Guía de seguridad para inversiones en Web3: Cumplimiento en el depósito y estrategias de control de riesgos

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La seguridad de los fondos de los inversores en Web3: Cumplimiento en el depósito y control de riesgos

En el ámbito de la inversión en Web3, a pesar de que la tecnología de pago en criptomonedas sigue evolucionando, el intercambio entre moneda fiat y criptomonedas sigue siendo un aspecto clave que los inversores no pueden evitar. Si los activos criptográficos no pueden convertirse sin problemas en moneda fiat, su valor estará limitado. Sin embargo, el depósito y retiro está directamente relacionado con la seguridad de los fondos; frente a riesgos potenciales como el congelamiento de cuentas y fraudes, elegir canales de depósito y retiro seguros y confiables, así como implementar un control de riesgos integral, se convierte en una cuestión que cada inversor de Web3 debe considerar.

1. Cumplimiento de la plataforma: la primera opción para el depósito seguro.

1.1 Ventajas de la plataforma de Cumplimiento

Entre las numerosas opciones de depositar y retirar, las plataformas de Cumplimiento se han convertido en la opción preferida de los inversores debido a su seguridad y fiabilidad, y sus principales ventajas incluyen:

  • Respaldo regulatorio: poseer licencias como MSB o VASP, pasar la revisión de las autoridades regulatorias y estar bajo supervisión continua.
  • Medidas contra el lavado de dinero: un estricto mecanismo de filtrado de fondos para reducir el riesgo de congelación de cuentas.
  • Cooperación bancaria transparente: información sobre bancos colaboradores publicada, aceptando la supervisión pública.
  • Gestión de riesgos: interceptar fondos ilegales a través de tecnología y sistemas de control interno.

Aunque la plataforma de Cumplimiento exige a los usuarios realizar la verificación KYC y esperar la revisión, esto es por razones de seguridad general, a largo plazo los beneficios superan a los inconvenientes.

En comparación, algunos canales de retiro ofrecidos por individuos en las redes sociales se asemejan más al modelo P2P, lo que conlleva un mayor riesgo. Este modelo carece de regulación de terceros, y si surge un problema, puede ser difícil para los inversores recuperar sus activos. Por lo tanto, las plataformas de Cumplimiento siguen siendo el método preferido de la mayoría de los inversores en criptomonedas para depositar y retirar.

1.2 Métodos para identificar plataformas de cumplimiento

Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas de Cumplimiento a través de los siguientes cuatro pasos:

  1. Verificar licencia: comprobar si la plataforma opera con licencia, se puede verificar en el sitio web oficial o en los sitios de las autoridades reguladoras correspondientes.
  2. Ver KYC: Presta atención a si la plataforma tiene un proceso de KYC claro y políticas de privacidad.
  3. Auditoría de custodia: Verifique si la plataforma ha publicado información sobre los bancos y las entidades de custodia colaboradoras.
  4. Observación de señales: estar atentos a comportamientos sospechosos que soliciten transferencias a cuentas personales, prometan eludir el control de riesgos o ofrezcan altos reembolsos.

1.3 Métodos para resolver disputas en la plataforma

A pesar de que la probabilidad de disputas en plataformas de cumplimiento es baja, los inversores aún deben estar preparados:

  • Conservar los comprobantes de transacción: Mantener diversos comprobantes de transacción en el uso diario.
  • Registrar el proceso de comunicación: guardar el registro de comunicación con el servicio al cliente, incluyendo el número de ticket, la hora y el contenido.
  • Buscar ayuda regulatoria: si la plataforma no puede resolverlo internamente, se puede presentar una queja ante la correspondiente autoridad reguladora.

2. KYC: Barrera de seguridad de la plataforma de Cumplimiento

KYC (Conozca a su Cliente) es un procedimiento de verificación de identidad y evaluación de riesgos ampliamente utilizado en el ámbito de los servicios financieros. Es un concepto central en el proceso de cumplimiento de depositar y retirar, y es un procedimiento que la mayoría de las plataformas de cumplimiento deben llevar a cabo.

La importancia de KYC para las plataformas de Cumplimiento se refleja en:

  • Desde la perspectiva regulatoria: es un criterio importante para que las autoridades reguladoras evalúen el cumplimiento de la plataforma.
  • Desde la perspectiva operativa: ayuda a prevenir riesgos y a detener el flujo de fondos ilegales.

Para hacer frente al riesgo de filtración de información, las plataformas de cumplimiento suelen adoptar las siguientes medidas:

  • Recopilar la mínima información del usuario
  • Utilizar tecnologías como el cifrado de extremo a extremo para proteger los datos
  • Implementar la separación de datos internos y la gestión de permisos
  • Aceptar auditoría de terceros

3. Impuestos: obligaciones de cumplimiento después del retiro

3.1 La necesidad de pagar impuestos

Independientemente del tipo de inversor, es necesario cumplir con las regulaciones fiscales del lugar de residencia. De hecho, las autoridades fiscales pueden obtener información tributaria de los residentes fiscales a través de diversas vías. Por ejemplo, mediante el intercambio de información bancaria bajo el marco del CRS.

Por lo tanto, la opinión de que "la inversión en criptomonedas no requiere impuestos" es incorrecta. Los inversores de Web3 deben fomentar una conciencia proactiva sobre el cumplimiento de impuestos y conservar los registros de transacciones y documentos relevantes para hacer frente a posibles consultas fiscales.

3.2 posibles tipos de impuestos: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur

El tratamiento fiscal de las criptomonedas depende principalmente de cómo se obtienen y acumulan. Tomemos como ejemplo Hong Kong y Singapur:

Hong Kong:

  • Impuesto sobre las ganancias para actividades comerciales
  • Las inversiones personales generalmente no están sujetas al impuesto sobre las ganancias de capital
  • Hay un mecanismo de exención offshore para ingresos en el extranjero.
  • Según el tipo de criptomoneda (de pago, de valores, de utilidad) hay diferentes formas de tratamiento fiscal

Singapur:

  • El sistema fiscal es similar al de Hong Kong
  • No se cobra impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales
  • Imponer impuestos sobre las actividades comerciales

El tratamiento fiscal de los retiros de los inversores depende principalmente de la naturaleza de las ganancias:

  • Los ingresos comerciales (como la minería a largo plazo) pueden estar sujetos al impuesto sobre las ganancias.
  • Las ganancias de capital suelen estar exentas de impuestos.
  • La compensación en forma de criptomonedas puede estar sujeta al impuesto sobre salarios

Para los ingresos generados por actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a las cuestiones de deducción de costos. Por ejemplo, en Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden considerarse deducciones antes de impuestos si se cumplen las condiciones.

Además, los inversores también pueden considerar si cumplen con los requisitos de exención offshore, pero es posible que necesiten demostrar a las autoridades fiscales la razonabilidad de su reclamación de exención.

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GigaBrainAnonvip
· hace8h
¿De verdad hay gente que todavía gana dinero con el cumplimiento de la plataforma?
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MetaMaximalistvip
· hace23h
ugh estos "guías de cumplimiento" son lo mejor de 2021... los verdaderos degens saben que kyc es solo teatro regulatorio tbh
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MetaverseMigrantvip
· hace23h
Ay, ¿a quién engaña el respaldo regulatorio tan blanco?
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LiquidatedDreamsvip
· hace23h
mundo Cripto tontos a tomar a la gente por tonta Cuidado con la pérdida de cabello
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