Прогноз 13 основных трендов в Блокчейн-индустрии на 2022 год

2021 год стал важным годом для Блокчейн. Рыночная капитализация криптовалют превысила 30 триллионов долларов, объем торгов NFT превысил 23 миллиарда долларов, США выпустили первый ETF на фьючерсы на биткойн, Сальвадор принял биткойн в качестве законного платежного средства, Ethereum изменил механизм взимания плат, объем заблокированных средств в DeFi вырос до 200 миллиардов долларов, увеличившись в 7 раз, появилось множество новых публичных блоков, число пользователей Блокчейн-кошельков возросло до 70 миллионов.

В последнее время криптовалюта используется как способ международных переводов. После начала войны в Украине крипторынок сначала упал, а затем вырос. Украинская армия продолжает получать крипто-пожертвования. Во время протестов водителей грузовиков в Канаде протестующие получили крипто-пожертвования после того, как традиционные краудфандинговые каналы были заблокированы. В будущем люди смогут делать пожертвования на благотворительность с помощью криптовалюты, что невозможно в традиционном финансировании.

Увеличение использования криптовалюты способствует развитию различных областей экосистемы Блокчейн, включая улучшение инфраструктуры, разработку приложений, принятие языков, удобных для разработчиков, а также рост регулирования и институционального принятия. Этот отчет анализирует основные тенденции Блокчейн в 2022 году.

!

1. Возникновение решений для многосетевой интероперабельности

В 2021 году появилось множество L1 публичных блокчейнов и L2 решений, потребность в кросс-цепной ликвидности стала как препятствием, так и возможностью. В период с 2017 по 2021 годы на рынке появились различные L1 и L2 решения, направленные на увеличение скорости и снижение затрат, такие как Polygon, Avalanche, Optimism, Terra и Solana. Эти публичные блокчейны привлекают разработчиков создавать финансовые приложения и игры через смарт-контракты.

Чтобы использовать различные характеристики блокчейнов и максимизировать инвестиционную доходность, возможность кросс-цепочного перевода становится важной. В настоящее время агрегаторы DEX, такие как Paraswap, начинают интегрироваться с кросс-цепочными мостами, позволяя обмен токенов между цепями. Для приложений, не развернутых на нескольких цепях, существуют кросс-цепочные решения, такие как Symbiosis Finance, Multichain или Atlasdex. Multichain привлек более 7,7 миллиарда долларов заблокированных средств.

Некоторые известные DeFi-приложения, такие как Aave, Curve и Uniswap, изначально были развернуты только на Ethereum, но теперь они развернуты на нескольких цепочках. Это означает, что пользователи могут взаимодействовать с определенными приложениями, не перемещая ликвидность.

!

2. Улучшение пользовательского опыта DEX и эффективности распределения средств

В этом году DEX будет улучшена в плане удобства использования и капиталовложений.

Алгоритмы на основе DEX станут более сложными. Uniswap следует простой ценовой модели x * y = k. Хотя она легко понимается, она приводит к значительным потерям из-за влияния на цены при торговле схожими активами.

Многие новые DEX улучшили алгоритмы/кривые, они более сложные, но эффективные. Известные примеры включают:

• Curve: Трейдинг стейблов
• Balancer: Мульти-активный пул
• Dodo: активный маркет-мейкер ( PMM )
• Bancor: односторонняя ликвидность

Эти алгоритмы снижают влияние на цену сделки, позволяя создавать более мелкие ликвидные пулы.

Многие DEX используют модель ордеров. Uniswap v3 преобразует модель AMM в более близкую к ордерной книге, позволяя поставщикам ликвидности ограничивать ликвидность в пределах определенного ценового диапазона. Это называется концентрированной ликвидностью.

dYdX — это новая DEX, использующая модель ордерной книги. Его TVL быстро растет, достигая 11 миллиардов долларов США в ноябре 2021 года, объем торгов близок к Uniswap, где суточный объем торгов составляет около 13 миллиардов долларов США, в то время как dYdX составляет около 9,5 миллиардов долларов США. Однако доход Uniswap все еще значительно превышает доход dYdX, максимальный дневной доход составляет 17,7 миллиона долларов США против 6,8 миллиона долларов США. Sushiswap планирует запустить аналогичный продукт, и больше DEX могут последовать его примеру.

Другие улучшения в области DEX включают развертывание односторонней ликвидности, страхование от непостоянных убытков, пакетную обработку и чистые объемы торгов, лимитные заказы, маржинальную торговлю и внедрение L2 решений.

!

3. Увеличение использования DeFi на L2

По состоянию на 31 декабря 2021 года, активы различных dApp превысили 241 миллиарда долларов. Кредитные протоколы, такие как MakerDAO, Aave, Curve и Anchor Protocol, занимают лидирующие позиции, составляя около 25% от TVL. DEX, такие как Uniswap, PancakeSwap, spookswap и Serum, создали TVL в 13 миллиардов долларов.

Помимо быстрого роста TVL L1 публичных блоков, что стало возможным благодаря высокой доходности ликвидного майнинга, во второй половине 2021 года TVL решений L2 значительно увеличился. Polygon быстро вырос с 100 миллионов долларов до максимума в 8 миллиардов долларов. Решения L2, такие как Arbitrum и Optimism, были выпущены во второй половине 2021 года и привлекли внимание участников DeFi и разработчиков.

С увеличением числа участников и разработкой новых приложений, сектор DeFi быстро заполняется, что приводит к снижению скорости роста затрат. С увеличением числа участников эти проблемы будут ухудшаться, и основные L1 блокчейны будут насыщены. Поэтому большинство L1 блокчейнов будет иметь рост газовых сборов.

Высокая волатильность и задержки комиссий за газ приведут к проскальзыванию сделок, что станет вечной проблемой Ethereum, поэтому все больше активов перемещается на различные уровни.

Решения L2 и сайдчейны не только увеличивают скорость транзакций, но и экономят газовые расходы, что приведет к более сильному развитию DeFi. Ожидается, что в 2022 году больше приложений DeFi примут решения L2. Решения L2, такие как Arbitrum, Optimism и Boba, увеличивают TVL, что доказывает, что сообщество начинает принимать роллап.

С увеличением скорости, снижением затрат и такими инновациями, как Optimism V2, процесс развертывания смарт-контрактов L1 на L2 станет проще. Поэтому можно ожидать, что в ближайшем будущем все основные токены выпустят версии на L2, а моста обеспечат их эффективное перемещение между различными уровнями.

Помимо основного развития инфраструктуры Блокчейн, множество Блокчейн-приложений в 2021 году продемонстрировали огромный рост, который продолжится в 2022 году. Ниже подробно описаны эти приложения.

!

4. "NFT-Fi" определит 2022 год

Объем торговли NFT на нескольких платформах уже превысил 23 миллиарда долларов, при этом OpenSea лидирует. В третьем квартале 2021 года объем торговли NFT превысил 10 миллиардов долларов, что почти составляет половину от общего объема 2021 года.

Технология заимствования/гарантии NFT будет доминировать в этой области, конкурируя с рынком обмена токенов. В 2021 году NFT попали в общественное сознание, оказав значительное влияние на арт-сферу и получив признание мейнстрима. В 2022 году NFT могут продолжить эту тенденцию. Компании, такие как Swap.Kiwi, позволяют пользователям напрямую обменивать NFT с другими сторонами в рамках эскроу-счетов. NFT не только могут токенизировать активы, но и токенизировать позиции. Например, крупные учреждения могут создавать токены для своих существующих позиций в ликвидных пулах, не закрывая их заранее, а затем обменивать эти активы. Кроме того, такие компании, как Taker Protocol, позволяют пользователям использовать NFT в качестве залога для получения кредита, что дает держателям NFT возможность получать ликвидность.

В 2021 году 75% сделок с NFT проводилось на Ethereum. В 2022 году сделки с NFT могут перейти на другие L1 и L2 сети, включая Ronin, Flow, Immutable и Solana. Мультичейн-решения, позволяющие перенос NFT между цепочками, переопределят эту область. С момента запуска Solana и ее рынка NFT во второй половине 2021 года общий объем сделок с NFT на Solana превысил 1,3 миллиарда долларов, при этом SolanArt занимает лидирующие позиции. В то же время Polygon завершил сделки с NFT на сумму более 480 миллионов долларов, из которых 413 миллионов долларов поступило от OpenSea, что обусловлено тем, что пользователи могут напрямую публиковать NFT на Polygon через платформу OpenSea.

Применение NFT в играх станет еще одним акцентом. Торговля игровыми предметами приведет к появлению множества бизнес-моделей, таких как цепочная аналитика, подчеркивающая характеристики предметов, их дефицит и полезность.

Некоторые примеры применения NFT в DeFi включают:

• Позиции поставщиков ликвидности в Uniswap V3 представлены NFT, так как они невзаимозаменяемы.
• NFT платформа Ubisoft Quartz позволяет людям приобретать редкие цифровые продукты за криптовалюту.
• Калифорнийский университет в Беркли аукционировал два патента на изобретения Нобелевской премии в формате NFT: редактирование генов CRISPR-Cas9 и иммунотерапия рака
• NFT как билет для участия в эксклюзивных мероприятиях
• Художник продает фанатам права на потоковую музыку и позволяет фанатам делиться правами на потоковую музыку

!

5. Увеличение внимания к безопасности

В 2021 году было украдено 14 миллиардов долларов США в криптовалюте, что является новым рекордом. Платформы DeFi в общей сложности потеряли 2,2 миллиарда долларов. Эта цифра вызывает беспокойство и может помешать участию институциональных инвесторов в ончейн-протоколах.

Централизованные рынки Crypto.com и протокол Wormhole стали последними целями хакеров. По данным Crypto.com, 17 января 2022 года было украдено около 30 миллионов долларов в биткойнах и эфире, атакованных было около 500 учетных записей пользователей. Протокол Wormhole, который позволяет пользователям перемещать активы между Эфириумом и Соланой, был атакован хакерами 2 февраля 2022 года, убытки составили около 320 миллионов долларов. Эти события показывают, что платформам цифровых активов предстоит проделать много работы перед более широким внедрением.

Из-за открытого характера криптопроектов, «белые хакеры» будут играть важную роль в защите экосистемы. На конференции ETHDenver 2022 «белый хакер» Джей Фриман обнаружил ключевую уязвимость в коде L2 решения Optimism, он подчеркнул важность вознаграждений за уязвимости для стимулирования «белых хакеров» и сдерживания злонамеренных хакеров, что способствует повышению безопасности всей системы. «Белые хакеры» активно участвуют в поиске уязвимостей, открыто связываются с командами или атакуют платформы и возвращают средства. В августе 2021 года во время хакерской атаки на Poly Network на сумму 600 миллионов долларов «белые хакеры» вернули средства команде проекта и затем приняли предложение о работе в этом проекте.

С распространением криптовалюты мошенничество станет неизбежным. Например, некоторые владельцы BAYC были обмануты и продали свои BAYC по низкой цене, поэтому укрепление сетевой безопасности пользователей и образования по безопасности операций в Блокчейн становится крайне важным.

С увеличением объемов средств, направляемых в протоколы DeFi, безопасность аудита должна стать приоритетом. С появлением новых инноваций в DeFi будут обнаружены новые уязвимости, что, в свою очередь, приведет к нововведениям в области безопасности. С ужесточением регуляторных требований безопасность на блокчейне вызовет еще больший интерес.

!

6. Инновационная разработка DeFi и протоколов стейкинга

Децентрализованное финансирование

В 2021 году маркетмейкеры Uniswap V3 заработали 200 миллионов долларов комиссий, понесли временные убытки в 260 миллионов долларов и чистые убытки в 60 миллионов долларов, что составляет 30% от комиссионных доходов. Поиск решений для огромных временных убытков, вызванных волатильностью токенов (, станет приоритетом в 2022 году. Управление позициями LP в Univ3 гораздо сложнее, чем в UniV2; алгоритмы будут настраивать диапазон ликвидности в зависимости от различных данных на и вне цепи. Также возрастет потребность в точных индексных протоколах. Протоколы, такие как Chainlink, будут использоваться больше и столкнутся с большей конкуренцией. Для снижения временных убытков будет создано больше решений.

Хотя в 2021 году NFT и метавселенная привлекли большое внимание. К 2022 году интерес к новым протоколам в области DeFi снова возродится. Более традиционные финансовые приложения, такие как процентные свопы, фьючерсы, хедж-фонды и страхование, будут запущены на Блокчейн. Появятся и новые протоколы.

Многие новые проекты будут вдохновлены токеномикой Curve и тем, как она помогла эволюции таких протоколов, как Convex и Votium. Токеномика Curve позволяет пользователям голосовать за то, какой пул получит вознаграждение CRV ) и проценты (.

Согласно текущим тенденциям использования, основная сеть Ethereum станет более дорогой, что дополнительно повысит порог использования основной сети, в то время как L2 будет более выгоден для новичков. В конечном итоге только киты и профессиональные трейдеры смогут использовать основную сеть Ethereum. Даже новые DeFi-протоколы больше подходят для профессионалов. Например, централизованная ликвидность действительно выгодна для маркет-мейкеров, но не дружелюбна к розничным трейдерам, поскольку их прибыль значительно снижается из-за дополнительных торговых издержек.

Ставка

Новый протокол ликвидного стекинга будет запущен, позволяя людям ставить токены на различных блокчейнах и проектах, а затем использовать эти стейкинговые деривативы ), называемые ликвидными стейкинговыми токенами ( для участия в DeFi. Эти ликвидные стейкинговые токены будут поддерживаться токенами, которые в настоящее время находятся в собственности и заблокированы.

Например, ETH-merge будет использовать метод проверки транзакций Ethereum через доказательство доли ) PoS (. Люди начнут использовать такие ликвидные ставочные токены, как stETH, для постоянного получения процентов, в настоящее время годовая доходность составляет около 4,4%.

! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a1689fb977f44a8399a084cf2e4bbb13.webp(

7. Восход DAO

Децентрализованная автономия