Reestruturação do Cenário Financeiro: Perspetivas das Sete Principais Tendências de RWA para 2024

Nos últimos dois anos, o setor financeiro enfrentou numerosos desafios. Em junho de 2022, a taxa de inflação nos EUA subiu para 9,1%, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento das taxas de juros. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por grandes turbulências, com vários projetos e bancos renomados falindo.

Apesar das dificuldades do ambiente, os desenvolvedores na área de blockchain continuam a trabalhar incansavelmente, com os ativos do mundo real (RWA) se tornando um símbolo de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização de RWA é a criação de ferramentas de investimento associadas a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade está registrada na blockchain, os ativos podem ser negociados, fracionados ou mantidos de forma segura.

À medida que olhamos para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:

1. Stablecoins: A Base for Programmable Currency

Com a aproximação da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão à beira de um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, constituindo a camada de infraestrutura da internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins irão transformar radicalmente os setores de pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e financiamento comercial.

2. Títulos do Tesouro Tokenizados: A Ponte entre Finanças Tradicionais e Finanças Descentralizadas

Os títulos do governo tokenizados refletem a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com a rentabilidade dos títulos do governo de curto prazo subindo de perto de zero no início de 2022 para cerca de 5,4% em outubro de 2023, várias instituições foram pioneiras na tokenização dos títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com dados de plataformas, essa nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares. Os títulos do governo tokenizados estão abrindo novos caminhos para investimento e inclusão financeira.

3. Crédito Pessoal: Capacitando Pequenas e Médias Empresas através do DeFi

O mercado de crédito privado dos EUA tem um valor de 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é avaliado em 1,7 trilhões de dólares. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão mudando as regras do jogo, abrindo canais para que pequenas e médias empresas acessem capital de dívida. Atualmente, estima-se que o mercado tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deverá manter um impulso de crescimento nos próximos meses.

4. NFT: Uma Revolução Total no Modelo de Financiamento de Colecionáveis

O volume de vendas anual de obras de arte no mundo ultrapassa os 65 bilhões de dólares, enquanto o mercado de colecionáveis tem um tamanho de cerca de 400 bilhões de dólares, mas o mercado tradicional carece de liquidez e tem custos elevados. Protocolos descentralizados estão mudando esse modelo, permitindo que colecionáveis físicos sejam trazidos para a blockchain, o que possibilita o empréstimo de ativos específicos. Essas iniciativas democratizam o empréstimo, permitindo que colecionadores de todo o mundo tenham acesso a oportunidades de empréstimo.

5. NFT de Marcas de Consumo: Aumentar o Envolvimento do Cliente

Marcas de consumo líderes estão adotando a tecnologia NFT. Seja em blockchains públicas ou privadas, essas marcas estão moldando o futuro da interação do consumidor ao incorporar elementos de jogos e metaverso.

6. DeFi no setor de clima e finanças regenerativas

Num contexto em que as questões ESG estão a receber cada vez mais atenção, a tecnologia blockchain está a promover mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 20 bilhões de dólares e está em constante crescimento. Algumas empresas estão a usar o blockchain para aumentar a transparência do mercado, o que é crucial para alcançar os objetivos do Acordo de Paris.

7. Depósitos tokenizados e liquidação bancária por atacado: mudar as transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a reconfigurar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações grossistas. Alguns bancos estão a realizar testes de tecnologia blockchain, explorando o potencial de transações transfronteiriças imediatas. A expansão deste campo aumentará a eficiência financeira global.

Estas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora a capitalização de mercado atual possa ser pequena, seu potencial transformador é incalculável. Estas inovações serão a base de um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável, liderando a tendência em 2024 e proporcionando oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.