O caminho para a segurança dos fundos dos investidores Web3: Conformidade em depósitos e controle de riscos
No campo de investimento em Web3, embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja em constante evolução, a troca entre moeda fiduciária e criptomoedas continua a ser um aspecto crucial que os investidores não podem evitar. Se os ativos criptográficos não puderem ser trocados de forma suave por moeda fiduciária, seu valor ficará limitado. No entanto, o depósito e o levantamento estão diretamente relacionados à segurança dos fundos; diante de riscos potenciais como congelamento de contas e fraudes, escolher canais de depósito e levantamento seguros e confiáveis e adotar uma abordagem abrangente para a prevenção de riscos tornam-se questões que cada investidor em Web3 deve considerar.
1. Conformidade plataforma: a primeira escolha para depósitos seguros
1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade
Entre as várias opções de depósito e levantamento, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade, com as principais vantagens a incluir:
Endosse regulatório: possuir licenças como MSB ou VASP, passar pela revisão de órgãos reguladores e estar sob supervisão contínua.
Medidas de combate à lavagem de dinheiro: mecanismo rigoroso de triagem de fundos, reduzindo o risco de congelamento de contas.
Gestão de Risco: Interceptar fundos ilegais através de tecnologia e sistemas de controle interno.
Embora a plataforma de conformidade exija que os usuários realizem a verificação KYC e aguardem a revisão, isso é por razões de segurança geral, e a longo prazo, os benefícios superam as desvantagens.
Em comparação, alguns canais de retirada fornecidos por indivíduos nas redes sociais estão mais próximos do modelo P2P, apresentando maior risco. Este modelo carece de supervisão de terceiros, e uma vez que surgem problemas, os investidores podem ter dificuldade em recuperar seus ativos. Portanto, plataformas de conformidade ainda são a escolha preferida da maioria dos investidores em criptomoedas para depósitos e retiradas.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Conformidade
Diante de várias plataformas, os investidores podem identificar plataformas de conformidade através dos seguintes quatro passos:
Verificar licença: Verifique se a plataforma opera com licença, podendo confirmar no site oficial ou no site das entidades reguladoras relevantes.
Verifique o KYC: preste atenção se a plataforma possui um processo de KYC claro e uma política de privacidade.
Auditoria de Custódia: Verificar se a plataforma divulga informações sobre os bancos e custodiante parceiros.
Sinal de alerta: esteja atento a comportamentos suspeitos que solicitem transferências para contas pessoais, prometam contornar o controle de risco ou ofereçam reembolsos elevados.
1.3 Métodos para resolver disputas na plataforma
Apesar de a probabilidade de surgirem disputas em plataformas de conformidade ser baixa, os investidores ainda devem estar preparados:
Manter comprovantes de transação: Conservar diversos comprovantes de transação no uso diário.
Registar o processo de comunicação: guardar os registos de comunicação com o serviço de apoio ao cliente, incluindo o número do pedido, a data e o conteúdo.
Buscar ajuda regulatória: se o problema não puder ser resolvido internamente pela plataforma, você pode apresentar uma queixa ao respectivo órgão regulador.
2. KYC：Conformidade plataforma de segurança
KYC (Know Your Customer) é um procedimento de verificação de identidade e avaliação de risco amplamente utilizado no setor de serviços financeiros. É um conceito central no processo de conformidade de depósitos e retiradas, e também é um procedimento que a maioria das plataformas de conformidade deve executar.
A importância do KYC em plataformas de conformidade está refletida em:
Perspectiva regulatória: é uma referência importante para as autoridades reguladoras avaliarem a conformidade da plataforma.
Perspectiva de operação: ajuda a controlar riscos e a impedir a entrada de fundos ilegais.
Para enfrentar o risco de vazamento de informações, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
Coleta mínima de informações do usuário
Utilizar tecnologias como a criptografia de ponta a ponta para proteger os dados
Implementação de isolamento de dados internos e gestão de permissões
Aceitar auditoria de terceiros
3. Imposto: obrigações de conformidade após o depósito
3.1 A necessidade de pagar impostos
Independentemente do tipo de investidor, é necessário cumprir a legislação fiscal do local. Na verdade, as autoridades fiscais podem obter informações tributárias sobre residentes fiscais através de vários canais. Por exemplo, através da troca de informações bancárias no âmbito do CRS.
Portanto, a ideia de que "o investimento em criptomoedas não está sujeito a impostos" está incorreta. Os investidores de Web3 devem cultivar uma consciência proativa sobre o pagamento de impostos e manter registros de transações e documentação relevante para lidar com possíveis questionamentos fiscais.
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: tomando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são obtidas e acumuladas. Tomando Hong Kong e Singapura como exemplos:
Hong Kong:
Imposto sobre os ganhos de capital para atividades comerciais
O investimento pessoal geralmente não está sujeito a imposto sobre ganhos de capital
Tem um mecanismo de isenção offshore para rendimentos no exterior
Existem diferentes formas de tributação de acordo com o tipo de criptomoeda (modelo de pagamento, modelo de segurança, modelo utilitário)
Singapura:
O sistema fiscal é semelhante ao de Hong Kong
Não cobrar imposto sobre ganhos de capital a investidores individuais
Imposto sobre atividades comerciais
O tratamento fiscal após o saque dos investidores depende principalmente da natureza dos rendimentos:
Os rendimentos de operações comerciais (como a mineração a longo prazo) podem estar sujeitos a imposto sobre ganhos.
Os ganhos de capital geralmente são isentos de impostos
A remuneração na forma de criptomoedas pode estar sujeita ao imposto sobre salários
Para os lucros gerados por atividades comerciais de mineração, os investidores também devem prestar atenção à questão das deduções de custos. Por exemplo, em Hong Kong, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram os requisitos.
Além disso, os investidores podem considerar se cumprem os critérios de isenção offshore, mas podem precisar provar às autoridades fiscais a razoabilidade da reivindicação de isenção.
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GigaBrainAnon
· 4m atrás
Há realmente quem ainda ganhe dinheiro com a conformidade da plataforma?
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MetaMaximalist
· 14h atrás
ugh estes "guias de conformidade" são o auge de 2021... os verdadeiros degens sabem que kyc é apenas teatro regulatório tbh
Ver originalResponder0
MetaverseMigrant
· 14h atrás
Ai ai, quem é que a supervisão branca e brilhante está a enganar?
Guia de segurança para investimentos em Web3: Conformidade no depósito e estratégias de controle de risco
O caminho para a segurança dos fundos dos investidores Web3: Conformidade em depósitos e controle de riscos
No campo de investimento em Web3, embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja em constante evolução, a troca entre moeda fiduciária e criptomoedas continua a ser um aspecto crucial que os investidores não podem evitar. Se os ativos criptográficos não puderem ser trocados de forma suave por moeda fiduciária, seu valor ficará limitado. No entanto, o depósito e o levantamento estão diretamente relacionados à segurança dos fundos; diante de riscos potenciais como congelamento de contas e fraudes, escolher canais de depósito e levantamento seguros e confiáveis e adotar uma abordagem abrangente para a prevenção de riscos tornam-se questões que cada investidor em Web3 deve considerar.
1. Conformidade plataforma: a primeira escolha para depósitos seguros
1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade
Entre as várias opções de depósito e levantamento, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade, com as principais vantagens a incluir:
Embora a plataforma de conformidade exija que os usuários realizem a verificação KYC e aguardem a revisão, isso é por razões de segurança geral, e a longo prazo, os benefícios superam as desvantagens.
Em comparação, alguns canais de retirada fornecidos por indivíduos nas redes sociais estão mais próximos do modelo P2P, apresentando maior risco. Este modelo carece de supervisão de terceiros, e uma vez que surgem problemas, os investidores podem ter dificuldade em recuperar seus ativos. Portanto, plataformas de conformidade ainda são a escolha preferida da maioria dos investidores em criptomoedas para depósitos e retiradas.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Conformidade
Diante de várias plataformas, os investidores podem identificar plataformas de conformidade através dos seguintes quatro passos:
1.3 Métodos para resolver disputas na plataforma
Apesar de a probabilidade de surgirem disputas em plataformas de conformidade ser baixa, os investidores ainda devem estar preparados:
2. KYC：Conformidade plataforma de segurança
KYC (Know Your Customer) é um procedimento de verificação de identidade e avaliação de risco amplamente utilizado no setor de serviços financeiros. É um conceito central no processo de conformidade de depósitos e retiradas, e também é um procedimento que a maioria das plataformas de conformidade deve executar.
A importância do KYC em plataformas de conformidade está refletida em:
Para enfrentar o risco de vazamento de informações, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
3. Imposto: obrigações de conformidade após o depósito
3.1 A necessidade de pagar impostos
Independentemente do tipo de investidor, é necessário cumprir a legislação fiscal do local. Na verdade, as autoridades fiscais podem obter informações tributárias sobre residentes fiscais através de vários canais. Por exemplo, através da troca de informações bancárias no âmbito do CRS.
Portanto, a ideia de que "o investimento em criptomoedas não está sujeito a impostos" está incorreta. Os investidores de Web3 devem cultivar uma consciência proativa sobre o pagamento de impostos e manter registros de transações e documentação relevante para lidar com possíveis questionamentos fiscais.
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: tomando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são obtidas e acumuladas. Tomando Hong Kong e Singapura como exemplos:
Hong Kong:
Singapura:
O tratamento fiscal após o saque dos investidores depende principalmente da natureza dos rendimentos:
Para os lucros gerados por atividades comerciais de mineração, os investidores também devem prestar atenção à questão das deduções de custos. Por exemplo, em Hong Kong, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram os requisitos.
Além disso, os investidores podem considerar se cumprem os critérios de isenção offshore, mas podem precisar provar às autoridades fiscais a razoabilidade da reivindicação de isenção.