Caso de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em Hong Kong revela a infiltração e os desafios de regulação na indústria de fraude do Sudeste Asiático

Hong Kong, como centro financeiro internacional, tem desenvolvido rapidamente seu ecossistema econômico de encriptação. Os prestadores de serviços de negociação fora da bolsa de ativos virtuais (VAOTC) e as plataformas de negociação de ativos virtuais (VATP) trabalham juntos para fornecer serviços de troca de moeda e de entrada e saída de fundos para os investidores, formando um padrão de mercado único. No entanto, a anonimidade e as características transfronteiriças dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades ilegais. Uma grande quantidade de ativos de criptografia envolvidos em crimes, especialmente as moedas estáveis, está silenciosamente fluindo para o ecossistema de encriptação de Hong Kong, trazendo riscos financeiros e problemas de conformidade legal para os profissionais e investidores.

Recentemente, um incidente envolvendo um estudante universitário do continente que ajudou alguém a trocar por USDT em Hong Kong chamou a atenção. Este estudante pensava que negociar moeda virtual em Hong Kong era legal, mas descobriu que seu cartão bancário e conta de pagamento foram congelados pela polícia do continente. A investigação revelou que se tratava, na verdade, de um típico caso de lavagem de dinheiro do tipo "retorno do cartão a U", estreitamente relacionado a redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.

Após análise na cadeia, uma equipe profissional descobriu que as 2396 moedas USDT compradas pelo estudante acabaram por fluir para um endereço que tem relações comerciais com plataformas de garantia do Sudeste Asiático. Estas plataformas de garantia têm prestado serviços há muito tempo para jogos de azar ilegais, indústrias cinzas e outras atividades na região do Sudeste Asiático. Este incidente expôs o comportamento maligno de grupos de fraude do Sudeste Asiático que utilizam casas de câmbio de criptomoeda em Hong Kong para lavagem de dinheiro.

Investigações adicionais mostram que este não é um caso isolado, mas sim parte de uma operação de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em apenas três meses, uma única frota de lavagem de dinheiro limpou ilegalmente mais de 310.000 dólares através de Hong Kong, enquanto a escala real pode ser ainda maior.

Atualmente, a regulamentação da indústria de Negociação de Ativos de Criptografia Fora da Bolsa (VAOTC) em Hong Kong ainda é inadequada, e muitas plataformas se tornaram canais importantes para a lavagem de dinheiro devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre serviços de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa, propondo estabelecer um sistema de licenciamento para comerciantes de OTC através do Regulamento de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLO).

Diante da próxima regulamentação, os operadores de VAOTC precisam sistematicamente revisar o processo de Due Diligence do cliente (KYC) e o mecanismo de verificação da origem dos fundos (AML), realizando uma verificação abrangente dos potenciais riscos de fundos ilegais nas operações. Eles também devem se manter informados sobre os requisitos de conformidade que estarão em vigor, estabelecendo um sistema interno de controle de riscos robusto para garantir que todas as atividades transacionais estejam em conformidade com os padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Além disso, as plataformas OTC devem reforçar a comunicação com os órgãos reguladores e as organizações de autorregulação da indústria, para acompanhar dinamicamente as políticas e, através de meios tecnológicos, fortalecer o monitoramento das transações e identificar comportamentos suspeitos. As plataformas devem recusar rigorosamente qualquer associação com fundos suspeitos de atividades ilícitas, cortando a possibilidade de utilização de fundos ilegais para lavagem de dinheiro através de canais OTC.

De um modo geral, a iminente política de conformidade OTC de Hong Kong oferece uma oportunidade importante para o desenvolvimento regulamentado da indústria de negociação de ativos virtuais. Os participantes da indústria devem adaptar-se ativamente às mudanças no ambiente regulatório e melhorar continuamente os níveis de conformidade para alcançar um desenvolvimento estável e de longo prazo neste mercado dinâmico.