香港の暗号通貨マネーロンダリング事件が暴露:東南アジアにおける詐欺業界の浸透と規制当局の対応

香港は国際金融センターとして、その暗号経済エコシステムは公式政策の発表前からすでに活発に発展していました。オフライン店舗とネットワークグループ形式の仮想資産の店頭取引サービスプロバイダー（VAOTC）は、ネイティブおよび海外の仮想資産取引プラットフォームと共に投資家に通貨の交換と出入金サービスを提供し、独自の市場構造を形成しています。

しかし、ブロックチェーン技術における仮想資産の高度な匿名性と国境を越える特性は、違法活動を助長する便利さも提供しています。犯罪に関連する大量の暗号資産、特にステーブルコインが、静かに香港の暗号エコシステムに流入し、運営者や一般投資家に資金の汚染や法的およびコンプライアンスリスクなどの多くの課題をもたらしています。

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最近、中国本土の大学生が香港で他人のためにUSDTを購入した経験が注目を集めています。この学生は、香港で仮想通貨の取引が合法であると思っていましたが、後に自分の銀行口座、WeChat、Alipayがすべて本土の警察によって凍結されたことを発見しました。実は、彼はフリーマーケットプラットフォームで委託を受けて「U」を購入し、報酬を得ていました。具体的な流れは、相手が人民元を彼の本土の銀行口座に送金し、彼は香港で香港ドルの現金に両替した後、暗号資産換金所でUSDTを購入し、仮想通貨を指定されたウォレットアドレスに送金するというものでした。

しかし、取引後すぐに警察から詐欺の疑いがあると伝えられた。実際、これは典型的な"カード接続からU"式マネーロンダリング手法であり、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと密接に関連している。

チェーン上のデータ分析を通じて、大学生が指定された両替所から2396枚のUSDTを購入したことが判明しました。この資金はその後、東南アジアのいくつかの保証プラットフォームとビジネス関係のあるアドレスに流入しました。これらの保証プラットフォームは、長年にわたり東南アジア地域の組織犯罪産業にサービスを提供しており、違法なオンライン賭博、黒灰産、マネーロンダリング、詐欺などを含みます。

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この事件は、東南アジアの詐欺団体が香港の暗号貨幣両替所を利用して資金洗浄を行っている悪質な事件を明らかにしました。その手法は一般的な「カード接続からU戻し」方式であり、つまりマネーロンダリング者は詐欺被害者から法定通貨の不正資金を受け取った後、迅速に場外取引市場でそれをUSDTに交換し、再び詐欺者のブロックチェーンアドレスに転送し、そこから手数料を得ます。

さらに調査したところ、このマネーロンダリング事件は孤立した例ではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング団体の氷山の一角であることが判明した。3か月足らずの間に、この1つのマネーロンダリング車両だけで香港で同じ手法を使い、31万ドル以上を違法に洗浄していた。未発見の他の団体が存在する可能性を考慮すると、香港のVAOTCを利用したこのような産業化されたマネーロンダリング活動の実際の規模はさらに巨大である可能性がある。

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現在、香港の暗号資産場外取引（VAOTC）業界は、規制が不十分な段階にあり、多くのプラットフォームが有効なコンプライアンスメカニズムを欠いているため、詐欺資金のマネーロンダリングの重要な通路となっています。香港金融サービス及び庫務局（FSTB）は2024年2月に、暗号資産場外取引（OTC）サービスに関する立法相談文書を発表し、《マネーロンダリング及びテロ資金調達防止条例》（AMLO）を通じてOTC業者のライセンス管理システムを確立し、これらの会社がマネーロンダリング（AML）及び顧客身元確認（KYC）などのコンプライアンス要件を満たすことを確保することを提案しました。

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香港で仮想資産の店頭取引（OTC）に対する規制政策が間もなく導入されるにあたり、OTCサービスプロバイダーは前例のないコンプライアンスの圧力に直面しています。VAOTC運営者は、顧客のデューデリジェンス（KYC）プロセスと資金源の審査メカニズム（AML）を系統的に整理し、ビジネスにおける潜在的な不法資金リスクを徹底的に調査する必要があります。

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OTCライセンス制度の導入に積極的に対応するために、産業参加者は関連するコンプライアンス要件を積極的に理解し、内部リスク管理システムを整備し、規制機関や業界自主団体とのコミュニケーションを強化し、技術的手段を通じて取引監視を強化し、疑わしい行動を迅速に特定する必要があります。同時に、プラットフォームは、いかなる黒灰産資金との関連を厳格に拒否し、OTCルートを利用して違法資金の洗浄の可能性を断つ必要があります。

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全体的に見て、香港で近日発表されるOTCコンプライアンス政策は、仮想資産の店頭取引業界にとって規範的な発展の重要な機会を提供します。業界内の事業者は、規制環境の変化に積極的に適応し、コンプライアンスレベルを継続的に向上させることで競争力を強化し、香港という暗号経済が繁栄する市場で長期的かつ安定した発展を実現する必要があります。

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