Productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo: opciones de inversión en tiempos de agitación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a cambios en las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tarifas para ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con una evaporación de 5.8 billones de dólares en el valor de mercado del S&P 500 en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Frente a un entorno de mercado tan turbulento, ¿cómo deben responder los inversores? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi podrían ser una opción a considerar, ya que pueden proporcionar cierta estabilidad a las carteras durante este período incierto. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable, para la referencia de los inversores.
Es importante tener en cuenta que el contenido de este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.
1. Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Este es un producto de almacenamiento de moneda estable desplegado en la red de Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC para obtener rendimientos, que provienen principalmente de las tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a los protocolos de préstamos.
Los USDC almacenados se intercambian por USDS a una tasa de 1:1 a través de un mecanismo de intercambio de moneda estable, y luego se depositan en la bóveda de ganancias para generar rendimiento. El valor de los tokens sUSDC que obtienen los usuarios aumentará a medida que se acumulen las ganancias.
Evaluación de riesgos: baja. USDC en sí tiene una alta estabilidad, y este producto ha sido auditado múltiples veces, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos a las posibles implicaciones que la volatilidad del mercado puede tener sobre la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este es un producto de minería de liquidez desplegado en la red Berachain. Los usuarios deben proporcionar simultáneamente dos monedas estables, BYUSD y HONEY, al fondo de liquidez, obtener tokens LP y luego apostar los tokens LP en el fondo de recompensas para ganar tokens BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de tokens BGT (aproximadamente 3.41% APR) y la participación en las tarifas de transacción dentro del fondo (aproximadamente 0.01% APR). BGT es un token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por tokens BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples DApps centrales.
Evaluación de riesgos: de baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de los contratos inteligentes es relativamente bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a decisiones de gobernanza, y los inversores deben tener en cuenta este aspecto.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 Uniswap V4 (Uniswap V4)
Este es un producto que proporciona liquidez USDC-USDT para Uniswap V4 en la red de Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC o USDT para participar en la minería de liquidez.
Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia de capital y el potencial de ingresos.
Los ingresos provienen principalmente de los incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversionistas deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que finalice el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este es un producto de mercado de préstamos descentralizados desplegado en la red Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC para participar en la oferta y obtener ganancias acumuladas en tiempo real.
Las fuentes de ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y las recompensas thAPT del protocolo Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala que se puede canjear por tokens APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a moderada. USDC tiene una alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos, así como al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La función de salida instantánea ofrece una alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de turbulencia en el mercado, los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden proporcionar cierta estabilidad a la cartera de inversiones. Los cuatro productos mencionados tienen características distintas, y los inversores pueden elegir según sus necesidades y preferencias de riesgo. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, y los inversores deben entender completamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones. Al mismo tiempo, es fundamental seguir de cerca la dinámica del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión oportunamente.
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DecentralizedElder
· hace13h
también es un ligero movimiento en el bull run
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OnchainFortuneTeller
· hace13h
Ver bajista todo, moneda estable yyds
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Blockblind
· hace13h
¿btc puede subir a 80,000? Sabiduría vasta.
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MEVSupportGroup
· hace13h
El viejo Wang, al perder en el comercio de criptomonedas, compra moneda estable.
Análisis de productos de rendimiento de cuatro monedas estables de bajo riesgo durante períodos de turbulencia en el mercado
Productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo: opciones de inversión en tiempos de agitación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a cambios en las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tarifas para ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con una evaporación de 5.8 billones de dólares en el valor de mercado del S&P 500 en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Frente a un entorno de mercado tan turbulento, ¿cómo deben responder los inversores? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi podrían ser una opción a considerar, ya que pueden proporcionar cierta estabilidad a las carteras durante este período incierto. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable, para la referencia de los inversores.
Es importante tener en cuenta que el contenido de este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.
1. Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Este es un producto de almacenamiento de moneda estable desplegado en la red de Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC para obtener rendimientos, que provienen principalmente de las tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a los protocolos de préstamos.
Los USDC almacenados se intercambian por USDS a una tasa de 1:1 a través de un mecanismo de intercambio de moneda estable, y luego se depositan en la bóveda de ganancias para generar rendimiento. El valor de los tokens sUSDC que obtienen los usuarios aumentará a medida que se acumulen las ganancias.
Evaluación de riesgos: baja. USDC en sí tiene una alta estabilidad, y este producto ha sido auditado múltiples veces, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos a las posibles implicaciones que la volatilidad del mercado puede tener sobre la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este es un producto de minería de liquidez desplegado en la red Berachain. Los usuarios deben proporcionar simultáneamente dos monedas estables, BYUSD y HONEY, al fondo de liquidez, obtener tokens LP y luego apostar los tokens LP en el fondo de recompensas para ganar tokens BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de tokens BGT (aproximadamente 3.41% APR) y la participación en las tarifas de transacción dentro del fondo (aproximadamente 0.01% APR). BGT es un token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por tokens BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples DApps centrales.
Evaluación de riesgos: de baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de los contratos inteligentes es relativamente bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a decisiones de gobernanza, y los inversores deben tener en cuenta este aspecto.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 Uniswap V4 (Uniswap V4)
Este es un producto que proporciona liquidez USDC-USDT para Uniswap V4 en la red de Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC o USDT para participar en la minería de liquidez.
Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia de capital y el potencial de ingresos.
Los ingresos provienen principalmente de los incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversionistas deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que finalice el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este es un producto de mercado de préstamos descentralizados desplegado en la red Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC para participar en la oferta y obtener ganancias acumuladas en tiempo real.
Las fuentes de ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y las recompensas thAPT del protocolo Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala que se puede canjear por tokens APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a moderada. USDC tiene una alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos, así como al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La función de salida instantánea ofrece una alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de turbulencia en el mercado, los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden proporcionar cierta estabilidad a la cartera de inversiones. Los cuatro productos mencionados tienen características distintas, y los inversores pueden elegir según sus necesidades y preferencias de riesgo. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, y los inversores deben entender completamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones. Al mismo tiempo, es fundamental seguir de cerca la dinámica del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión oportunamente.