# 深く考察する：銀行フォレックス業務の新しい規則における権限と責任の境界および実務への影響最近、外為局は「銀行のフォレックス業務に関するデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行のフォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障するための根拠を提供するだけでなく、各取引者の切実な利益とも密接に関連しています。この規定の重要な意義と主要なポイントを深く理解しましょう。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入り、決済や売買などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳格に従って実行する。3. モニタリング報告義務：フォレックスの円滑化政策を実施する際に、取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダー業務の国際的な通行ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。5. 申述評議配合義務：フォレックス局立案調査時、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入しフィードバックし、積極的に調査に協力する。## 義務を遵守しなかった場合の結果銀行が上記の義務を履行しない場合、行政処罰を含む法的責任に直面することになります。これらの責任は、中華人民共和国行政処罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいており、面談による改善、批判教育、リスク警告などは含まれません。## 高リスク取引行為銀行が報告する可能性のあるリスク取引には、- 虚偽の取引、虚偽の投資および融資の疑いがある- 地下マネーバンク活動- クロスボーダーギャンブル- 不正な輸出税の還付- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- その他の違法または不正なクロスボーダー資金移動仮想通貨取引において、高頻度で高リスクな典型的な取引の特徴には以下が含まれます:- 頻繁な入金、出金とスイングトレード- 資金の流れが複雑- 大額フォレックスまたは資金分割入金- 資金の出所と用途が一致しない- 短期間で多額の資金が出入りする- 資金が複数のプラットフォームやアカウントに流れる## リスクトレーダーとして識別されやすいグループ1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う、例えばUSDTのブリックアービトラージ。2. 匿名取引者：複雑な取引パスを使用して資金の流れを隠すか、規制の弱い地域で取引します。3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況と一致しない。## 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引には大量の匿名の海外ウォレットアドレスや分散型取引プラットフォームが関与します。2. 規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域、または取引情報が不透明であること。3. 取引が異常に複雑：資金の流転モデルが非常に複雑で、複数回の混合通貨操作や複数の「ペーパーカンパニー」を通じた送金が含まれます。## 国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常、国内規定を優先します。これにより、一見国際ルールに適合しているように見える業務が国内で展開できないことがあります。トレーダーはこれらの潜在的な衝突に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの衝突によって利益が損なわれることを避ける必要があります。## 銀行の申立てにおけるトレーダーの役割銀行が違反行為で処罰され、申立てを行う際、トレーダーは次のことが必要になる場合があります：1. 調査の支援：取引契約や資金のやり取りの記録など、ビジネスに関連する資料を提供します。2. 潜在的責任を負う：提供された証拠に問題がある場合、重要な情報の隠蔽や虚偽の資料の提供など、調査されるリスクがある可能性があります。取引者は慎重に行動し、自己および銀行の合法的権利を守るために証拠を正確に提供すべきです。通常のコンプライアンス取引を行う取引者が調査に協力して証拠を提供することは、市民の義務を果たすことであり、理論的には法律によって保護されるべきです。
外管局新規解釈：銀行のフォレックス業務の責任の境界と高リスク取引の特徴
深く考察する：銀行フォレックス業務の新しい規則における権限と責任の境界および実務への影響
最近、外為局は「銀行のフォレックス業務に関するデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行のフォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障するための根拠を提供するだけでなく、各取引者の切実な利益とも密接に関連しています。この規定の重要な意義と主要なポイントを深く理解しましょう。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入り、決済や売買などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定に厳格に従って実行する。
モニタリング報告義務：フォレックスの円滑化政策を実施する際に、取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダー業務の国際的な通行ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。
申述評議配合義務：フォレックス局立案調査時、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入しフィードバックし、積極的に調査に協力する。
義務を遵守しなかった場合の結果
銀行が上記の義務を履行しない場合、行政処罰を含む法的責任に直面することになります。これらの責任は、中華人民共和国行政処罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいており、面談による改善、批判教育、リスク警告などは含まれません。
高リスク取引行為
銀行が報告する可能性のあるリスク取引には、
仮想通貨取引において、高頻度で高リスクな典型的な取引の特徴には以下が含まれます:
リスクトレーダーとして識別されやすいグループ
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う、例えばUSDTのブリックアービトラージ。
匿名取引者：複雑な取引パスを使用して資金の流れを隠すか、規制の弱い地域で取引します。
資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況と一致しない。
銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引には大量の匿名の海外ウォレットアドレスや分散型取引プラットフォームが関与します。
規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域、または取引情報が不透明であること。
取引が異常に複雑：資金の流転モデルが非常に複雑で、複数回の混合通貨操作や複数の「ペーパーカンパニー」を通じた送金が含まれます。
国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常、国内規定を優先します。これにより、一見国際ルールに適合しているように見える業務が国内で展開できないことがあります。トレーダーはこれらの潜在的な衝突に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの衝突によって利益が損なわれることを避ける必要があります。
銀行の申立てにおけるトレーダーの役割
銀行が違反行為で処罰され、申立てを行う際、トレーダーは次のことが必要になる場合があります：
調査の支援：取引契約や資金のやり取りの記録など、ビジネスに関連する資料を提供します。
潜在的責任を負う：提供された証拠に問題がある場合、重要な情報の隠蔽や虚偽の資料の提供など、調査されるリスクがある可能性があります。
取引者は慎重に行動し、自己および銀行の合法的権利を守るために証拠を正確に提供すべきです。通常のコンプライアンス取引を行う取引者が調査に協力して証拠を提供することは、市民の義務を果たすことであり、理論的には法律によって保護されるべきです。