A fraude DGCX da Xin Kang Jia exposta, com fundos envolvidos que podem chegar a 130 bilhões de yuan.

#鑫慷嘉 DGCX caso: um grande esquema de lavar os olhos de ativo digital exposto recentemente

No final de junho de 2025, uma plataforma de investimento online chamada 鑫慷嘉 DGCX fechou repentinamente todos os canais de retirada, gerando ampla atenção. Segundo relatos, este incidente pode envolver um montante de fundos que chega a 130 bilhões de yuanes, com o número de pessoas afetadas ultrapassando 2 milhões.

A plataforma começou a operar já em 2019 e, em maio de 2023, lançou o chamado "DGCX鑫慷嘉大数据交易所", afirmando ser a filial oficial da Dubai Gold and Commodity Exchange na China. No entanto, a verdadeira DGCX já negou publicamente várias vezes qualquer associação com este, alertando os usuários a se precaverem contra plataformas falsas.

De acordo com a análise do fluxo de fundos na blockchain, foram identificados cerca de 800 mil endereços de depósito de usuários, envolvendo um montante de até 1,5 mil milhões de dólares. O fluxo de fundos apresenta características típicas de um esquema Ponzi: flui de um ponto de entrada centralizado e, após várias transferências, sai.

O projeto adotou o modelo de fundo de "núcleo de Ponzi + estrutura de pirâmide", cujas principais táticas incluem:

1. Mecanismo de recrutamento em pirâmide de múltiplos níveis: estabelece uma estrutura de 9 níveis, desde o líder de turma até o comandante, com incentivos para a promoção em cada nível.

2. Transações falsas e manipulação de back-end: exibir interface de transação falsa, dados reais da conta controlados pela plataforma.

3. Iscas de altos rendimentos e reembolso: prometem retornos de até 2% ao dia, utilizando frases como "recuperação do capital em 3 dias, duplicar em 7 dias" para atrair investidores.

4. Limites de levantamento a aumentar em camadas: antes do colapso, foram estabelecidos vários obstáculos ao levantamento, como pagamento de impostos, filas, etc.

É importante notar que, antes do colapso da plataforma, várias autoridades policiais locais e órgãos de supervisão financeira emitiram alertas de risco. No entanto, devido ao sistema de convite da plataforma e à promoção offline, juntamente com falas como "projeto de nível nacional" e "cooperação com empresas estatais", ainda atraiu um grande número de pessoas idosas e usuários de mercados em ascensão.

Atualmente, alguns membros-chave da plataforma foram controlados, as autoridades policiais já apreenderam algumas contas de ativos envolvidos no caso, congelando cerca de 120 milhões de yuan.

Este evento lembra novamente os investidores:

• Esteja atento a produtos financeiros que prometem altos retornos a curto prazo.
• Fique longe das plataformas que exigem recomendações de outras pessoas para ganhar dinheiro.
• Não confie cegamente na embalagem e na promoção, preste atenção ao mecanismo de segurança dos fundos e à supervisão de terceiros independentes.
• Mantenha a razão, aumente a literacia financeira e mantenha-se atento às oportunidades de investimento que "parecem boas".

No atual ambiente financeiro complexo, qualquer plataforma que utilize altos rendimentos como isca e que necessite de recrutamento para obter lucros deve ser tratada com extrema cautela.