DeFAI: A profunda integração da IA com as Finanças Descentralizadas pode liderar uma nova onda de Agentes de IA?

Uma visão geral do DeFAI

1.1 Definição de DeFAI

DeFAI é a combinação de AI e DeFi. Embora os conceitos relacionados à AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde o poder computacional de AI até AI Meme, de diferentes arquiteturas tecnológicas a várias infraestruturas, DeFAI, como um conceito emergente, está se tornando o novo foco do mercado. Atualmente, DeFAI pode ser principalmente dividido em três grandes categorias: abstração de AI, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de funcionamento do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é um Agente de IA baseado em um grande modelo de linguagem (LLM), cuja operação envolve várias etapas complexas:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de modelo: utilizar técnicas de aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análises complexas.

3. Tomada de Decisão: Com base em dados e resultados de inferência, usar um motor de otimização e um sistema multi-agente para colaborar na tomada de decisões.

4. Custódia e Funcionamento: O modelo pode ser hospedado em redes de computação centralizadas ou descentralizadas.

5. Interoperabilidade: interagir com vários protocolos de Finanças Descentralizadas através da integração de API e mensagens descentralizadas.

6. Gestão de carteiras: utilizar carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir uma gestão de chaves segura e execução de transações.

1.3 A ligação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão da DeFAI está intimamente ligada ao conceito de "intenção". A DeFAI visa permitir que os usuários gerenciem facilmente os seus portfólios e participem nas transações do mercado de criptomoedas através de agentes e plataformas de IA. Este objetivo é semelhante ao modelo de negociação orientado por "intenção", onde os usuários se concentram apenas nos resultados das transações, sem a necessidade de especificar um caminho de execução concreto.

A forma final das aplicações de blockchain no futuro pode ser um complexo de Agentes de IA, Solvers, Centrado em Intenções e DeFAI.

Dois, Visão Geral dos Projetos Relacionados ao DeFAI

Atualmente, vários projetos DeFAI estão surgindo no mercado, incluindo Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak e HIERO. Esses projetos exploram a combinação de IA e Finanças Descentralizadas em diferentes aspectos, como simplificação da interação do usuário, fornecimento de estratégias de negociação inteligentes e realização de operações entre cadeias.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA no setor financeiro enfrenta principalmente duas direções: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 Direção GameFAI

Com M3 (Metaverse Makers _) como representante, exploramos a aplicação da IA nos jogos e no metaverso. No entanto, atualmente, o mercado Web2 ainda não viu o surgimento de jogos de IA realmente populares, e o ciclo de desenvolvimento de jogos é longo, o que apresenta grandes desafios nesta direção.

3.2 Finanças DescentralizadasAI direção

Os projetos DeFAI com maior capitalização de mercado incluem GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre outros. Dentre eles, a capitalização de mercado de GRIFFAIN e ANON representa 37,29% da capitalização total do DeFAI. GRIFFAIN é construído na Solana e oferece funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência pessoal do seu fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Conclusão

A ascensão do DeFAI reflete a compatibilidade natural entre a tecnologia blockchain e os cenários financeiros. Seja GameFAI ou DeFAI, ambos demonstram um enorme potencial de mercado. O GameFAI pode continuar o conceito de metaverso, gerenciando ativos virtuais e sistemas econômicos por meio de IA. O DeFAI, por sua vez, precisa mudar de especulação emocional para criação de valor real. O futuro desenvolvimento do AI Agent não deve depender apenas de especulação de Meme, mas precisa ser baseado em aplicações reais e na criação de valor. O resultado final da competição no mercado é promissor, e os projetos que realmente conseguem criar valor para os usuários se destacarão a longo prazo.