Panorama do mercado de Ativos de criptografia da América Latina: motores de subir, recuperação institucional e caminhos de inovação

O rápido desenvolvimento da Web3 e das tecnologias de encriptação está a remodelar o panorama económico global, enquanto a América Latina demonstra um potencial de subir significativo e desafios únicos neste processo. No contexto das ondas de globalização e descentralização, este artigo visa fornecer aos profissionais da indústria uma perspectiva profunda de reflexão e exploração através da análise do mercado de criptografia da América Latina.

Uma visão geral do mercado de Ativos de criptografia na América Latina

Entre julho de 2023 e junho de 2024, a América Latina representou 9,1% do total global de recebimentos de ativos de criptografia, recebendo aproximadamente 415 bilhões de dólares em ativos de criptografia, ligeiramente acima da região da Ásia Oriental.

Na América Latina, as exchanges centralizadas são os serviços de Ativos de criptografia mais populares, com 68,7% das transações realizadas através dessas plataformas, ligeiramente abaixo da taxa de utilização da América do Norte. Em termos de volume de transações, o comércio de Ativos de criptografia na região é principalmente impulsionado por instituições e investidores profissionais (entidades com transações superiores a 10 mil dólares).

A América Latina é atualmente a segunda região com a maior velocidade de crescimento, com uma taxa de crescimento anual de cerca de 42,5%. Este crescimento provém principalmente de mercados de ativos de criptografia fortes, mas distintos, em países como Venezuela, Argentina e Brasil. A Argentina é o país da região que recebe o maior valor em ativos de criptografia, cerca de 911 bilhões de dólares, ligeiramente acima dos 903 bilhões de dólares do Brasil.

No índice de adoção de Ativos de criptografia global, quatro países da América Latina estão entre os 20 primeiros: Brasil (9º lugar), México (13º lugar), Venezuela (14º lugar) e Argentina (15º lugar). Os serviços de remessas baseados em stablecoins estão gradualmente ganhando ampla atenção e aplicação nesses países e em toda a América Latina.

Dois, a recuperação das atividades de encriptação das instituições brasileiras, os gigantes financeiros retornam ao mercado

O mercado de criptografia brasileiro passou por uma volatilidade significativa no último ano, desde um estado de apatia no início de 2023 até uma forte recuperação no meio do ano, mostrando um aumento no interesse dos investidores institucionais. Entre os últimos dois trimestres de 2023, as grandes transações institucionais, com valores superiores a 1 milhão de dólares, cresceram 29,2%, enquanto entre o quarto trimestre de 2023 e o primeiro trimestre de 2024, esse aumento se ampliou para 48,4%.

Os motivos que impulsionam esta recuperação incluem a diversificação de portfólio, a melhoria do ambiente regulatório e a entrada de instituições norte-americanas. Várias instituições financeiras tradicionais lançaram serviços de corretagem de Ativos de criptografia, e as principais bolsas de Ativos de criptografia do mundo estão a expandir-se em grande escala no Brasil. O projeto piloto da moeda digital híbrida do banco central do Brasil, juntamente com a plataforma de contratos inteligentes Drex, impulsionou ainda mais as instituições financeiras tradicionais a adotarem estratégias mais agressivas no campo dos ativos digitais.

No Brasil, o volume de transações de stablecoins cresceu 207,7% ano a ano nas bolsas de valores locais, superando amplamente outros ativos de criptografia. Atualmente, as stablecoins representam cerca de 70% da participação do fluxo indireto das bolsas locais brasileiras para as bolsas globais. Principais empresas de criptografia, como a Circle, também estão atentas e entrando no mercado brasileiro.

No entanto, o futuro do mercado de ativos de criptografia no Brasil ainda enfrenta desafios, como o ambiente macroeconómico. Apesar disso, a atitude aberta dos reguladores em relação aos ativos de criptografia estabelece as bases para um futuro de subida.

Três, Argentina: As stablecoins oferecem um caminho estável para a turbulência econômica a longo prazo

A Argentina enfrenta há muito tempo problemas de inflação e desvalorização do peso, levando os cidadãos a procurar alternativas para proteger suas economias. No final de 2023, a "terapia de choque" econômica implementada pelo novo governo agravou ainda mais a turbulência econômica.

Para lidar com a crise, cada vez mais argentinos estão optando por moedas estáveis atreladas ao dólar. Os dados mostram que a contínua desvalorização do peso provocou um aumento no volume de negociação de moedas estáveis. O volume de negociação de moedas estáveis na Argentina representa 61,8%, acima da média regional e global.

O rápido crescimento das transações de stablecoins de nível de retalho indica que os argentinos veem as stablecoins como uma forma de mitigar os efeitos da inflação e da desvalorização da moeda, destacando o papel dos Ativos de criptografia em mercados instáveis.

Quatro, Venezuela: Ativos de criptografia com forte subir, apesar da incerteza política

Apesar da turbulência política, a Venezuela continua a ser um dos mercados de criptografia que mais sobe na América Latina, com uma taxa de crescimento anual de 110%. Esse crescimento deve-se principalmente à necessidade da população de combater a desvalorização do bolívar e ao crescente interesse pelo DeFi.

Desde 2022, os serviços centralizados ocuparam a maior parte do valor dos ativos de criptografia recebidos no país. No entanto, o aumento da quota de mercado do DeFi é uma área que precisa de atenção no futuro, especialmente se o governo apoiar claramente a inovação em encriptação.

Cinco, Região do Caribe: Atividades de criptografia a acelerar, os efeitos colaterais da FTX a desaparecer gradualmente

Após a falência da FTX, o ecossistema de criptografia na região do Caribe enfrentou incertezas e uma desaceleração nas atividades. No entanto, desde o final de 2023, a atividade de criptografia na região começou a se recuperar, com os usuários voltando a se dirigir para as exchanges centralizadas mainstream.

Particularmente nas Ilhas Cayman, o número de clientes estrangeiros que procuraram estabelecer entidades legais relacionadas com Web3 e blockchain aumentou significativamente no último ano. Estes projetos envolvem Layer 1 ou Layer 2, com uma ampla aplicação, desde inteligência artificial, infraestrutura cross-chain até jogos e armazenamento de dados.

Ativos de criptografia atividade na região do Caribe novamente prospera, consolidando a posição da região como um importante eixo de adoção de ativos de criptografia nos próximos anos.