Правило путешествий: создание более прозрачной и безопасной среды для торговли цифровыми активами

С углублением применения технологий блокчейн и цифровых активов в финансовой сфере глобальные регулирующие органы начали обращать внимание на то, как эффективно управлять рисками онлайновых транзакций с помощью правил. Правило путешествий как важная мера регулирования появилось с целью повышения прозрачности транзакций и предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений.

Суть и значение правила путешествий

Суть Правила о поездках заключается в связывании транзакций в блокчейне с реальными сущностями и личностями для лучшего управления отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в транзакциях на блокчейне. Хотя "анонимность" является важной характеристикой блокчейна, это также приводит к тому, что некоторые незаконные действия используют переводы в блокчейне для финансовых преступлений. Чтобы технология блокчейна лучше вписывалась в регуляторную систему, регулирующие органы требуют от соответствующих платформ соблюдения основных регуляторных принципов, включая KYC( узнать своего клиента), мониторинг рынка и т. д., в то время как Правило о поездках требует дальнейшего понимания информации о личности обеих сторон сделки.

До появления регуляторных рекомендаций Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны были лишь контролировать своих клиентов через процесс KYC. Это привело к тому, что VASP редко проверяли контрагентов при отправке транзакций на другие платформы, увеличивая риск контрагентов и риск вовлечения в незаконную деятельность. Появление Travel Rule было вызвано необходимостью решения этой проблемы, требуя от VASP получения, хранения и предоставления информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, для выявления подозрительных транзакций и принятия соответствующих мер.

Глобальное применение правила путешествий

Принятие правила путешествий является глобальной тенденцией, основанной на рекомендациях международных организаций. В разных регионах существуют различия в темпах принятия, при этом регион Азиатско-Тихоокеанского региона опережает другие, что в основном связано с тем, что Сингапур, Япония и Южная Корея первыми внедрили правило путешествий. В последнее время уровень принятия также значительно повысился в Европе и на Ближнем Востоке.

За последние шесть месяцев глобальный уровень принятия Travel Rule значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или находятся в процессе соблюдения. Эта тенденция отражает важность соблюдения норм для регуляторов и также способствует принятию Travel Rule некредитными учреждениями. По сравнению с одним-двумя годами назад, отношение отрасли к регулированию претерпело значительные изменения, от сильного сопротивления к постепенному принятию и адаптации к новым требованиям соблюдения.

Внедрение правила путешествий в Гонконге

Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Требования Гонконга аналогичны требованиям других юрисдикций, но есть несколько ключевых моментов, на которые следует обратить внимание:

1. Объем сбора информации зависит от суммы сделки, сделки на сумму свыше 8,000 гонконгских долларов требуют более широких данных о инициаторе.

2. Если получающий VASP не получил необходимую информацию о Travel Rule, он должен потребовать от инициирующего VASP ее предоставления, в противном случае может потребоваться рассмотреть вопрос о прекращении или ограничении деловых отношений.

3. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по проведению должной осмотрительности контрагентов для VASP.

4. Биржа должна проверять право собственности на аккаунт или кошелек при транзакциях с самоуправляемыми кошельками, а также проводить проверку при транзакциях с высокорисковыми VASP/аккаунтами.

Проблемы, с которыми сталкивается реализация регулирования

Несмотря на то, что уровень принятия в мире постоянно растет, внедрение Правила путешествий по-прежнему сталкивается с определенными вызовами:

1. Проблема «Приоритета»: В разных юрисдикциях действуют разные сроки реализации Правил поездок, в результате чего ПДУ могут быть не в состоянии проводить соответствующие сделки с контрагентами, которые еще не внедрили Правила поездок.

2. Взаимодействие протоколов: отсутствие взаимной совместимости между различными протоколами Travel Rule, особенно это заметно в закрытых сетях.

С учетом того, что все больше стран и регионов принимают Правило путешествий, эти проблемы, как ожидается, будут постепенно решены. Реализуя Правило путешествий, цифровой актив отрасль будет развиваться в более прозрачном, безопасном и соответствующем направлении, закладывая основу для долгосрочного здорового развития отрасли.