AgentFi para XenoFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
No contexto atual em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a energia e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, o AgentFi, como o próximo paradigma da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento e otimização automática.
1. Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm naturezas técnicas, formas de produto e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi distingue-se de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados, sendo sua característica central: o agente AI é o principal executor e portador de decisões, com decisões totalmente automáticas e execução em ciclo fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta auxiliar de decisão para análise de dados e fortalecimento de estratégias.
DeFAI grande categoria: utilização de AI para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, recomendações de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de AI a auxiliar a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras dos usuários, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro onde o agente de IA em cadeia seja o primeiro executor, o agente pode raciocinar, tomar decisões e realizar operações de negociação ou governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente toma decisões e executa ativamente. Adota o paradigma de "da intenção ao resultado", onde o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia.
Atualmente, o mercado está repleto de numerosas plataformas de lançamento de Agent ou mercados de negociação. Comparado aos tokens AI Meme que são apenas especulativos e sem qualquer utilidade prática, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo Crypto Native Defi são escassos. Através de uma extensa pesquisa online e filtragem, ao eliminar projetos que estão muito no início ou que são claramente insustentáveis, fizemos uma simples categorização e avaliação dos projetos AgentFi atualmente disponíveis no mercado:
moeda estável收益优化类
ARMA (Giza): ★★★★★
Ceazor: ★★★☆☆
Thallo: ★★☆☆☆
combinação de estratégias/mineração de liquidez
Decentrain: ★★★★☆
Phinance: ★★★☆☆
Alphacraft: ★★☆☆☆
execução de transações em cadeia
AgentX: ★★★★☆
FlowX: ★★★☆☆
Agente Notional: ★★☆☆☆
Os 9 projetos AgentFi acima têm, todos, um estágio preliminar que possui um ciclo de execução em cadeia, cenários claros e produtos básicos. Mas, para ser honesto, o setor AgentFi ainda está muito no início; a experiência da maioria dos produtos é difícil de descrever, e em comparação com os protocolos DeFi maduros, a diferença de produtos ainda é bastante grande. Esperamos que no futuro o setor AgentFi consiga se desvincular da fase de especulação de tokens Meme e entre na verdadeira fase de PMF.
Dois, otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
O setor de otimização de rendimento de moeda estável não é novidade no mundo DeFi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e a plataforma de reequilíbrio automático de ativos Idle Finance, até plataformas especializadas de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo, todos pertencem a projetos de otimização de rendimento automatizados que são representativos antes do AgentFi.
A AgentFi ( implementou preliminarmente a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi nativo da Crypto através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, ao mesmo tempo em que utiliza a imutabilidade da blockchain, com os detalhes das transações mantidos em logs on-chain para garantir que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis. Como uma continuidade do artigo sobre rendimento de moeda estável, vamos discutir o único produto na categoria "otimização de rendimento de moeda estável" que recebeu cinco estrelas na pista AgentFi - ARMA.
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Três, Visão e Filosofia do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma de Finanças Nativas de Agentes. Como uma das poucas equipes no espaço ZKML, Giza se diferencia de outras que tendem a se concentrar em pesquisa teórica ou desenvolvimento de infraestrutura, focando mais na engenharia e na praticidade, sendo o primeiro projeto no espaço ZKML a realizar um ciclo completo de "agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA".
Giza apresentou um conceito inovador - Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que introduz agentes inteligentes (AI agents) como novas interfaces nas finanças descentralizadas, para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Os agentes não são ferramentas passivas, mas "representantes cognitivos", com capacidade de raciocínio independente e autoridade de execução na blockchain, aumentando a capacidade de processamento de informações de todo o mercado através de uma rede de agentes distribuídos, permitindo que a inteligência do mercado se expanda com a escala de participação em vez de colapsar, e fornecendo resultados confiáveis através de provas de conhecimento zero (ZK). Em resumo, as Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance) são um novo paradigma de participação eficiente nas finanças descentralizadas, que expande as capacidades cognitivas humanas através de agentes inteligentes autônomos, sem comprometer a soberania em um modo não custodiado, permitindo "descarregamento cognitivo (cognitive offload)" sem a necessidade de monitorar constantemente o mercado e mudando automaticamente de protocolo.
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A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
Camada de Abstração Semântica: conecta a lacuna semântica entre a IA e a blockchain, ajudando a IA a entender o mundo da blockchain.
Camada de Execução Descentralizada: fornece um ambiente de execução de agente escalável, seguro e resistente à censura.
Camada de Autorização de Agente (Agente de Autorização): garante que o agente funcione de forma não custodiada, segura e controlável.
O processo de execução do agente Giza é realizado em colaboração por três módulos principais, dividido em quatro etapas-chave:
Processamento de pedidos (camada de abstração semântica): O agente de IA inicia pedidos de operação através do protocolo MCP (como "depositar USDC em uma plataforma de empréstimo"), o sistema analisa a estratégia em linguagem natural em instruções de operação padronizadas na cadeia, enquanto valida o formato, semântica e limites de permissão, garantindo que o pedido seja legal e executável;
Interação de protocolo (camada de execução descentralizada): os nós de execução chamam o protocolo DeFi (como empréstimos, trocas) de acordo com as instruções para realizar operações reais, o sistema otimiza dinamicamente o caminho de negociação, considerando o custo de gas, a tolerância ao deslizamento e a liquidez do protocolo, após a execução da tarefa, gera resultados e provas de tarefa para uso em validações futuras;
Execução da validação (camada de autorização + camada de execução): o sistema verifica se a operação está dentro do alcance de autorização da Session Key definida pelo usuário (tipo de protocolo, valor, tempo), múltiplos nós Attester validam a operação de forma independente, o nó agregador (Aggregator) coleta as assinaturas para alcançar um consenso, garantindo que o resultado seja seguro e confiável;
Feedback de Resultados (Camada de Abstração Semântica): O resultado da execução é convertido em informações semânticas estruturadas (como alterações nos rendimentos, distribuição de ativos), retornadas ao sistema de agentes de IA, para ajustes estratégicos subsequentes e tomada de decisão automática em ciclo.
Em julho de 2023, a Giza anunciou a conclusão de uma rodada de financiamento Pre-Seed de 3 milhões de dólares, liderada pela CoinFund, com a participação da StarkWare, TA Ventures e Arrington Capital. Os investidores-anjo incluem Rand Hindi e Julien Bouteloup. Em maio de 2025, a Giza completou outra rodada de financiamento de 2,2 milhões de dólares, liderada pelo Base Ecosystem Fund, com a CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital e Contango Digital Assets como co-investidores. Essas duas rodadas de financiamento demonstram a contínua confiança do mercado de capitais na visão da Giza no campo de "AI + DeFi".
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Quatro, produto representativo ARMA: otimização de rendimento de moeda estável inteligente
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, com o objetivo de maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente está implantado na rede Base e planeia expandir-se para mais ecossistemas Layer2, suportando vários protocolos de empréstimo mainstream.
) 4.1 Visão Geral do Mecanismo de Trabalho do ARMA
Agendamento de estratégias inteligentes: análise em tempo real dos rendimentos de moeda estável (APR), custos de transação e momentos de reequilíbrio, execução automática das operações de reequilíbrio ótimas.
Sistema de otimização de APR: através da comparação de taxas de juros, avaliação de custos e lógica de reequilíbrio, garante que cada operação traga um lucro líquido; o rendimento anual real medido pode chegar a ser 2 vezes superior ao das posições estáticas tradicionais.
Mecanismo de juros compostos automáticos: recebimento automático e reinvestimento de tokens de incentivo, convertendo recompensas em moeda estável original; a frequência de juros compostos é otimizada dinamicamente com base na escala da posição e nos custos de transação, melhorando a eficiência.
Lógica de troca inteligente: suporta operações de dupla moeda USDC e USDT, trocando automaticamente e de forma eficiente através da integração de DEX quando necessário, garantindo que os usuários possam sempre retirar ativos na moeda original, melhorando a flexibilidade e a experiência.
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) 4.2 Visão Geral do Módulo de Componentes ARMA e Arquitetura de Segurança
A arquitetura do Giza Agent é composta por seis módulos: Contas Inteligentes (Smart Accounts), Chaves de Sessão (Session Keys), Núcleo do Agente (Agent Core), Módulo de Integração de Protocólios (Protocol Integration), Módulo de Gestão de Risco (Risk Module) e Módulo de Contabilidade (Accounting Module), onde cada módulo colabora para construir um sistema de execução automatizada em blockchain que é seguro, eficiente, inteligente e verificável.
Enquanto isso, a ARMA garante a segurança dos fundos e operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas:
Segurança da conta inteligente: com base em contas inteligentes autogeridas, os usuários mantêm sempre o controle sobre os ativos, o Giza não pode acessar a chave privada; o contrato foi auditado, suportando uma gestão de permissões flexível.
Mecanismo de controlo de acesso: através da chave de sessão, definir com precisão as permissões do agente, limitando-as a protocolos específicos, tipos de operação e validade, evitando o risco de autorização total.
Sistema de gestão de riscos: apenas integrar protocolos cuidadosamente selecionados, focar em cenários de rendimento estável; todo o processo de negociação é totalmente rastreável, garantindo operações transparentes e auditáveis, aumentando a segurança geral do sistema.
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) 4.3 Mecanismo de cobrança ARMA e gestão de rendimento
O mecanismo de custos e receitas da ARMA tem como núcleo a facilidade de uso e a transparência eficiente, abrangendo três grandes áreas:
Estrutura de taxas: cobradas com base nos rendimentos, transparentes e verificáveis, apenas uma taxa de 10% é cobrada sobre a parte dos rendimentos efetivamente gerados. Esta taxa é liquidada de uma só vez no momento do levantamento pelo utilizador, e todo o processo de cálculo das taxas pode ser visualizado em tempo real através do painel.
Gestão de recompensas: recebimento automático, distribuição unificada, o agente ARMA irá automaticamente coletar e agrupar todas as recompensas de diversos protocolos DeFi integrados, todas as recompensas serão devolvidas ao usuário juntamente com o capital e os lucros no momento do levantamento, sem a necessidade de operação manual por parte do usuário.
Gestão de ativos: A ARMA não cobra quaisquer taxas de depósito ou levantamento. Independentemente de quantos protocolos foram utilizados ou quais moedas foram envolvidas, os usuários sempre recebem os fundos de volta na moeda original depositada ao efetuar o levantamento, garantindo a conveniência na recuperação de fundos.
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) 4.4 A integração do ARMA no protocolo Defi e o desempenho dos dados
Através do painel de dados oficial da ARMA, podemos observar de forma intuitiva o crescimento contínuo da sua escala de gestão de ativos e do número de agentes inteligentes nos meses após o lançamento. Ao mesmo tempo, o painel também mostra a dinâmica de fluxo dos ativos entre os principais protocolos de empréstimo, como Morpho, uma plataforma de empréstimo, Fluid, entre outros. Acreditamos que, à medida que a ARMA se conecta a mais protocolos DeFi, o número de agentes ativos aumenta e a escala de fundos se expande continuamente, isso reforçará ainda mais seu efeito de crescimento positivo.
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hodl_therapist
· 16h atrás
A moeda estável Cupões de Recorte é uma nova tendência, mas eu ainda confio mais no hodl a longo prazo.
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ChainWanderingPoet
· 16h atrás
啧，AI fazer as pessoas de parvas都这么智能了
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ValidatorVibes
· 16h atrás
os agricultores de rendimento finalmente obtendo a automação que merecem... em alta af
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OnchainDetective
· 16h atrás
Mais uma vez vem um conceito de IA, o que está a acontecer?
AgentFi inova os rendimentos das moedas estáveis: ARMA implementa otimização automatizada e 2x APR
AgentFi para XenoFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
No contexto atual em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a energia e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, o AgentFi, como o próximo paradigma da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento e otimização automática.
1. Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm naturezas técnicas, formas de produto e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi distingue-se de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados, sendo sua característica central: o agente AI é o principal executor e portador de decisões, com decisões totalmente automáticas e execução em ciclo fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta auxiliar de decisão para análise de dados e fortalecimento de estratégias.
DeFAI grande categoria: utilização de AI para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, recomendações de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de AI a auxiliar a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras dos usuários, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro onde o agente de IA em cadeia seja o primeiro executor, o agente pode raciocinar, tomar decisões e realizar operações de negociação ou governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente toma decisões e executa ativamente. Adota o paradigma de "da intenção ao resultado", onde o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia.
Atualmente, o mercado está repleto de numerosas plataformas de lançamento de Agent ou mercados de negociação. Comparado aos tokens AI Meme que são apenas especulativos e sem qualquer utilidade prática, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo Crypto Native Defi são escassos. Através de uma extensa pesquisa online e filtragem, ao eliminar projetos que estão muito no início ou que são claramente insustentáveis, fizemos uma simples categorização e avaliação dos projetos AgentFi atualmente disponíveis no mercado:
moeda estável收益优化类
combinação de estratégias/mineração de liquidez
execução de transações em cadeia
Os 9 projetos AgentFi acima têm, todos, um estágio preliminar que possui um ciclo de execução em cadeia, cenários claros e produtos básicos. Mas, para ser honesto, o setor AgentFi ainda está muito no início; a experiência da maioria dos produtos é difícil de descrever, e em comparação com os protocolos DeFi maduros, a diferença de produtos ainda é bastante grande. Esperamos que no futuro o setor AgentFi consiga se desvincular da fase de especulação de tokens Meme e entre na verdadeira fase de PMF.
Dois, otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
O setor de otimização de rendimento de moeda estável não é novidade no mundo DeFi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e a plataforma de reequilíbrio automático de ativos Idle Finance, até plataformas especializadas de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo, todos pertencem a projetos de otimização de rendimento automatizados que são representativos antes do AgentFi.
A AgentFi ( implementou preliminarmente a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi nativo da Crypto através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, ao mesmo tempo em que utiliza a imutabilidade da blockchain, com os detalhes das transações mantidos em logs on-chain para garantir que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis. Como uma continuidade do artigo sobre rendimento de moeda estável, vamos discutir o único produto na categoria "otimização de rendimento de moeda estável" que recebeu cinco estrelas na pista AgentFi - ARMA.
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Três, Visão e Filosofia do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma de Finanças Nativas de Agentes. Como uma das poucas equipes no espaço ZKML, Giza se diferencia de outras que tendem a se concentrar em pesquisa teórica ou desenvolvimento de infraestrutura, focando mais na engenharia e na praticidade, sendo o primeiro projeto no espaço ZKML a realizar um ciclo completo de "agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA".
Giza apresentou um conceito inovador - Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que introduz agentes inteligentes (AI agents) como novas interfaces nas finanças descentralizadas, para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Os agentes não são ferramentas passivas, mas "representantes cognitivos", com capacidade de raciocínio independente e autoridade de execução na blockchain, aumentando a capacidade de processamento de informações de todo o mercado através de uma rede de agentes distribuídos, permitindo que a inteligência do mercado se expanda com a escala de participação em vez de colapsar, e fornecendo resultados confiáveis através de provas de conhecimento zero (ZK). Em resumo, as Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance) são um novo paradigma de participação eficiente nas finanças descentralizadas, que expande as capacidades cognitivas humanas através de agentes inteligentes autônomos, sem comprometer a soberania em um modo não custodiado, permitindo "descarregamento cognitivo (cognitive offload)" sem a necessidade de monitorar constantemente o mercado e mudando automaticamente de protocolo.
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A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
O processo de execução do agente Giza é realizado em colaboração por três módulos principais, dividido em quatro etapas-chave:
Processamento de pedidos (camada de abstração semântica): O agente de IA inicia pedidos de operação através do protocolo MCP (como "depositar USDC em uma plataforma de empréstimo"), o sistema analisa a estratégia em linguagem natural em instruções de operação padronizadas na cadeia, enquanto valida o formato, semântica e limites de permissão, garantindo que o pedido seja legal e executável;
Interação de protocolo (camada de execução descentralizada): os nós de execução chamam o protocolo DeFi (como empréstimos, trocas) de acordo com as instruções para realizar operações reais, o sistema otimiza dinamicamente o caminho de negociação, considerando o custo de gas, a tolerância ao deslizamento e a liquidez do protocolo, após a execução da tarefa, gera resultados e provas de tarefa para uso em validações futuras;
Execução da validação (camada de autorização + camada de execução): o sistema verifica se a operação está dentro do alcance de autorização da Session Key definida pelo usuário (tipo de protocolo, valor, tempo), múltiplos nós Attester validam a operação de forma independente, o nó agregador (Aggregator) coleta as assinaturas para alcançar um consenso, garantindo que o resultado seja seguro e confiável;
Feedback de Resultados (Camada de Abstração Semântica): O resultado da execução é convertido em informações semânticas estruturadas (como alterações nos rendimentos, distribuição de ativos), retornadas ao sistema de agentes de IA, para ajustes estratégicos subsequentes e tomada de decisão automática em ciclo.
Em julho de 2023, a Giza anunciou a conclusão de uma rodada de financiamento Pre-Seed de 3 milhões de dólares, liderada pela CoinFund, com a participação da StarkWare, TA Ventures e Arrington Capital. Os investidores-anjo incluem Rand Hindi e Julien Bouteloup. Em maio de 2025, a Giza completou outra rodada de financiamento de 2,2 milhões de dólares, liderada pelo Base Ecosystem Fund, com a CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital e Contango Digital Assets como co-investidores. Essas duas rodadas de financiamento demonstram a contínua confiança do mercado de capitais na visão da Giza no campo de "AI + DeFi".
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Quatro, produto representativo ARMA: otimização de rendimento de moeda estável inteligente
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, com o objetivo de maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente está implantado na rede Base e planeia expandir-se para mais ecossistemas Layer2, suportando vários protocolos de empréstimo mainstream.
) 4.1 Visão Geral do Mecanismo de Trabalho do ARMA
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) 4.2 Visão Geral do Módulo de Componentes ARMA e Arquitetura de Segurança
A arquitetura do Giza Agent é composta por seis módulos: Contas Inteligentes (Smart Accounts), Chaves de Sessão (Session Keys), Núcleo do Agente (Agent Core), Módulo de Integração de Protocólios (Protocol Integration), Módulo de Gestão de Risco (Risk Module) e Módulo de Contabilidade (Accounting Module), onde cada módulo colabora para construir um sistema de execução automatizada em blockchain que é seguro, eficiente, inteligente e verificável.
Enquanto isso, a ARMA garante a segurança dos fundos e operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas:
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) 4.3 Mecanismo de cobrança ARMA e gestão de rendimento
O mecanismo de custos e receitas da ARMA tem como núcleo a facilidade de uso e a transparência eficiente, abrangendo três grandes áreas:
![AgentFi para XenoFi, um novo paradigma de rendimento em moeda estável]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
) 4.4 A integração do ARMA no protocolo Defi e o desempenho dos dados
Através do painel de dados oficial da ARMA, podemos observar de forma intuitiva o crescimento contínuo da sua escala de gestão de ativos e do número de agentes inteligentes nos meses após o lançamento. Ao mesmo tempo, o painel também mostra a dinâmica de fluxo dos ativos entre os principais protocolos de empréstimo, como Morpho, uma plataforma de empréstimo, Fluid, entre outros. Acreditamos que, à medida que a ARMA se conecta a mais protocolos DeFi, o número de agentes ativos aumenta e a escala de fundos se expande continuamente, isso reforçará ainda mais seu efeito de crescimento positivo.