает парадигму RWA( реальных мировых активов). Инструменты ETF в блокчейне становятся центром внимания для стартапов, от расчета APY DeFillama до постоянной работы Exponential, все это демонстрирует спрос на такие продукты на рынке.

В будущем Децентрализованные финансы могут эволюционировать в эпоху "народного управления активами". Как индексные фонды и планы 401(k) способствовали длительному бычьему рынку акций США, массовое привлечение капитала и розничных инвесторов создаст огромный спрос на стабильный доход. Вот в чем заключается смысл следующего поколения Децентрализованных финансов.

RWA(Развитие реальных мировых активов)ускоряется. Традиционные финансы принимают электронные и информационные технологии, и они также не должны отказываться от блокчейна. В настоящее время сложные типы активов и стратегии Децентрализованных финансов в блокчейне по-прежнему препятствуют пользователям переходить на блокчейн, но некоторые инновационные проекты работают над изменением этой ситуации:

• Некоторые проекты преобразуют доходы от сборов в доходы в блокчейне через альянсы интересов;
• Другие проекты вводят бессрочные контракты в блокчейне в виде LP Token.

Эти примеры доказывают жизнеспособность ликвидности и актива в блокчейне. Хотя в настоящее время экосистема Ethereum кажется спокойной, на самом деле многие проекты активно исследуют пути интеграции в блокчейн.

Смотря в будущее, акцент инструментов Децентрализованных финансов может быть больше сосредоточен на доходных активах. Однако, как сбалансировать распределение ответственности, повышая степень помощи ИИ, и как сохранить хороший пользовательский опыт, усиливая человеческое вмешательство, по-прежнему остается вызовом для отрасли.

В целом, несмотря на то что Glider привлек внимание благодаря известным инвестициям, долгосрочные проблемы в этой области, такие как управление правами и рисками, все еще требуют решения. Область криптовалют, как открытое пространство для инноваций, по-прежнему содержит много неизведанных территорий, которые стоит исследовать.