問答 | ‘幣安在2024年爲全球調查員（包括非洲）舉辦了超過100場反網路犯罪研討會’ – 與幣安金融犯罪合規副主管的獨家訪談

BitKE與Binance金融犯罪合規副負責人Nils Andersen-Röed進行了獨家對話，討論了Binance的最新動態。

問答環節提供了關於Binance如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全的見解。

這裏是獨家的問答：

問：爲什麼在當今不斷發展的加密貨幣環境中，數據保護變得越來越重要？

隨着加密貨幣的普及，復雜的網路威脅也在增加，強大的數據保護變得至關重要。用戶信任對普及至關重要，這需要對個人和金融數據安全的信心。全球監管審查的加強要求更嚴格的數據保護措施，同時Web3、DeFi和數字身份的發展進一步加大了對強有力保護措施的需求。

問: 加密用戶和平台面臨的一些最大的 數據隱私 挑戰是什麼？

• 釣魚與社會工程攻擊：欺詐者使用越來越復雜的策略來欺騙用戶透露敏感信息。
• 去中心化與合規：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使得執行數據保護政策變得更加復雜。
• 勒索軟體與黑客攻擊：加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，他們試圖攻破交易所並竊取用戶資金。

問：您認爲監管框架將如何發展以應對加密領域的數據保護？

監管機構正朝着更嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的更好安全。例如，幣安主動開發並集成了旅行規則解決方案，以確保無縫合規，同時維護用戶隱私和安全。

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定清晰的合規指引。我們還預計將更加重視客戶盡職調查(KYC)和反洗錢(AML)政策，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構緊密合作，以遵守全球反洗錢要求。更加關注自我主權身分解決方案，使用戶能更好地控制自己的數據，同時保持合規。

問: Binance 如何主動應對合規和防止欺詐？

幣安大力投資於基於人工智能的欺詐檢測系統，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領軍者，幣安爲履行增強數字資產生態系統安全性和完整性的責任感到自豪。

作爲其強大的合規程序的一部分，幣安建立了一個享譽全球的金融犯罪合規(FCC)單位，由行業頂尖的調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保符合國際標準。

持續的用戶教育項目是幫助個人識別和避免 scams 的關鍵。

問：您能分享一些幣安實施的關鍵舉措，以增強安全性和保護用戶數據嗎？

幣安實施了幾項關鍵舉措來增強安全性並保護用戶數據。其中一項核心措施是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個旨在在罕見的安全漏洞事件中補償用戶的儲備基金，充當安全網，展示了幣安在保護用戶資產方面的主動做法。

爲了進一步增強安全性，幣安採用了高級加密和多因素認證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全性。

該平台還利用實時風險監控，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，如面部識別和指紋識別，以增加安全性。所有這些措施均符合全球數據保護法規，確保Binance在優先考慮用戶安全的同時保持合規。

問：Binance的詐騙檢測系統是如何工作的，人工智能或自動化在其中扮演什麼角色？

幣安使用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析標記可疑活動，如突然的提款變化或登入失敗嘗試。自動化系統可以實時凍結帳戶，等待人工審核，同時人工智能驅動的監控工具幫助檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，哪些因素促成了這種效率？

幣安有一個專門的調查團隊與全球執法機構合作，以打擊欺詐和網路犯罪。

我們還擁有一個全球合規和調查團隊，擁有超過750名專業人員，包括來自執法機構和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65 120個執法請求，通過其政府執法請求系統服務近14,851名註冊官員。此外，Binance還在全球範圍內爲調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括在非洲的活動。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保護自己的平台，還幫助加強整個加密行業的安全標準。這種對透明度、教育和執法的承諾是確保加密貨幣對數百萬用戶保持可信、安全的金融工具的關鍵。

此外，我們已經簡化了報告機制，使當局能夠快速標記和調查可疑活動，實時交易監控工具使潛在欺詐案件的快速檢測和響應成爲可能。

問：你能分享一些顯著的案例研究嗎？在這些案例中，幣安在預防或解決欺詐案件中發揮了關鍵作用？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專門團隊在全球範圍內協助恢復了價值8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞和盜竊有關，即使大多數事件發生在外部平台上。只要Binance有能力提供幫助，我們將繼續致力於盡一切可能支持我們尊貴的用戶找回他們的資產。