Análise dos riscos legais e canais viáveis para a troca de ativos de criptografia

Recentemente, muitas pessoas têm dúvidas sobre a troca de Ativos de criptografia (especialmente USDT), incluindo seus riscos legais, canais básicos e maneiras de operação prática. Este artigo irá analisar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, com o objetivo de ajudar todos a usar e dispor de maneira legal e em conformidade com os ativos de criptografia.

É importante ressaltar que este artigo se destina apenas a usuários comuns cuja origem dos fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento. Todos os métodos mencionados no texto são baseados nas informações obtidas durante a prestação de serviços jurídicos profissionais, sem qualquer relação de interesse, e são apenas para referência.

1. Hong Kong, bolsa de valores licenciada para negociação de encriptação + canais de corretagem

A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já emitiu 7 licenças para bolsas de ativos de criptografia (ou entidades operacionais), mostrando o desenvolvimento próspero dos ativos de criptografia em Hong Kong. De acordo com a experiência prática, a troca através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e conforme, com menor risco legal. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de spot de BTC/ETH.

Tomando como exemplo uma determinada bolsa licenciada, por trás dela encontra-se uma corretora totalmente licenciada, que possui várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos. Os usuários podem trocar USDT por BTC ou ETH ou outras moedas fiduciárias através deste canal, com ciclos de negociação curtos e menor impacto dos riscos financeiros do mercado.

Vantagens:

• Boa conformidade, cadeia de financiamento clara
• A possibilidade de receber fundos ilegais é baixa
• Praticamente sem risco de contas congeladas

Desvantagens:

• Cidadãos do continente não podem abrir diretamente uma conta de negociação de ativos de criptografia.
• Pode ser necessário ir pessoalmente a Hong Kong para tratar dos procedimentos relacionados.
• É mais complicado para trocas de montante pequeno

2. Canais OTC de grandes bolsas

Este método tem o custo mais baixo, permitindo que os usuários abram contas e operem por conta própria. No entanto, é importante notar que se tornou um dos canais mais fáceis para receber fundos ilegais. Se receber fundos ilegais, não só o cartão bancário pode ser congelado e os fundos tornarem-se indisponíveis, como também pode enfrentar sanções judiciais.

Sugestão:

• Examine cuidadosamente os registros de negociação e as avaliações da plataforma do parceiro.
• Escolha contrapartes com alta reputação
• Evite negociar com contrapartes de má reputação ou com registos de negociação anormais

3. Ativos de criptografia借记卡

A utilização de cartões de débito de ativos de criptografia é basicamente conforme para usuários comuns, e alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream. No entanto, ainda existem alguns riscos:

• No mercado, os cartões de débito de Ativos de criptografia mais comuns são os da MasterCard ou UnionPay.
• Existem muitos agentes de abertura de contas, é necessário escolher um agente confiável e que cumpra o processo KYC.
• Alguns prestadores de serviços podem interromper repentinamente o serviço, resultando na impossibilidade de utilizar os fundos.

4. Conversão de comerciantes de balcão

Os riscos da troca realizada por comerciantes de balcão são semelhantes aos da retirada de fundos em bolsas de OTC, e incluem principalmente:

• Pode receber fundos de origem desconhecida, levando ao congelamento da conta
• Em situações extremas, pode ser considerado suspeito para investigação.

Sugere-se ter cautela ao escolher este método, a menos que haja parceiros de cooperação muito confiáveis. Não acredite facilmente em promoções como "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado".

5. Troca offline em Hong Kong

Este método normalmente requer um cartão bancário estrangeiro (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são principalmente divididos em dois tipos: caixas eletrônicos e pequenas lojas físicas.

• O volume de transações diárias abaixo de 120.000 dólares de Hong Kong geralmente não requer o registro de informações do cliente
• Acima de 120.000 HKD é necessário um KYC simples
• As taxas de transação geralmente variam cerca de 4%

Para os utilizadores cuja origem dos fundos é legal e que são utilizados apenas para consumo e investimento pessoal, este é um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber fundos ilegais, pelo que se recomenda realizar a troca em estabelecimentos com boa reputação e com um historial de longo prazo.

Conclusão

Atualmente, não existe uma solução de troca de ativos de criptografia totalmente segura e sem riscos. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda podem enfrentar riscos, como receber fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se considerar cuidadosamente antes de decidir trocar, evitando decisões precipitadas.