Moeda virtual de alto rendimento lavar os olhos: o evento Xin Kang Jia revela os riscos de investimento

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "DGCX鑫慷嘉" gerou grande discussão. Diz-se que a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante envolvido de até 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa, Huang Xin, afirmou no grupo de membros que já havia saído do país.

Xin Kang Jia, sob a bandeira de investimento em moeda virtual, atrai consumidores com altos retornos. A plataforma afirma ter uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve membros abaixo através de recompensas elevadas, estabelecendo a proporção de divisão com base no número de membros abaixo. Mesmo quando a plataforma já não consegue realizar pagamentos, ainda há usuários que se juntam a ela.

Vários investidores relataram que, além de altas taxas de retorno, a Xin Kang Jia também incentivava os investidores a trazer novos usuários e aumentar suas posições, permitindo que recuperassem seu investimento em curto prazo, até mesmo gerando retornos de dezenas de vezes. No entanto, no dia 25 de junho, surgiram problemas com a impossibilidade de levantar fundos, e no dia seguinte, o sistema confirmou a paralisação. A empresa afirmou que foi considerada pelos órgãos reguladores como evasão fiscal e que os fundos das contas foram congelados.

Para "descongelar" os fundos, a plataforma exige que os usuários "paguem impostos" de acordo com 10% do valor da posição, ainda através da recarga de USDT para transferir os fundos para a plataforma. No entanto, isso pode ser a última maneira da plataforma de colher os investidores.

Várias polícias locais já emitiram avisos de risco, apontando que a Xin Kang Jia está suspeita de fraude de captação de recursos. O escritório financeiro do Comitê Provincial de Hunan já alertou que esta plataforma opera através de transações de moeda virtual e de um modelo de "puxar cabeças" em múltiplos níveis, apresentando um grande risco de captação de recursos ilegal.

A investigação revelou que a Xin Kang Jia desenvolve a sua rede principalmente através de "recompensas por indicação direta" e "comissões de equipe". A plataforma divide-se em "quatro grandes regiões" por área geográfica, desenvolvendo membros offline e promovendo de forma periódica através de reuniões e grupos no WeChat. O plano de recompensas indica que o nível mais alto, "Comandante", pode receber uma recompensa de 150 moedas USDT por indicar uma pessoa, enquanto o nível mais baixo, "Sargento", recebe 10 moedas USDT.

A entidade operadora da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., foi fundada em abril de 2024 e já foi várias vezes incluída na lista de operações anormais. No dia 18 de maio, a empresa solicitou a cancelamento do registro ao órgão de registro devido a "resolução de dissolução".

Especialistas apontam que se trata de um caso típico de captação ilícita de fundos e fraude. Os criminosos inserem a estrutura tradicional de captação ilícita de fundos no mecanismo de circulação de moedas estáveis como o USDT, depositando em unidades de USDT para evitar a vigilância do sistema financeiro atual sobre a transferência de grandes montantes de fundos transfronteiriços.

É importante notar que alguns participantes, apesar de saberem que plataformas desse tipo apresentam altos riscos, ainda assim participam com a esperança de que não se tornem a "última batida". No entanto, especialistas jurídicos alertam que, mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, se participarem ativamente e atingirem uma certa escala, também poderão constituir "crime em cumplicidade".

Para um investidor comum, os critérios para determinar se uma plataforma de investimento é confiável são: antes de investir, é preciso saber claramente a destinação dos fundos, o propósito do investimento, a entidade reguladora e quem assume as responsabilidades. Se não for possível responder a essas quatro perguntas, deve-se evitar tais plataformas. Na vida cotidiana, em relação a "oportunidades de investimento" cujas conformidades não estão claras, não se deve acreditar cegamente nos supostos "ganhos rápidos".