Finanças Descentralizadas理财新范式:简化na cadeia投资,重塑资产管理

Recentemente, um projeto chamado Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por uma renomada instituição de investimento. O Glider visa simplificar as complexas atividades de investimento na cadeia, graças ao apoio de tecnologias emergentes como Intent e LLM. De fato, o campo das Finanças Descentralizadas realmente precisa ser reorganizado para reduzir as barreiras de investimento.

O desenvolvimento das ferramentas de Finanças Descentralizadas demonstra que a segurança e a facilidade de uso estão se tornando novas prioridades. A era dos "Lego DeFi" do passado chegou ao fim, dando lugar a uma era de gestão financeira focada na segurança e conveniência.

O modelo de negócios da Glider não é novo; ajudar os usuários a gerir suas finanças sempre foi um dos negócios centrais da indústria financeira. De acordo com informações públicas, a principal abordagem da Glider inclui:

1. Através da API, integrar várias ferramentas e protocolos de Finanças Descentralizadas, construindo um modelo de aquisição de clientes B2B2C;
2. Permitir que os usuários criem e compartilhem estratégias de investimento, suportando funcionalidades como seguir investimentos e copiar transações.

Embora não seja difícil implementar essas funcionalidades a nível técnico, o verdadeiro desafio reside em como operar o tráfego e estabelecer um mecanismo de confiança. Os negócios que envolvem fundos dos usuários são sempre sensíveis, e essa é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram completamente as exchanges centralizadas.

Olhando para o passado, projetos semelhantes ao Furucombo tentaram simplificar estratégias de Finanças Descentralizadas, mas acabaram não conseguindo uma ampla adoção. A principal razão é que as estratégias de rendimento na cadeia são um mercado aberto, onde os investidores individuais têm dificuldade em competir com grandes capitais. Na era dos altos retornos, é difícil encontrar espaço para uma gestão financeira sólida.

No entanto, o ambiente de mercado atual está a mudar. Ferramentas financeiras tradicionais como ETFs estão a ser introduzidas no setor das criptomoedas, e a tokenização de ativos deu origem ao paradigma de ativos do mundo real RWA(. As ferramentas de ETF na cadeia tornaram-se o foco do empreendedorismo, desde o cálculo de APY da DeFillama até à operação contínua da Exponential, tudo isto demonstra a demanda do mercado por este tipo de produtos.

No futuro, as Finanças Descentralizadas poderão evoluir para a era da "gestão de ativos para o cidadão comum". Assim como os fundos de índice e os planos 401)k( impulsionaram o longo mercado em alta das ações americanas, a entrada de grandes quantidades de capital e pequenos investidores criará uma enorme demanda por rendimentos estáveis. Este é exatamente o significado da próxima geração de Finanças Descentralizadas.

![a16z liderou um investimento de 4 milhões de dólares, será que o Glider pode remodelar o novo paradigma de gestão financeira em Finanças Descentralizadas?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f746f810ef225b64380d1cfdfd3b0084.webp(

RWA) ativos do mundo real( estão se desenvolvendo rapidamente. As finanças tradicionais estão adotando a eletrificação e a informatização, e também não devem abrir mão da blockchain. Atualmente, tipos complexos de ativos e estratégias de DeFi na cadeia ainda estão impedindo os usuários de migrar para a cadeia, mas alguns projetos inovadores estão se esforçando para mudar essa situação:

• Alguns projetos convertem os lucros de taxas em lucros na cadeia através de alianças de interesse;
• Outros projetos introduzirão contratos perpétuos na cadeia na forma de Tokens LP.

Estes casos provam a viabilidade da liquidez e da tokenização de ativos. Embora o ecossistema Ethereum pareça calmo no momento, na verdade muitos projetos estão ativamente a explorar caminhos para a tokenização.

Olhando para o futuro, o foco das ferramentas de Finanças Descentralizadas pode se concentrar mais em ativos que geram rendimento. No entanto, como equilibrar a divisão de responsabilidades ao mesmo tempo em que se aumenta o grau de assistência da IA, e como manter uma boa experiência do usuário enquanto se melhora a intervenção humana, ainda são desafios enfrentados pela indústria.

Em geral, embora a Glider tenha recebido atenção devido a investimentos de renome, os problemas de longo prazo no setor ainda precisam ser resolvidos, como autorização e gerenciamento de riscos. O campo das criptomoedas, como um espaço de inovação aberto, ainda tem muitos campos desconhecidos que valem a pena explorar.

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