Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia dos EUA de 2024

Em abril de 2025, o FBI dos Estados Unidos publicou o relatório anual sobre fraudes relacionadas a Ativos de criptografia em 2024. Este relatório é baseado nos dados do Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos e analisa detalhadamente vários indicadores das reclamações relacionadas a Ativos de criptografia. Este artigo irá interpretar o conteúdo central do relatório, a fim de ajudar os leitores a entender as mudanças nas últimas tendências e aumentar a consciência e a capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

I. Panorama dos dados de reclamações de 2024

1. Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Destas, 256.256 queixas envolveram perda de fundos reais, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Cerca de 83% das perdas foram provenientes de fraudes online.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, resultando em perdas de 9,3 bilhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. O grupo acima de 60 anos é o principal grupo de vítimas.

3. Situação do grupo com mais de 60 anos

A faixa etária submeteu 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 bilhões de dólares. O volume de queixas cresceu 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Dois, Análise do Grupo de Vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 reclamações, perdas de 2,25 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 14 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 22 bilhões de dólares
• 50-59 anos: 84,540 queixas, perda de 2,5 bilhões de dólares
• Mais de 60 anos: 147.127 queixas, perdas de 4,8 bilhões de dólares

2. Ativos de criptografia受害群体

O grupo com mais de 60 anos apresenta o maior número de reclamações em fraudes de investimento em Ativos de criptografia (8.043), com perdas que atingem 1,6 bilhões de dólares, muito acima de outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novos métodos de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Em casos de extorsão/extorsão sexual, também são o grupo com mais reclamações (20.445, com perdas de 724.288.735 dólares).

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de queixas

1. Phishing/engano eletrônico: 193,407 casos
2. Ransom: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 49.572 casos
5. Fraudes de investimento: 47.919 casos

2. Classificação dos valores de perda

1. Fraude de investimento: 65,7 bilhões de dólares
2. Fraude por e-mail comercial: 2,77 mil milhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 1.460.000.000 $
4. Vazamento de dados pessoais: 14,5 bilhões de dólares
5. Fraude de recusa de pagamento/falha na transação: 785 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

As queixas mais frequentes são de extorsão (47.054 casos) e fraude de investimento (41.557 casos). As perdas mais significativas foram com fraudes de investimento (5,8 mil milhões de dólares) e vazamento de dados pessoais (1,1 mil milhões de dólares).

4. Tipos principais de fraudes enfrentadas pela população com mais de 60 anos

Número máximo de reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento. Perda máxima: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes em e-mails comerciais, vazamento de dados pessoais.

Quatro, Fraude na Internet e Recuperação de Ativos

1. Situação geral da fraude na internet

Em 2024, foram recebidas 333,981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, representando 83% do total de perdas no ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferência eletrónica, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1.9 mil milhões de dólares
• Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude em estradas com portagem (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças na rede

263.455 reclamações relacionadas a ameaças na rede causaram perdas de 1,571 bilhão de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• As autoridades competentes trataram um total de 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos de 5,6 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• Notificação de sucesso da "Ação de Atualização" para 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades policiais da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou e recuperou com sucesso várias grandes quantias em projetos de fraude financeira.

Cinco, Recomendações para Prevenir Fraudes em Ativos de criptografia

Dada a alta incidência de fraudes em ativos de criptografia, apresentamos as seguintes sugestões de prevenção:

1. Esteja atento, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verifique a legalidade da plataforma de negociação: use bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações de ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam pedir que as vítimas façam pagamentos através de ATMs, é imprescindível aumentar a vigilância.
5. Utilize a autenticação de dois fatores: aumente a segurança da conta e previna invasões de hackers.

Resumo

O relatório de fraudes em Ativos de criptografia de 2024 revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de Ativos de criptografia: os casos relacionados com moeda aumentaram significativamente, e o grupo etário acima dos 60 anos tornou-se o principal alvo; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto a moeda tornou-se a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.

Apesar de alguns progressos na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, os utilizadores comuns devem continuar a manter uma elevada vigilância, aumentando efetivamente a sua consciência de segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da colaboração internacional, da aplicação regulatória e do rastreamento de fluxos de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e melhorar a eficiência da luta contra o crime.