Enquanto o mercado de ativos virtuais em Taiwan se desenvolve de forma robusta, as autoridades reguladoras têm aumentado as exigências de conformidade para a prevenção da lavagem de dinheiro. Recentemente, a San Chuan Token Co., Ltd. foi multada em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses pela Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (金管会) devido a várias falhas nas investigações de due diligence (KYC) e monitoramento de transações. Este evento destaca os desafios contínuos que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) enfrentam em termos de conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Taiwan anunciou em 29 de julho que a San Chuan Token (operando a exchange BitStreetX) violou várias disposições da Lei de Conformidade de Lavagem de Dinheiro. Esta penalização resultou de uma auditoria especial realizada no final de 2024, que revelou deficiências significativas da empresa em vários aspectos críticos, como a revisão de clientes, monitoramento de transações e manutenção de registros.
Especificamente, as violações relacionadas ao token Sanchuan incluem: não obter as informações de nome dos altos executivos dos clientes corporativos conforme exigido; não confirmar adequadamente a origem da riqueza e dos fundos de clientes de alto risco; aprovar o aumento dos limites de depósito e retirada em novos dólares de Taiwan sem avaliar adequadamente a capacidade financeira do cliente; não incluir o endereço IP registrado do cliente no escopo de monitoramento de transações; não manter adequadamente a data de encerramento dos casos de alerta de transações suspeitas; e a informação de transações registrada no sistema contábil não corresponder à situação real, entre outros.
Este incidente não é um caso isolado. Ao longo do último ano, mais de seis empresas relacionadas a ativos virtuais foram penalizadas por problemas de conformidade semelhantes. Esta série de ações punitivas reflete o aumento contínuo dos requisitos de conformidade das autoridades regulatórias de Taiwan para a indústria de ativos virtuais, e também destaca os desafios que as VASP enfrentam ao se adaptar e atender a esses requisitos.
Para toda a indústria, esses casos soaram o alarme. Os prestadores de serviços de ativos virtuais precisam dar mais atenção e aprimorar seu sistema de Conformidade, especialmente nas áreas de diligência devida do cliente, monitoramento de transações e gestão de dados. Ao mesmo tempo, isso também reflete que os órgãos reguladores estão se esforçando para equilibrar a inovação com o controle de riscos, a fim de garantir o desenvolvimento saudável do mercado de ativos virtuais.
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, é previsível que os requisitos regulatórios se tornem mais detalhados e rigorosos. Para os VASP, fortalecer proativamente a gestão de conformidade não é apenas uma necessidade para atender às exigências regulatórias, mas também a chave para ganhar a confiança dos usuários e alcançar um desenvolvimento sustentável a longo prazo.
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Enquanto o mercado de ativos virtuais em Taiwan se desenvolve de forma robusta, as autoridades reguladoras têm aumentado as exigências de conformidade para a prevenção da lavagem de dinheiro. Recentemente, a San Chuan Token Co., Ltd. foi multada em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses pela Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (金管会) devido a várias falhas nas investigações de due diligence (KYC) e monitoramento de transações. Este evento destaca os desafios contínuos que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) enfrentam em termos de conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Taiwan anunciou em 29 de julho que a San Chuan Token (operando a exchange BitStreetX) violou várias disposições da Lei de Conformidade de Lavagem de Dinheiro. Esta penalização resultou de uma auditoria especial realizada no final de 2024, que revelou deficiências significativas da empresa em vários aspectos críticos, como a revisão de clientes, monitoramento de transações e manutenção de registros.
Especificamente, as violações relacionadas ao token Sanchuan incluem: não obter as informações de nome dos altos executivos dos clientes corporativos conforme exigido; não confirmar adequadamente a origem da riqueza e dos fundos de clientes de alto risco; aprovar o aumento dos limites de depósito e retirada em novos dólares de Taiwan sem avaliar adequadamente a capacidade financeira do cliente; não incluir o endereço IP registrado do cliente no escopo de monitoramento de transações; não manter adequadamente a data de encerramento dos casos de alerta de transações suspeitas; e a informação de transações registrada no sistema contábil não corresponder à situação real, entre outros.
Este incidente não é um caso isolado. Ao longo do último ano, mais de seis empresas relacionadas a ativos virtuais foram penalizadas por problemas de conformidade semelhantes. Esta série de ações punitivas reflete o aumento contínuo dos requisitos de conformidade das autoridades regulatórias de Taiwan para a indústria de ativos virtuais, e também destaca os desafios que as VASP enfrentam ao se adaptar e atender a esses requisitos.
Para toda a indústria, esses casos soaram o alarme. Os prestadores de serviços de ativos virtuais precisam dar mais atenção e aprimorar seu sistema de Conformidade, especialmente nas áreas de diligência devida do cliente, monitoramento de transações e gestão de dados. Ao mesmo tempo, isso também reflete que os órgãos reguladores estão se esforçando para equilibrar a inovação com o controle de riscos, a fim de garantir o desenvolvimento saudável do mercado de ativos virtuais.
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, é previsível que os requisitos regulatórios se tornem mais detalhados e rigorosos. Para os VASP, fortalecer proativamente a gestão de conformidade não é apenas uma necessidade para atender às exigências regulatórias, mas também a chave para ganhar a confiança dos usuários e alcançar um desenvolvimento sustentável a longo prazo.