No «Sber» propuseram transferir o armazenamento de bitcoins para o controle dos bancos

"Sber" propôs tornar os bancos russos centros de contabilidade e armazenamento de criptomoedas. Sobre isso escrevem os "Vedomosti" citando as palavras do representante da instituição financeira Anatoly Pronin.

A essência da iniciativa é que os bancos possam atuar como custodientes — armazenar os ativos digitais dos clientes, gerenciá-los e realizar transações. As responsabilidades das instituições de crédito incluirão:

• garantia de segurança dos fundos em caso de hacks ou perda deles;
• proteção legal dos clientes;
• contabilidade e monitorização de riscos;
• utilização de sistemas de criptografia russos e cumprimento das normas de legislação anti-lavagem de dinheiro (115 FZ).
• verificação de clientes através do ESIA e listas de sanções.

As carteiras de criptomoedas serão armazenadas dentro do sistema bancário. Isso permitirá identificar os proprietários e rastrear as operações.

As instituições de crédito criarão um modelo de avaliação de riscos em três níveis. Este inclui uma verificação multifatorial de operações, classificação automática de riscos e regras flexíveis para bloquear transferências suspeitas.

Os bancos irão monitorar as operações, identificar transações suspeitas e relatá-las ao Rosfinmonitoring. Especial atenção será dada às transferências transfronteiriças para países hostis.

«E estamos prontos a solicitar aos clientes documentos de confirmação sobre operações transfronteiriças para cumprir a legislação sobre regulamentação e controle de câmbio», sublinhou Pronin.

«Sber» também propôs manter relatórios separados sobre transações em criptomoedas e estabelecer limites para a troca de criptomoeda por rublos e vice-versa. O representante do banco não mencionou valores específicos, mas eles estão indicados nas propostas para o Banco Central da Federação Russa.

Lembramos que, no final de maio, o Banco da Rússia autorizou as instituições de crédito a oferecerem instrumentos baseados em criptomoedas para investidores qualificados. No início de junho, o "Sber" lançou obrigações em bitcoin.

Em abril, as autoridades da Federação Russa anunciaram o lançamento de uma bolsa de criptomoedas no âmbito de um regime jurídico experimental.