Quy tắc du lịch: Tạo ra môi trường giao dịch tài sản kỹ thuật số minh bạch và an toàn hơn

Với sự phát triển ngày càng sâu rộng của công nghệ blockchain và tài sản kỹ thuật số trong lĩnh vực tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu bắt đầu quan tâm đến việc quản lý rủi ro giao dịch trên chuỗi thông qua các quy tắc hiệu quả. Quy tắc Du lịch (Travel Rule) ra đời như một biện pháp quản lý quan trọng, nhằm nâng cao tính minh bạch trong giao dịch và phòng ngừa các tội phạm tài chính như rửa tiền.

Bản chất và ý nghĩa của Quy tắc Du lịch

Quy tắc du lịch có cốt lõi là liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi. Mặc dù "tính ẩn danh" là một đặc điểm quan trọng của blockchain, nhưng điều này cũng dẫn đến một số hoạt động bất hợp pháp lợi dụng việc chuyển tiền qua blockchain để thực hiện tội phạm tài chính. Để công nghệ blockchain có thể hòa nhập tốt hơn vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng liên quan tuân thủ các nguyên tắc quản lý cơ bản, bao gồm KYC( hiểu khách hàng của bạn), giám sát thị trường, và Quy tắc du lịch còn yêu cầu biết thông tin danh tính của cả hai bên giao dịch.

Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VASP) chỉ cần giám sát khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Điều này dẫn đến việc VASP hiếm khi kiểm tra đối tác khi thực hiện giao dịch với các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Sự xuất hiện của Travel Rule nhằm giải quyết vấn đề này, yêu cầu VASP thu thập, giữ và nộp thông tin về người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến chuyển nhượng tài sản kỹ thuật số, nhằm nhận diện các giao dịch khả nghi và thực hiện các biện pháp tương ứng.

Tình hình áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu

Việc áp dụng Quy tắc Du lịch là xu hướng toàn cầu, xuất phát từ các hướng dẫn của các tổ chức quốc tế. Các khu vực có sự khác biệt trong tiến độ áp dụng, khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu so với các khu vực khác, điều này chủ yếu nhờ vào việc Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc tiên phong áp dụng Quy tắc Du lịch. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng đáng kể.

Trong sáu tháng qua, việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đã tăng lên đáng kể và ngày càng có nhiều sàn giao dịch đang trong quá trình tuân thủ hoặc đang trong quá trình tuân thủ nó. Xu hướng này phản ánh sự tập trung của cơ quan quản lý vào việc tuân thủ và cũng đã thúc đẩy việc áp dụng Quy tắc Du lịch của các tổ chức không được cấp phép. So với một hoặc hai năm trước, thái độ của ngành đối với quy định đã thay đổi đáng kể, từ sự phản đối mạnh mẽ đến việc chấp nhận dần dần và thích ứng với các yêu cầu tuân thủ mới.

Thực hiện Quy tắc Du lịch tại Hồng Kông

Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số tuân thủ Quy tắc Du lịch kể từ ngày 1 tháng 6. Yêu cầu của Hồng Kông tương tự như các khu vực pháp lý khác, nhưng có một số điểm cần lưu ý:

1. Phạm vi thu thập thông tin thay đổi tùy theo số tiền giao dịch, các giao dịch trên 8.000 đô la Hồng Kông cần thông tin người khởi xướng rộng hơn.

2. Nếu bên nhận VASP không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, nên yêu cầu bên phát động VASP cung cấp, nếu không có thể cần xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế mối quan hệ kinh doanh.

3. Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về việc tiến hành thẩm định đối tác giao dịch đối với VASP.

4. Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản, cũng như thực hiện xác minh khi giao dịch với VASP/tài khoản có rủi ro cao.

Những thách thức trong việc thực hiện quy định

Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu ngày càng tăng, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn gặp một số thách thức:

1. Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Các khu vực pháp lý khác nhau có thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không thực hiện giao dịch tuân thủ với các đối tác chưa thực hiện Quy tắc Du lịch.

2. Tính tương tác của các giao thức: Thiếu tính tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt là trong các mạng kín.

Với việc ngày càng nhiều quốc gia và khu vực áp dụng Quy tắc Du lịch, những thách thức này dự kiến sẽ được giải quyết dần dần. Bằng cách thực hiện Quy tắc Du lịch, ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số sẽ phát triển theo hướng minh bạch, an toàn và tuân thủ hơn, đặt nền tảng cho sự phát triển lâu dài và lành mạnh của ngành.