Análise de Estratégias de Investimento em Moeda Estável: Comparação de Rendimentos de Projetos como USDD, Canto, Velodrome

Atualmente, o índice do USD está elevado, e os ativos de risco enfrentam pressão de baixa, tornando a posse de ativos em USD e a obtenção de rendimentos uma boa escolha. Os principais projetos DeFi também estão ativamente a utilizar ativos em USD ociosos para obter rendimentos. Este artigo irá analisar e comparar vários projetos de rendimento de moeda estável.

USDD+3Crv estratégia

USDD é uma moeda estável gerida pela TRON DAO Reserve. A partir de 27 de outubro, o volume de emissão de USDD é de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre isso, o colateral em USDC é de 990 milhões, muito superior ao volume de emissão de USDD, com um fator de risco relativamente baixo.

Uma plataforma de negociação listou vários pares de negociação USDD e isentou as taxas de transação relacionadas, o que é benéfico para o USDD.

Um protocolo mostra que o APR do pool USDD+3Crv é de 19,66% e o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. Ao operar, você pode primeiro depositar a moeda estável suportada no pool correspondente e depois empenhar os tokens LP nesse protocolo.

No ecossistema Tron, o USDD é mais amplamente utilizado. Um par de negociação USDD-USDT em uma plataforma de empréstimos tem um APY máximo de 41,9%( que requer bloqueio), enquanto o APY para depósitos de USDD em outra plataforma de empréstimos é de 9,52%.

Canto:USDT+NOTE estratégia

Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funcionalidades de DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o TVL é de cerca de 100 milhões de dólares.

A plataforma de empréstimos Canto mostra que a APR de NOTE/USDT LP é de 32,14% e a APR de NOTE/USDC LP é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada em Canto através de sobrecolateralização, que não será liquidada quando os colaterais forem USDC e USDT.

Sugestão de operação: usar parte do USDT como garantia para cunhar NOTE, usar NOTE e o restante do USDT para fornecer liquidez, e depois colocar os tokens LP em stake na plataforma de empréstimos.

Deve-se notar que a operação de cross-chain do Canto é bastante complexa, exigindo várias conversões e cross-chain para entrada e saída.

Velodrome: estratégia sUSD+LUSD

Velodrome é um DEX na Optimism, com um TVL de 82 milhões de dólares. sUSD e LUSD são, respetivamente, as moedas estáveis da Synthetix e da Liquity, relativamente seguras.

Atualmente, a mineração de liquidez para o par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome tem um APR de 16,12%.

Helio:HAY+BUSD estratégia

Helio Protocol é um protocolo de staking e empréstimo de liquidez na cadeia BNB, permitindo a sobrecolateralização para emprestar a moeda estável HAY. O TVL é de 92 milhões de dólares.

Foi adicionado um portal de troca StableSwap especificamente para HAY e BUSD em um determinado DEX. É possível fornecer liquidez HAY/BUSD nesse DEX e, em seguida, fazer o staking dos tokens LP no Helio, com um APR atualmente de 19,77%.

Estratégia ecológica da Wombat Exchange

Wombat Exchange é um DEX de moeda estável na cadeia BNB, com características de baixo deslizamento e liquidez compartilhada. Tem uma boa relação com uma das principais bolsas.

O Main Pool mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57% ( com aceleração de bloqueio ).

Apareceram aplicações semelhantes à Convex em torno do Wombat. Wombex Finance(TVL 8949 USD) e Magpie(TVL 2590 USD) oferecem maiores rendimentos, com APR de USDC, USDT, DAI e BUSD variando entre 9% e 17%.

Aviso de risco: o risco do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais. Antes de investir, é importante compreender plenamente os riscos e tomar decisões com cautela.