Robinhood anuncia o lançamento de negociações de ações tokenizadas e desenvolve uma blockchain Layer2 exclusiva baseada em Arbitrum

A Robinhood oficialmente revela um novo capítulo em seus negócios de criptomoedas. Com a tokenização de ações se tornando o novo campo de batalha do mercado de criptomoedas, a Robinhood anunciou o lançamento do serviço de negociação de ações tokenizadas, abrangendo mais de 200 ações e ETFs dos EUA, e lançou uma blockchain Layer2 exclusiva para RWA baseada em uma solução Layer2.

Devido a esta notícia, até ao fecho de 30 de junho, o preço das ações da Robinhood subiu mais de 12,7% para 93,6 dólares, atingindo um novo máximo histórico.

Lançamento de tokenização de ações dos EUA na União Europeia, desenvolvimento da cadeia oficial L2

Na noite de 30 de junho, a Robinhood anunciou na sua conferência em Cannes, França, que fornecerá serviços de negociação de ações tokenizadas para usuários da UE. Atualmente, já suporta mais de 200 ativos de ações dos EUA para negociação em cadeia 24 horas por dia, 5 dias por semana, incluindo tokens de algumas empresas privadas conhecidas, e planeja expandir para milhares até o final deste ano.

Este produto cobra apenas 0,1% de taxa de conversão de moeda estrangeira, para reduzir os altos custos de intermediação que os investidores europeus enfrentam ao acessar o mercado americano. No futuro, os usuários poderão realizar a auto-custódia de ações e ETFs tokenizados através da carteira de criptomoedas da Robinhood, e também poderão optar por uma experiência de operação simplificada sem a necessidade de gerenciar chaves privadas.

A Robinhood também afirmou que está desenvolvendo uma própria blockchain Layer2, chamada temporariamente de Robinhood Chain, projetada especificamente para RWA, com base em uma solução Layer2. O gerente geral da Robinhood Crypto, Johann Kerbrat, afirmou que o design desta nova cadeia começou há alguns anos, com uma arquitetura em torno de RWA, visando romper o "jardim murado" das finanças tradicionais e proporcionar uma experiência de negociação de ativos mais aberta e transparente.

Para avançar com a sua estratégia de negócios, a Robinhood obteve uma licença de corretagem na Lituânia em abril deste ano, adquirindo assim a qualificação para fornecer serviços de investimento em toda a União Europeia. Ao mesmo tempo, a Robinhood adquiriu uma antiga bolsa de criptomoedas por 200 milhões de dólares, consolidando ainda mais a sua base técnica e de conformidade no mercado europeu.

Além de lançar produtos de tokenização de ações dos EUA, a Robinhood também anunciou uma série de funcionalidades de ativos criptográficos, incluindo a possibilidade para usuários europeus de negociar contratos perpétuos de criptomoeda com suporte para alavancagem de até 3 vezes (sem data de expiração), enquanto usuários americanos poderão fazer staking de ETH e SOL em áreas de conformidade. Além disso, a Robinhood lançará um cartão de crédito com recompensas em criptomoeda, um assistente de IA personalizado chamado Robinhood Cortex, oferecerá um bônus temporário de 1% sobre depósitos em criptomoeda e introduzirá a funcionalidade de "lotes fiscais" para ajudar os usuários a otimizar suas estratégias fiscais ao vender ativos criptográficos.

tokenização de ações recebe mais jogadores

Nos últimos meses, várias instituições de criptomoeda têm considerado a tokenização de valores mobiliários como uma parte importante da sua estratégia de expansão. Algumas plataformas de negociação conhecidas já permitem que clientes não americanos negociem ações na forma de tokens, lançando a tokenização de ações americanas na Europa, América Latina e África. Outras plataformas estão buscando aprovação das autoridades regulatórias para lançar serviços de ações tokenizadas, que, se aprovados, poderiam competir com outros corretores no mercado de ações.

Para os corretores tradicionais, que são fortemente limitados por sistemas de conformidade e liquidação, a tokenização de valores mobiliários, com suas barreiras de entrada baixas, flexibilidade e características combináveis, está gradualmente desafiando o padrão tradicional. A Robinhood, que começou como uma plataforma de negociação de ações para investidores de varejo, tem enfrentado pressão de crescimento em seus negócios tradicionais nos últimos anos, e seu modelo de negociação de ações sem comissões já não consegue manter uma vantagem competitiva. Por isso, também iniciou um diversificado plano de negócios em criptomoedas, obtendo bons resultados. No primeiro trimestre deste ano, a receita total da Robinhood cresceu 50% em relação ao ano anterior, com a receita do negócio de criptomoedas dobrando em relação ao ano anterior para 252 milhões de dólares.

O CEO da Robinhood, Vlad Tenev, apoiou publicamente a tokenização de valores mobiliários, afirmando que expandir os canais de investimento para investidores de varejo no mercado privado é uma das "prioridades políticas mais importantes" da empresa. Ele observou que muitas empresas de tecnologia conhecidas ainda são privadas, tornando difícil para investidores comuns participarem nos estágios iniciais de investimento. A tecnologia de criptografia pode oferecer um sistema financeiro mais justo e flexível, iniciando a revolução de investimento mais inclusiva desde que a negociação de ações passou do pregão para o eletrônico.

Tenev propôs que os EUA devem avançar em três reformas chave para liberar os benefícios da tokenização de valores mobiliários: eliminar o sistema de investidores qualificados baseado em limiares de riqueza, estabelecer um "sistema de registro de tokens de valores mobiliários" e fornecer um caminho claro de conformidade para plataformas de negociação de criptomoedas tanto dentro como fora dos EUA. A Robinhood já apresentou uma proposta de política aos reguladores dos EUA, pedindo a criação do primeiro quadro regulatório federal para a tokenização de RWA.