Riscos legais e estratégias de mitigação para o investimento em moeda virtual

Recentemente, um caso envolvendo investimento em moeda virtual no exterior chamou a atenção geral. Neste caso, um cidadão de Cingapura investiu no projeto "MFA Blockchain" e sofreu grandes perdas, processando o tribunal para reaver o valor investido, mas ambos os tribunais de apelação rejeitaram seu pedido. Este caso suscitou reflexões sobre os riscos legais do investimento em moeda virtual.

Revisão do caso

Em 2019, o cidadão de Singapura, Pan, conheceu o cidadão chinês, Tian, através de uma apresentação, e ambos acordaram investir juntos no projeto "Blockchain MFA". Pan transferiu 15.740.000 yuan para Tian para a compra da moeda virtual MFA. No início, o projeto progrediu sem problemas, mas depois, devido ao encerramento da negociação da MFA na plataforma de negociação, a conta foi bloqueada e não foi possível realizar transações, resultando na perda total do capital investido. Pan processou Tian no tribunal, exigindo a devolução do montante restante.

Decisão do tribunal

O Tribunal Intermediário de Yancheng considerou que ambas as partes sabiam que era uma especulação com moeda virtual, o contrato é nulo, e as perdas devem ser suportadas por elas mesmas, rejeitando o pedido de litígio de Pan. O Tribunal Superior de Jiangsu manteve a decisão original, afirmando que o investimento em moeda virtual no exterior viola as disposições obrigatórias da lei chinesa, contraria a ordem pública e os bons costumes, e o contrato de cooperação é nulo, com as perdas a serem suportadas pelas partes envolvidas.

Análise jurídica

Embora a atitude em relação ao investimento em moeda virtual no país seja negativa, na prática, tais disputas não resultam necessariamente em derrota, sendo a chave a forma como a responsabilidade é atribuída. Se o tribunal considerar que o investidor tem uma grande culpa, a probabilidade de reembolso diminuirá; se considerar que a parte de investimento também teve culpa, é possível que decida por um reembolso parcial. Portanto, a capacidade de explicar de forma razoável ao juiz as alegações do investidor é crucial.

Para o investimento "no exterior", é mais importante estabelecer previamente o local de jurisdição para a resolução de disputas. Se escolher regiões como Singapura ou Hong Kong, que são mais favoráveis às moedas virtuais, pode haver uma oportunidade de reaver o capital investido. No entanto, o acordo de jurisdição precisa ser claramente estabelecido por ambas as partes e não pode ser escolhido aleatoriamente.

Sugestões de prevenção de riscos

1. Assinar um contrato escrito antes da cooperação, definindo direitos e obrigações, e estabelecendo cláusulas de jurisdição no exterior.

2. Priorizar jurisdições com um ambiente jurídico maduro, como Hong Kong, Singapura, etc.

3. Em caso de disputa, considerar de forma abrangente as circunstâncias do caso para escolher a instituição judicial e a estratégia adequadas.

4. Contratar um advogado especializado em moeda virtual, para uma boa gestão de riscos e elaboração de estratégias de litígios.

O risco de investimento em moeda virtual é elevado, os investidores devem estar atentos e prevenir os riscos legais. Antes do início do projeto, consulte a opinião de um advogado especializado, acordando razoavelmente a jurisdição e a legislação aplicável, o que pode evitar muitos problemas desnecessários. Em caso de disputas, também é importante buscar ajuda jurídica especializada rapidamente, para salvaguardar ao máximo os seus direitos.