台湾の仮想資産市場が盛況を極める一方で、規制当局はマネーロンダリング防止の要求がますます厳しくなっています。最近、三川トークン株式会社は複数の顧客のデューデリジェンス（KYC）および取引監視に関する不備により、台湾金融監督管理委員会（FSC）から150万新台湾ドルの罰金を科されました。この事件は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）がコンプライアンスの面で直面している継続的な課題を浮き彫りにしています。

金管会証券期貨局が7月29日に発表した公告によると、三川通貨（ビットストリートX取引所を運営）が《マネーロンダリング》防止法の複数の規定に違反していることが示されています。この処罰は2024年末に行われた特別検査に起因しており、顧客審査、取引監視、記録保存などの複数の重要な段階において、同社に明らかな欠陥が存在することが明らかになりました。

具体的には、三川トークンの違反行為には、法人顧客の上級管理職の名前情報を規定通りに取得していないこと、高リスク顧客の資産および資金の出所を十分に確認していないこと、顧客の財務能力を十分に評価することなく新台湾ドルの入金および出金限度を引き上げることを承認すること、顧客登録IPアドレスを取引監視範囲に含めていないこと、疑わしい取引警報案件の結案日を適切に保存していないこと、そして会計システムに記録された取引情報が実際の状況と一致しないことなどが含まれます。

この事件は孤立したものではありません。過去1年間を振り返ると、同様のコンプライアンス問題で6社以上の仮想資産関連企業が処罰されています。この一連の処罰行動は、台湾の規制当局が仮想資産業界のコンプライアンス要件を不断に高めていることを反映しており、またVASPがこれらの要件に適応し満たす際に直面する課題を浮き彫りにしています。

業界全体にとって、これらのケースは警鐘を鳴らしています。仮想資産サービスプロバイダーは、特に顧客デューデリジェンス、取引監視、データ管理の面で、コンプライアンス体制をより重視し、改善する必要があります。同時に、これは規制当局がイノベーションとリスク管理のバランスを取るために努力していることを反映しており、仮想資産市場の健全な発展を確保するためです。

仮想資産市場の継続的な発展に伴い、規制要件がさらに詳細化され厳格化されることが予想されます。VASPにとって、積極的にコンプライアンス管理を強化することは、規制要件を満たす必要性だけでなく、ユーザーの信頼を獲得し、長期的な持続可能な発展を実現するための鍵でもあります。