- Tópico
17k Popularidade
51k Popularidade
3k Popularidade
15k Popularidade
30k Popularidade
858 Popularidade
93k Popularidade
26k Popularidade
26k Popularidade
7k Popularidade
- Pino
17k Popularidade
51k Popularidade
3k Popularidade
15k Popularidade
30k Popularidade
858 Popularidade
93k Popularidade
26k Popularidade
26k Popularidade
7k Popularidade
Ativos de criptografia transações: por que frequentemente estão suspeitas de crimes relacionados com Moeda de troca?
Autor do artigo: Advogada Xu Qian
Introdução
Desde o nascimento do Bitcoin, seu preço disparou muitas vezes, impulsionando o boom global das criptomoedas, no auge, o Bitcoin ultrapassou US$ 100.000, e o valor total de mercado das criptomoedas até excedeu a circulação global do dólar. Isto foi seguido pela proliferação de plataformas de negociação de criptomoedas e a atividade de negociação de balcão usando USDT como um meio.
Sob a política atual do nosso país, algumas pessoas utilizam ativos criptográficos para a troca privada de moeda estrangeira por RMB, lucrando com as discrepâncias de taxas de câmbio e taxas de serviço, parecendo tecnicamente inofensivas, mas na verdade estão sob alta pressão legal. Esse tipo de operação pode envolver o crime de gestão ilegal conforme o artigo 225 do Código Penal, bem como o crime de lavagem de dinheiro conforme o artigo 191.
Neste tweet, a equipa de advogados Mankun irá combinar a experiência prática para ajudá-lo a entender: por que as transações de criptomoedas frequentemente tocam na "linha de alta tensão" das "trocas de moeda transfronteiriças"? O que você precisa ter em atenção?
A criptomoeda é "propriedade" ou "dados"? Como a lei a classifica?
Uma, Título
A literatura relacionada, tanto nacional quanto internacional, apresenta uma terminologia confusa ao descrever ativos criptográficos como o Bitcoin; conceitos como criptomoeda, ativo criptográfico, moeda digital, ativo digital e moeda virtual são frequentemente confundidos. Isso se deve ao fato de que as partes envolvidas têm dificuldade em chegar a um consenso sobre as características das criptomoedas, como se as criptomoedas são de fato moeda, ativo intangível, direito de crédito ou dados que simbolizam os direitos do detentor? As autoridades judiciais têm posturas diferentes em relação a isso, e o acadêmico também não chega a uma conclusão.
Dois, a posição da legislação do nosso país sobre criptomoedas
2、Do ponto de vista do direito penal, as criptomoedas se enquadram na definição de "bens" prevista no artigo 92 do Código Penal, as criptomoedas podem ser transferidas como contraprestação monetária, gerando lucro econômico, possuem características de valor, escassez e disponibilidade, atendendo aos requisitos constitutivos dos bens virtuais na rede, protegidos por lei, portanto, também são uma forma de representação de bens.
Embora morfologicamente, as criptomoedas são incorporadas como uma espécie de dados digitais ou de sistemas de informação computacionais. Mas devemos ver a essência de seus ativos ou propriedades na forma de dados. Bitcoin, Ether, etc. são a digitalização de ativos, e em sua essência estão ativos em vez de dados. Como um livro-razão, seu valor não está no papel, mas no conteúdo de seus registros. Do ponto de vista do direito penal, muitos conteúdos, como segredos comerciais e segredos de Estado protegidos pelo direito penal, são exibidos através de dados, e se o autor rouba informações técnicas digitais e segredos de Estado armazenados em computadores de terceiros através de meios de rede informática, pode constituir o crime de violação de segredos comerciais e obtenção ilegal de segredos de Estado, e a razão é que os dados violados representam segredos comerciais ou segredos de Estado.
Em termos simples, embora os ativos criptográficos se apresentem na forma de dados, o que representam por trás são interesses econômicos que podem ser negociados e monetizados, do ponto de vista legal, devem ser considerados como ativos digitais com "atributos patrimoniais".
Por que as transações de criptomoedas são frequentemente qualificadas como "câmbio transfronteiriço"?
Nos últimos anos, cada vez mais casos envolvendo criptomoedas têm sido caracterizados como "trocas de moeda transfronteiriças disfarçadas", e os responsáveis têm sido até responsabilizados criminalmente. A razão para isso não é que as criptomoedas em si sejam ilegais, mas que elas se sobrepõem fortemente aos comportamentos tradicionais de câmbio ilegal em termos de caminhos de transação, características técnicas e funções de capital. Especificamente, reflete-se principalmente nos seguintes aspetos:
I. O padrão de comportamento "simulado" do processo de troca de moeda cai na categoria de crime de operação ilegal.
As trocas de moeda ilegais tradicionais costumam operar através de casas de câmbio clandestinas, intermediários para a compra de moeda, ou criando um contexto comercial fictício. No entanto, no cenário das criptomoedas, os traders realizam a conversão de valor através do caminho "Renminbi → Criptomoeda → Moeda Estrangeira" ou o caminho inverso, conseguindo assim contornar a supervisão oficial de câmbio e superar as limitações de montante de compra de moeda.
Este tipo de transações, embora formalmente não toquem diretamente o sistema bancário, ainda resultam na troca ilegal de renminbi por moeda estrangeira, o que constitui uma “atividade comercial ilegal que perturba gravemente a ordem do mercado”, conforme estipulado no Artigo 225 do Código Penal. Em muitos casos, plataformas de criptomoedas, formadores de mercado e intermediários têm sido responsabilizados como papéis-chave na “cadeia de câmbio”, chegando até a serem criminalizados.
Na prática judicial, as atividades de troca de criptomoedas frequentemente apresentam as seguintes características:
Este caminho de "usar moeda como ponte, troca disfarçada" essencialmente contorna, por meio de técnicas, as fronteiras de supervisão do estado sobre projetos de capital.
Dois, as características técnicas promovem "ocultação" e "alta liquidez", superando a capacidade de rastreamento da regulamentação.
O mecanismo descentralizado de criptoativos faz a maioria das transações sem nomes reais, sem relatórios, e pode interromper ainda mais a associação on-chain entre endereços e identidades por meio de serviços de mistura de moedas. Este mecanismo de "cadeia quebrada + híbrido" reduz consideravelmente a capacidade dos reguladores de identificar o fluxo de fundos e participantes.
Os ativos criptográficos podem ser transferidos globalmente apenas com a internet, sem depender de contas bancárias ou canais físicos. Um endereço USDT pode enviar e receber ativos em qualquer ponto do mundo, sem passar por alfândegas, bancos ou sistemas de controle de câmbio - isso confere uma capacidade de transferência global ilimitada em termos técnicos, com dificuldades de regulação muito superiores às do sistema monetário tradicional.
Alguns investidores utilizam canais de ativos criptográficos para converter renminbi em USDT, e depois em dólares, dólares de Hong Kong e outras moedas estrangeiras, permitindo assim investimentos no exterior, compra de imóveis e veículos. Este método parece ser apenas um investimento de ativos, mas na verdade já ultrapassou o limite anual de 50.000 dólares para troca de moeda, sendo considerado "câmbio oculto".
Algumas plataformas, ao intermediar transações fora da bolsa, oferecem serviços como endereços, custódia de fundos, mediação de taxas de câmbio e resolução de disputas para compradores e vendedores, ultrapassando o âmbito da mera intermediação de informações e, na prática, participando na "troca de moeda". Assim que ocorrerem transações de grande valor ou lucros com diferenças nas taxas de câmbio, é fácil para as autoridades judiciais considerarem essas plataformas como organizadoras de câmbio em vez de meros usuários.
Três, o impacto macroeconômico na segurança financeira do país e na ordem regulatória
A funcionalidade de pagamento e precificação de ativos criptográficos substitui parcialmente o papel do yuan em cenários de comércio internacional. Com um número crescente de fundos domésticos a sair do país através do método "baseado em moeda", a posição do yuan na liquidação internacional está sob desafio, o que pode impactar a regulação macroeconômica a longo prazo.
A circulação de stablecoins como o USDT permite que alguns participantes do mercado contornem o sistema bancário e estabeleçam uma rede financeira cinza baseada em ativos em blockchain. Uma vez que interagem com comportamentos de alto risco, como jogos de azar, fraudes e evasão fiscal no exterior, é muito fácil que se formem riscos sistêmicos.
Transações anônimas + mecanismo de mistura + canais sem supervisão, facilitando atividades ilegais como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Isso não é apenas uma questão de conformidade, mas também uma questão de combate ao financiamento do terrorismo e segurança nacional.
O que os investidores individuais devem ter em atenção ao negociar criptomoedas?
1. Evitar participar em negócios OTC como "compra de moeda estrangeira" e "hedge de taxa de câmbio".
Usando criptomoeda como meio, lucrar com a diferença de taxas de câmbio por meio da oferta de serviços de troca e pagamento transfronteiriços, é uma forma de contornar a regulamentação cambial dos países através da conversão entre "câmbio - criptomoeda - renminbi", realizando a conversão de valor entre câmbio e renminbi, o que constitui uma forma disfarçada de compra e venda de câmbio. Os investidores individuais devem ser cautelosos para evitar serem responsabilizados criminalmente por "atividade comercial ilegal".
Dois, seguir rigorosamente os requisitos de supervisão do limite anual de compra de moeda do indivíduo
Na superfície, comprar e vender criptomoedas é um ato de compra ou venda de criptomoedas, mas, em essência, é uma conversão do valor da moeda entre moedas estrangeiras e RMB, que é uma compra e liquidação de câmbio. De acordo com as Regras Detalhadas para a Implementação das Medidas de Administração de Divisas Individuais, será gerido o montante total anual da liquidação cambial e da compra de divisas por particulares nacionais. O total anual é equivalente a US$ 50.000 por pessoa por ano, respectivamente.
Três, evite usar canais de recarga anônimos
Para negociar criptomoedas, você deve escolher uma plataforma que tenha um processo formal de KYC e garantir que os registros de transação sejam transparentes. Através de negociação OTC P2P; Serviços de misturador de moedas; É difícil rastrear a legitimidade da origem dos fundos e, se houver suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades ilegais, a plataforma pode congelar a conta, resultando na perda de fundos. Além disso, os canais anónimos são fáceis de serem explorados por hackers e a segurança dos fundos dos utilizadores não pode ser garantida.
Quatro, manter materiais de prova legais
Se estiver a estudar no estrangeiro, pode fornecer a carta de aceitação, o aviso de pagamento das propinas e outros documentos comprovativos para validar a legitimidade do uso de criptomoedas nas transações. Se forem cidadãos que trabalham no país, podem guardar o contrato de trabalho, o comprovativo de salários e os recibos de impostos para comprovar que não têm como profissão a compra e venda de criptomoedas.
Conclusão
As criptomoedas em si não são o "pecado original"; o problema reside em saber se o processo de negociação é transfronteiriço, evasivo, anônimo e evita a regulamentação. Uma vez que essas ações estejam ligadas a operações ilegais, lavagem de dinheiro ou controle de câmbio, podem ultrapassar a linha vermelha.
Não é assustador não entender a lei, o que é assustador é entrar na zona cinzenta com a mentalidade de "os ignorantes não tem medo". Seja um investidor individual ou um profissional, antes de participar do comércio de ativos criptográficos, deve-se ter clareza sobre os limites legais e evitar riscos criminais desnecessários.