Aqui estão as minhas 3 principais ações de crescimento em Fintech para comprar agora

Pontos Chave

• A Interactive Brokers oferece negociação de baixo custo de vários produtos financeiros e exibe altas margens de lucro.
• A SoFi aumentou a sua base de depósitos para 27,3 mil milhões de dólares e está a desenvolver a sua plataforma tecnológica para apoiar outras empresas de fintech.
• A Tradeweb tem sido pioneira na automação de operações para investidores institucionais profissionais.
• 10 ações que gostamos mais do que Interactive Brokers Group ›

A fintech está no emocionante cruzamento da tecnologia e das finanças. Desde o surgimento das carteiras digitais e do investimento até as inovações das plataformas baseadas em blockchain e da análise impulsionada por IA, a revolução fintech está a transformar a forma como indivíduos e instituições criam, gerem e aumentam o seu capital.

À medida que os comportamentos dos consumidores e a tecnologia evoluem, estas empresas de fintech que lideram a mudança têm o potencial de oferecer retornos extraordinários. Aqui estão três ações com sólidas perspetivas de crescimento a considerar hoje.

Fonte da imagem: Getty Images. ## Interactive Brokers

Interactive Brokers (NASDAQ: IBKR) oferece uma plataforma de negociação eletrônica, focada principalmente em atender investidores familiarizados com tecnologia. A empresa oferece uma variedade de produtos em sua plataforma, incluindo ações, opções, futuros, moedas, obrigações, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), contratos de evento e criptomoedas.

O que distingue a Interactive Brokers é a sua plataforma altamente automatizada, que lhe permite oferecer as tarifas de negociação mais baixas do setor. Como resultado, a empresa atrai investidores ativos e experientes em tecnologia que buscam executar suas operações ao melhor preço possível.

O compromisso da empresa com a automação é evidente quando você vê que sua alta administração é composta principalmente por engenheiros de software. Este compromisso, graças à sua tecnologia proprietária, permite-lhe fornecer execução de negociação em alta velocidade a baixas taxas de comissão.

Graças à sua plataforma altamente automatizada, a Interactive Brokers possui margens líderes na indústria que superam tanto as empresas financeiras tradicionais quanto as fintech. Em 2024, a sua margem de lucro antes de impostos ajustada foi de 72%. Dada a sua vantagem de custos e margens excelentes, a Interactive Brokers é uma ação de crescimento sólida que os investidores devem considerar comprar hoje.

SoFi

SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) evoluiu de um fornecedor de empréstimos estudantis para um banco digital e empresa de fintech de serviço completo, oferecendo empréstimos, investimentos, banking e ferramentas que permitem que outras empresas criem produtos financeiros. A empresa fez avanços nos últimos anos, expandindo sua base de depósitos de zero para $27.3 bilhões com a aquisição da Golden Pacific Bancorp em 2022.

A SoFi também desenvolveu uma plataforma tecnológica que lhe permite fornecer serviços essenciais de back-end a outras empresas de fintech, suportando múltiplos produtos simultaneamente e transformando o panorama fintech. Este segmento ajuda a SoFi a diversificar sua receita por meio de sua oferta business-to-business e apoia sua inovação de produtos e velocidade de lançamento no mercado. No primeiro trimestre de 2025, as contas da plataforma tecnológica ultrapassaram 158 milhões, representando um aumento de 5% em relação ao ano anterior.

A história continua. A SoFi tem feito movimentos para diversificar sua receita e se estabelecer como uma empresa de serviços financeiros completa. Continua a apresentar resultados positivos de lucros e vê uma forte demanda por empréstimos pessoais de seus parceiros de empréstimo, tornando-se mais uma ação de crescimento sólido para os investidores hoje.

Tradeweb Markets

Tradeweb Markets (NASDAQ: TW) fornece um mercado eletrônico para sua rede global de investidores e traders profissionais. Oferece negociação em sua plataforma em quatro classes de ativos principais: taxas, crédito, ações e mercados monetários.

A Tradeweb tem estado na vanguarda da negociação eletrónica. A empresa foi fundada em 1996 para resolver ineficiências na negociação de Títulos do Tesouro dos EUA. Na época, havia problemas com a transparência de preços, e cada negociação tinha que ser feita manualmente. A Tradeweb foi a primeira a oferecer negociação eletrónica baseada na web para negociantes institucionais em Títulos do Tesouro dos EUA. Desde então, a empresa expandiu-se para uma ampla gama de produtos e investiu pesadamente em tecnologia e automação para se manter à frente da concorrência.

A sua ferramenta de Execução Inteligente Automatizada (AiEX) é um exemplo disso. Esta tecnologia permite que os clientes executem um grande volume de negócios a alta velocidade usando regras pré-programadas, liberando tempo para transações mais complexas. A adoção do AiEX aumentou significativamente, com mais de 40% das negociações institucionais a utilizarem esta funcionalidade em 2024, em comparação com 23% em 2019.

A Tradeweb continua a desenvolver-se e a adaptar-se às necessidades dos seus clientes, razão pela qual atingiu taxas de adoção tão elevadas e continua a capturar uma fatia crescente nos diferentes ativos que oferece.

Outro benefício de possuir Tradeweb é que ele se sai bem em meio a uma maior incerteza, uma vez que a volatilidade está ligada ao aumento da atividade de negociação. Por exemplo, no primeiro trimestre, um volume de negociação recorde de $164,5 trilhões foi alcançado devido à volatilidade em várias classes de ativos, enquanto os investidores ponderavam as políticas da administração Trump que estava por vir, especificamente as tarifas.

Dada a sua crescente quota de mercado e posição em várias classes de ativos, a Tradeweb é outra excelente ação fintech pronta para um crescimento adicional.

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Courtney Carlsen não possui nenhuma posição em qualquer uma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda o Interactive Brokers Group. The Motley Fool recomenda as seguintes opções: calls a longo prazo de janeiro de 2027 a $175 sobre o Interactive Brokers Group e calls a descoberto de janeiro de 2027 a $185 sobre o Interactive Brokers Group. The Motley Fool tem uma política de divulgação.

Aqui estão as minhas 3 principais ações de crescimento em fintech para comprar agora, publicadas originalmente pelo The Motley Fool

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