Kasus Pencucian Uang Aset Kripto Hong Kong Mengungkap Peresapan Industri Penipuan di Asia Tenggara dan Tantangan Regulasi

Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional, ekosistem ekonomi enkripsi berkembang pesat. Penyedia layanan perdagangan aset virtual di luar bursa (VAOTC) dan platform perdagangan aset virtual (VATP) bersama-sama menyediakan layanan pertukaran koin dan setoran/penarikan untuk para investor, membentuk pola pasar yang unik. Namun, sifat anonim dan lintas batas dari aset virtual di bawah teknologi blockchain juga memberikan kemudahan untuk kegiatan ilegal. Banyak koin enkripsi yang terlibat dalam kejahatan, terutama stablecoin, secara diam-diam mengalir ke ekosistem enkripsi Hong Kong, membawa risiko keuangan dan masalah kepatuhan hukum bagi para pelaku industri dan investor.

Belakangan ini, sebuah kasus mahasiswa daratan China yang membantu orang menukarkan USDT di Hong Kong menarik perhatian. Mahasiswa ini awalnya mengira bahwa transaksi mata uang virtual di Hong Kong adalah legal, tetapi dia menemukan bahwa kartu bank dan akun pembayarannya dibekukan oleh polisi daratan. Investigasi menemukan bahwa ini sebenarnya adalah kasus pencucian uang tipe "kartu kembali ke U" yang terkait erat dengan jaringan kejahatan terorganisir di kawasan Asia Tenggara.

Setelah analisis di blockchain, tim profesional menemukan bahwa 2396 koin USDT yang dibeli oleh siswa tersebut akhirnya mengalir ke alamat yang memiliki hubungan bisnis dengan platform jaminan di Asia Tenggara. Platform jaminan ini telah lama memberikan layanan untuk perjudian online ilegal, industri hitam dan abu-abu di kawasan Asia Tenggara. Peristiwa ini mengungkapkan perilaku jahat kelompok penipu di Asia Tenggara yang memanfaatkan toko penukaran cryptocurrency di Hong Kong untuk melakukan pencucian uang.

Investigasi lebih lanjut menunjukkan bahwa ini bukan kasus tunggal, melainkan bagian dari operasi kelompok pencucian uang besar yang sangat terindustrialisasi. Dalam waktu hanya tiga bulan, satu armada pencucian uang telah mencuci lebih dari 310.000 dolar AS secara ilegal melalui Hong Kong, sementara skala sebenarnya mungkin lebih besar.

Saat ini, regulasi industri perdagangan aset virtual di luar bursa (VAOTC) di Hong Kong masih belum sempurna, banyak platform menjadi saluran penting untuk pencucian uang karena kurangnya mekanisme kepatuhan yang efektif. Otoritas Jasa Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong telah mengeluarkan dokumen konsultasi legislatif mengenai layanan perdagangan aset virtual di luar bursa pada Februari 2024, berencana untuk membangun sistem pengelolaan lisensi untuk pedagang OTC melalui "Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme" (AMLO).

Menghadapi kebijakan regulasi yang akan segera diterapkan, operator VAOTC perlu menyusun sistem untuk melakukan pemeriksaan due diligence pelanggan (KYC) dan mekanisme pemeriksaan sumber dana (AML), serta melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap potensi risiko dana ilegal dalam bisnis mereka. Mereka juga harus secara proaktif memahami persyaratan kepatuhan yang akan segera dilaksanakan, membangun sistem pengendalian risiko internal yang baik, dan memastikan semua aktivitas transaksi sesuai dengan standar anti pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Selain itu, platform OTC harus memperkuat komunikasi dengan lembaga pengawas dan organisasi swadaya masyarakat, untuk memahami dinamika kebijakan secara tepat waktu, dan melalui cara teknis memperkuat pemantauan transaksi, serta mengidentifikasi perilaku mencurigakan. Platform harus dengan tegas menolak untuk berhubungan dengan dana yang diduga terkait dengan kegiatan kriminal, dan memutus kemungkinan penggunaan dana ilegal untuk mencuci uang melalui saluran OTC.

Secara keseluruhan, kebijakan kepatuhan OTC yang akan segera dikeluarkan oleh Hong Kong memberikan kesempatan penting untuk perkembangan yang terstandarisasi dalam industri perdagangan aset virtual. Para pelaku industri harus secara aktif menyesuaikan diri dengan perubahan lingkungan regulasi, terus meningkatkan tingkat kepatuhan, untuk mencapai pembangunan yang stabil dan berkelanjutan di pasar yang dinamis ini.