- Тема
16k Популярность
3k Популярность
3k Популярность
42k Популярность
17k Популярность
60k Популярность
31k Популярность
3k Популярность
111k Популярность
27k Популярность
- Закрепить
16k Популярность
3k Популярность
3k Популярность
42k Популярность
17k Популярность
60k Популярность
31k Популярность
3k Популярность
111k Популярность
27k Популярность
Криптоактивы: почему они часто подозреваются в преступлениях, связанных с трансакциями валюты биржи?
Автор статьи: юрист Сюй Цянь
Введение
С момента появления биткойна его цена многократно взлетала, что вызвало глобальный бум криптовалют. На пике биткойн уже преодолел 100000 долларов, а общая капитализация криптовалют даже на какое-то время превысила объем оборота долларов в мире. Вслед за этим появилось множество торговых платформ для криптовалют, а также активная внебиржевая торговля с использованием USDT в качестве посредника.
В условиях действующей политики в нашей стране некоторые люди используют криптоактивы для неофициального обмена иностранной валюты на юань, зарабатывая на разнице курсов и комиссиях. На первый взгляд это может показаться безвредной технологией, но на самом деле это подвергается жесткому правовому контролю. Такие операции могут быть связаны с преступлением незаконного ведения бизнеса по статье 225 Уголовного кодекса, а также с отмыванием денег по статье 191.
В этом посте команда адвокатов Манкьюна на основе практического опыта разберет, почему криптовалютные сделки часто попадают под "высокое давление" трансакций через границу. На что вам следует обратить внимание?
Является ли криптовалюта "собственностью" или "данными"? Как это определяется законом?
1. Обращение
Описание криптоактивов, таких как биткоин, сбивает с толку в литературе в смежных областях в стране и за рубежом, а понятия криптовалюты, криптоактивов, цифровой валюты, цифровых активов и виртуальных валют часто путают. Не потому ли, что всем сторонам сложно прийти к консенсусу по атрибутам криптовалют, например, являются ли криптовалюты валютами, нематериальными активами, претензиями или данными, символизирующими права держателей? Отношение судебной системы к этому вопросу разнообразно, и академическое сообщество также не приходит к какому-либо выводу.
Во-вторых, законодательство нашей страны о криптовалюте
С точки зрения гражданского права, криптовалюта не является деньгами и не является ценными бумагами; гражданское законодательство и судебная практика подтверждают атрибуты виртуальной собственности криптовалюты (статья 127 Гражданского кодекса), должна быть защищена законом.
С точки зрения уголовного права, криптовалюта соответствует определению "имущества", указанному в статье 92 Уголовного кодекса. Криптовалюта может передаваться за деньги, приносить экономическую выгоду и обладает такими характеристиками, как стоимость, редкость и возможность распоряжения, что соответствует составным элементам виртуального имущества в сети и защищается законом, поэтому она также является одной из форм проявления имущества.
Хотя морфологически криптовалюты воплощаются в виде неких данных цифровой или компьютерной информационной системы. Но мы должны видеть суть их активов или собственности в виде данных. Биткоин, эфир и т.д. — это оцифровка активов, и в их основе лежат активы, а не данные. Как и в бухгалтерской книге, ее ценность заключается не в бумаге, а в содержании ее записей. С точки зрения уголовного права, многие материалы, такие как коммерческая тайна и охраняемая уголовным законом государственная тайна, отображаются через данные, и если преступник крадет цифровую техническую информацию и государственные секреты, хранящиеся на чужих компьютерах, с помощью средств компьютерной сети, это может представлять собой преступление в виде посягательства на коммерческую тайну и незаконного получения государственной тайны, и причина этого заключается в том, что нарушенные данные представляют собой коммерческую тайну или государственную тайну.
Простыми словами, хотя криптоактивы представлены в виде данных, за ними стоят экономические интересы, которые можно торговать и обналичивать, с юридической точки зрения их следует рассматривать как цифровые активы с "собственническими свойствами".
Почему криптовалютная торговля часто квалифицируется как "международный обмен валюты"?
В последние годы все больше дел, связанных с криптовалютами, квалифицируются как "косвенные действия по обмену валюты за границей", и соответствующие ответственные лица даже были привлечены к уголовной ответственности. Причина этого заключается не в том, что криптовалюта сама по себе является незаконной, а в том, что ее торговые пути, технологические особенности и функции финансирования в значительной степени совпадают с традиционными незаконными действиями по обмену валюты. В частности, это проявляется в следующих аспектах:
Один. Модель поведения «имитирует» процесс обмена валюты, попадая под категорию незаконного предпринимательства.
Традиционный незаконный обмен валюты часто осуществляется через подпольные обменники, посредников по покупке валюты, фиктивный торговый фон и другие способы, в то время как в сценарии криптовалюты трейдеры осуществляют преобразование стоимости через путь "юань → криптовалюта → иностранная валюта" или обратным путем, тем самым обходя государственное регулирование валютных операций и преодолевая лимиты на покупку валюты.
Хотя такие сделки формально не затрагивают банковскую систему, их результатом все равно является незаконный обмен юаней на иностранную валюту, что уже составляет "незаконные действия, серьезно нарушающие рыночный порядок", предусмотренные статьей 225 Уголовного кодекса. Во многих случаях криптовалютные платформы, маркет-мейкеры и посредники привлекаются к ответственности как ключевые участники "валютной цепочки", а иногда даже привлекаются к уголовной ответственности.
В судебной практике обмен криптовалюты часто проявляет следующие характеристики:
Этот путь "обмена через криптовалюту, фактически, обходит государственное регулирование капитальных проектов с помощью технологий."
2. Технические характеристики способствуют "скрытности" и "высокой ликвидности", преодолевая возможности мониторинга со стороны регуляторов.
Децентрализованный механизм криптоактивов делает большинство транзакций без реальных имен, без отчетности и даже может еще больше прервать связь между адресами и личностями в цепочке через сервисы смешивания монет. Этот механизм «разорванная цепь + гибрид» сильно снижает возможности регуляторов по выявлению потоков средств и участников.
Криптоактивы могут перемещаться через границы, используя только сеть, не полагаясь на банковские счета и не требуя физических каналов. Один адрес USDT может отправлять и получать активы в любой точке мира без необходимости проходить через таможню, банки или системы валютного контроля — это обеспечивает технически неограниченные возможности для глобальных переводов, а сложность регулирования значительно выше, чем в традиционной валютной системе.
Некоторые инвесторы используют криптоактивы, чтобы обменять юани на USDT, а затем на доллары, гонконгские доллары и другие иностранные валюты, чтобы вывести средства за границу для инвестиций, покупки недвижимости или автомобилей. Этот способ кажется просто инвестиционным, но на самом деле он уже превышает годовой лимит в 50 000 долларов на покупку иностранной валюты, что относится к категории "скрытой покупки валюты".
Некоторые платформы при организации внебиржевых сделок предоставляют адреса, услуги эскроу, посредничество в обменных курсах, медиацию споров и другие услуги, что выходит за рамки простой информации о сделках и фактически участвует в "валютном обмене". Если возникает крупная сделка или прибыль от обменного курса, это легко может быть воспринято судебными органами как организация обмена валюты, а не как обычный пользователь.
Три. Макроэкономические аспекты влияния на финансовую безопасность страны и порядок регулирования
Платежные и ценовые функции криптоактивов частично заменяют роль юаня в трансграничных сценариях. Поскольку все больше и больше внутренних средств покидают страну через «валютный стандарт», статус трансграничных расчетов юаня ставится под сомнение, что может повлиять на макроэкономическое регулирование и контроль в долгосрочной перспективе.
Циркуляция таких стабильных монет, как USDT, позволяет некоторым участникам рынка обходить банковскую систему и создавать серую финансовую сеть на основе активов на блокчейне. Как только это пересекается с высокими рисками, такими как азартные игры за границей, мошенничество и уклонение от уплаты налогов, это может легко привести к системным рискам.
Анонимные транзакции + механизм смешивания + каналы без цензуры предоставляют удобство для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений. Это не только вопрос соблюдения законодательства, но и вопрос финансовой борьбы с терроризмом и национальной безопасности.
Какие моменты должны учитывать частные инвесторы при торговле криптовалютой?
1. Избегайте участия в OTC-операциях, таких как "покупка иностранной валюты" и "хеджирование валютного курса"
Использование криптовалют в качестве средства получения прибыли на курсовых разницах путем предоставления трансграничных обменных и платежных услуг означает использование особых атрибутов криптовалют для обхода национального валютного надзора и реализации конвертации иностранной валюты и юаня через обмен «иностранной валютой, криптовалютой и юанями», что является замаскированной покупкой и продажей иностранной валюты. Индивидуальные инвесторы должны проявлять осторожность, чтобы избежать уголовной ответственности за преступление «незаконной предпринимательской деятельности».
2. Строго следовать требованиям регулирования годового лимита на покупку иностранной валюты для физических лиц
Торговля криптовалютой на первый взгляд представляет собой покупку или продажу криптовалюты, но на самом деле это процесс конвертации валютной стоимости между иностранной валютой и юанем, который относится к покупке и продаже валюты. В соответствии с «Регламентом по управлению личной валютой» для личной продажи валюты и покупки валюты физическими лицами в стране применяется годовой лимит. Годовой лимит составляет эквивалент 50 000 долларов США на человека в год.
Три. Избегайте использования анонимных каналов пополнения
Для торговли криптовалютами следует выбрать платформу, которая имеет официальный процесс KYC, и обеспечить прозрачность записей транзакций. Через P2P OTC торговлю; Услуги миксера для монет; Отследить законность источника средств сложно, и если его подозревают в отмывании денег или финансировании незаконной деятельности, платформа может заморозить счет, что приведет к потере средств. Кроме того, анонимные каналы легко могут быть использованы хакерами, а сохранность средств пользователей не может быть гарантирована.
Четыре, хранение законных доказательных материалов
Если вы учитесь за границей, вы можете предоставить такое подтверждающее заявление, как уведомление о зачислении, уведомление о платеже за обучение и т.д., чтобы подтвердить законность использования криптовалюты. Если это гражданин, работающий внутри страны, он может сохранить трудовой контракт, выписки по зарплате, налоговые документы и т.д., чтобы подтвердить, что он не занимается куплей-продажей криптовалюты.
Заключение
Криптовалюта сама по себе не является «первоначальным грехом», проблема заключается в том, происходят ли в процессе交易международные, обходные, анонимные, уклоняющиеся от регулирования. Как только эти действия связаны с незаконной деятельностью, отмыванием денег или валютным контролем, существует вероятность перейти красную черту.
Не страшно не понимать закон, страшно - это в состоянии «незнающий - значит, не боится» врываться в серую зону. Независимо от того, являетесь ли вы частным инвестором или профессионалом, перед тем как участвовать в торговле криптоактивами, вы должны четко понимать юридические границы и избегать ненужных уголовных рисков.