Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o capital institucional
Resumo dos Pontos
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos profissionais aumentou. A Maple Finance preencheu essa lacuna, estabelecendo a posição de uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também avalia os mutuários, gerencia estrategicamente as garantias, mais parecido com uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin em um ativo gerador de rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos como a Maple Finance têm a expectativa de estabelecer relações iniciais com instituições, o que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, os grandes detentores de ativos costumam depender de serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, gerir ativos em grande escala é complexo e arriscado. Embora o staking ou o empréstimo direto pareçam viáveis, a operação real requer profissionais especializados e controles adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos confiáveis e estruturadas são escassas no mercado de criptomoedas.
Isto traz oportunidades para a gestão de ativos criptográficos. A aplicação de modelos financeiros tradicionais aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. Com a maior participação institucional, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se cada vez mais importante.
Esta demanda aumentou significativamente com a aceleração da participação aleatória. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin pela empresa Strategy desde 2020, bem como a aprovação de ETFs de Bitcoin em moeda fiduciária nos EUA e em Hong Kong em 2024.
Assim, o mercado, que antes era dominado por investidores de retalho, está perto do limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um fornecedor líder de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
Maple Finance promove o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais.
A Maple adota práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Realiza uma avaliação de crédito para mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos. Durante o processo de empréstimo, a Maple realiza uma gestão ativa dos fundos, utilizando mecanismos como colateral e reempréstimo. Este modelo é mais próximo das funções de uma empresa moderna de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo operacional da Maple Finance
Os produtos da Maple Finance são construídos em torno de três papéis chave dos participantes:
Delegante do pool: gerir o pool de empréstimos e avaliar o crédito dos mutuários
Credor: fornece fundos
Detentores de $SYRUP: Participar nas decisões de governança
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção das finanças tradicionais. O funcionamento da Maple é semelhante ao negócio de empréstimos corporativos dos bancos, mas os detentores de $SYRUP também podem obter recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo.
Maple Finance vai além de um intermediário de empréstimos básico, gerindo ativamente garantias, incluindo empréstimos secundários e garantia de staking. Em certos casos, também constrói empréstimos com base em garantias da empresa-mãe.
Os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais, fortalecendo sua posição como uma empresa de gestão de ativos confiável e de nível institucional.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance oferece uma gama diversificada e estruturada de produtos, incluindo produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos:
Produtos de empréstimo:
Produtos blue chip: direcionados a investidores conservadores, aceitando ativos maduros como garantia
Produtos de alto rendimento: direcionados a investidores com alta capacidade de risco, gestão ativa de ativos supercolateralizados.
Produtos de gestão de ativos:
Produto de rendimento BTC: permite que instituições depositem BTC para ganhar juros
Os produtos de rendimento BTC utilizam a dupla participação fornecida pelo Core DAO, onde as instituições armazenam Bitcoin em instituições de custódia e recebem retornos de participação. Isso resolve o problema da falta de infraestrutura técnica e conhecimento especializado para gerar rendimento por parte das instituições.
O Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, fechando a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas.
4.2 syrupUSDC
Para resolver as limitações de participação de investidores individuais, a Maple lançou os pools de liquidez syrupUSDC e syrupUSDT. Esses fundos são emprestados a mutuários institucionais de primeira linha e de alto rendimento da Maple, e os juros são distribuídos aos depositantes.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior à dos produtos institucionais, o Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Através deste mecanismo, o Maple já atraiu cerca de 1.9 mil milhões de USDC e USDT.
5. As principais vantagens diferenciadoras da Maple Finance
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas financeiros tradicionais
A equipe Maple inclui profissionais experientes em finanças tradicionais e avaliação de crédito, capazes de realizar avaliações de crédito rigorosas e gerenciamento de risco sólido.
Background da equipe de liderança:
CEO Sidney Powell: experiência em gestão de ativos do Banco Nacional da Austrália e da Angle Finance
Cofundador Joe Flanagan: Consultor da PwC, CFO da Axsesstoday
CTO Matt Collum: Engenheiro Sênior da Wave HQ, fundador da Every
COO Ryan O'Shea: Experiência de trabalho estratégica na Kraken
As principais vantagens do Maple residem na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain, atendendo às expectativas das instituições e fornecendo soluções na cadeia de alta confiabilidade.
5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
Maple Finance aplica métodos de validação financeira tradicionais na cadeia:
Avaliação de empréstimos: seleção de mutuários e avaliação de crédito realizada pela Maple Direct
Processo de liquidação: Notificação de 24 horas, permitindo a adição de garantias.
Execução da liquidação: reduzir a volatilidade através de transações OTC previamente organizadas
Sistema de levantamento: processado em ordem ou em lotes programados, aumentando a certeza
5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple adota uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. Colaborando com plataformas como Spark e Pendle, alcança uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso.
Os produtos de rendimento BTC oferecem custódia de nível institucional e implementação eficaz através da colaboração com a BitGo, Copper e Core DAO.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
A maioria dos objetivos do roteiro estratégico lançado em dezembro de 2024 já foi alcançada:
TVL superior a 4 bilhões de dólares
O primeiro parceiro TradFi emprestou mais de 100 milhões de dólares
Syrup.fi a primeira integração DeFi com mais de 100 milhões de dólares
A receita do protocolo ultrapassou 25 milhões de dólares
Meta para 2030: alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares.
Foco estratégico:
Aumentar os produtos de rendimento BTC adotam
Expandir a gama de produtos de ativos para vários ativos digitais
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
Com a entrada de investidores institucionais no mercado cripto, a Maple Finance posiciona-se para atender a este nicho de mercado. Os seus serviços financeiros abrangentes visam atender aos padrões institucionais e expandir a colaboração com instituições financeiras tradicionais.
O acordo com Kanto Fitzgerald para um arranjo de financiamento suportado por Bitcoin destaca a credibilidade institucional da Maple. Ganhar clientes de alta visibilidade como a Strategy irá acelerar ainda mais a adoção de produtos de rendimento em BTC.
Os próximos 2-3 anos vão determinar quais plataformas podem tornar-se líderes no campo das finanças criptográficas institucionais. A experiência comprovada da Maple confere-lhe uma vantagem poderosa.
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RunWhenCut
· 7h atrás
É apenas copiar as regras do TradFi!
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BlockchainGriller
· 07-31 14:29
O que ainda faz a transição entre o preto e o branco são os serviços financeiros tradicionais.
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AlphaLeaker
· 07-31 14:28
Outra coisa para ganhar dinheiro.
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MemeCurator
· 07-31 14:28
Já vi muitas instituições a brincar com isso. Já estou atrasado.
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quiet_lurker
· 07-31 14:24
Este rendimento é mesmo tão alto assim?
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EntryPositionAnalyst
· 07-31 14:14
As grandes instituições não conseguem ficar paradas.
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LiquidationAlert
· 07-31 14:04
Finalmente alguém está a cuidar do dinheiro dessas grandes instituições.
Maple Finance: O líder em gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o capital institucional
Resumo dos Pontos
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos profissionais aumentou. A Maple Finance preencheu essa lacuna, estabelecendo a posição de uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também avalia os mutuários, gerencia estrategicamente as garantias, mais parecido com uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin em um ativo gerador de rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos como a Maple Finance têm a expectativa de estabelecer relações iniciais com instituições, o que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, os grandes detentores de ativos costumam depender de serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, gerir ativos em grande escala é complexo e arriscado. Embora o staking ou o empréstimo direto pareçam viáveis, a operação real requer profissionais especializados e controles adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos confiáveis e estruturadas são escassas no mercado de criptomoedas.
Isto traz oportunidades para a gestão de ativos criptográficos. A aplicação de modelos financeiros tradicionais aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. Com a maior participação institucional, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se cada vez mais importante.
Esta demanda aumentou significativamente com a aceleração da participação aleatória. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin pela empresa Strategy desde 2020, bem como a aprovação de ETFs de Bitcoin em moeda fiduciária nos EUA e em Hong Kong em 2024.
Assim, o mercado, que antes era dominado por investidores de retalho, está perto do limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um fornecedor líder de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
Maple Finance promove o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais.
A Maple adota práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Realiza uma avaliação de crédito para mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos. Durante o processo de empréstimo, a Maple realiza uma gestão ativa dos fundos, utilizando mecanismos como colateral e reempréstimo. Este modelo é mais próximo das funções de uma empresa moderna de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo operacional da Maple Finance
Os produtos da Maple Finance são construídos em torno de três papéis chave dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção das finanças tradicionais. O funcionamento da Maple é semelhante ao negócio de empréstimos corporativos dos bancos, mas os detentores de $SYRUP também podem obter recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo.
Maple Finance vai além de um intermediário de empréstimos básico, gerindo ativamente garantias, incluindo empréstimos secundários e garantia de staking. Em certos casos, também constrói empréstimos com base em garantias da empresa-mãe.
Os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais, fortalecendo sua posição como uma empresa de gestão de ativos confiável e de nível institucional.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance oferece uma gama diversificada e estruturada de produtos, incluindo produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos:
Produtos de empréstimo:
Produtos de gestão de ativos:
Os produtos de rendimento BTC utilizam a dupla participação fornecida pelo Core DAO, onde as instituições armazenam Bitcoin em instituições de custódia e recebem retornos de participação. Isso resolve o problema da falta de infraestrutura técnica e conhecimento especializado para gerar rendimento por parte das instituições.
O Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, fechando a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas.
4.2 syrupUSDC
Para resolver as limitações de participação de investidores individuais, a Maple lançou os pools de liquidez syrupUSDC e syrupUSDT. Esses fundos são emprestados a mutuários institucionais de primeira linha e de alto rendimento da Maple, e os juros são distribuídos aos depositantes.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior à dos produtos institucionais, o Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Através deste mecanismo, o Maple já atraiu cerca de 1.9 mil milhões de USDC e USDT.
5. As principais vantagens diferenciadoras da Maple Finance
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas financeiros tradicionais
A equipe Maple inclui profissionais experientes em finanças tradicionais e avaliação de crédito, capazes de realizar avaliações de crédito rigorosas e gerenciamento de risco sólido.
Background da equipe de liderança:
As principais vantagens do Maple residem na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain, atendendo às expectativas das instituições e fornecendo soluções na cadeia de alta confiabilidade.
5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
Maple Finance aplica métodos de validação financeira tradicionais na cadeia:
5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple adota uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. Colaborando com plataformas como Spark e Pendle, alcança uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso.
Os produtos de rendimento BTC oferecem custódia de nível institucional e implementação eficaz através da colaboração com a BitGo, Copper e Core DAO.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
A maioria dos objetivos do roteiro estratégico lançado em dezembro de 2024 já foi alcançada:
Meta para 2030: alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares.
Foco estratégico:
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
Com a entrada de investidores institucionais no mercado cripto, a Maple Finance posiciona-se para atender a este nicho de mercado. Os seus serviços financeiros abrangentes visam atender aos padrões institucionais e expandir a colaboração com instituições financeiras tradicionais.
O acordo com Kanto Fitzgerald para um arranjo de financiamento suportado por Bitcoin destaca a credibilidade institucional da Maple. Ganhar clientes de alta visibilidade como a Strategy irá acelerar ainda mais a adoção de produtos de rendimento em BTC.
Os próximos 2-3 anos vão determinar quais plataformas podem tornar-se líderes no campo das finanças criptográficas institucionais. A experiência comprovada da Maple confere-lhe uma vantagem poderosa.