バイタルマネー高息目薬：鑫慷嘉事件が投資リスクを明らかにする

最近、「DGCX鑫慷嘉」という名の投資資産運用プラットフォームが話題になっています。報道によると、このプラットフォームは約200万人の投資者を惹きつけ、関与金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創設者である黄鑫は会員グループで自分が海外に出国したと主張しました。

鑫慷嘉はバイタルマネー投資の旗を掲げ、高額な利益で消費者を惹きつけています。プラットフォームは、毎日の利益率が1%であると主張し、高額な報酬を設定して下線を発展させ、下線メンバーの数に応じて分配比率を設定しています。プラットフォームが既に兑付できない状況であっても、ユーザーは依然として参加しています。

複数の投資家が報告したところによると、高い収益率に加えて、鑫慷嘉は新規会員の推薦や追加投資などの操作を通じて、投資家が短期間で元本を回収し、さらには数十倍の収益を生み出すことを可能にしていた。しかし、6月25日、プラットフォームは出金不能の状態になり、翌日にはシステムがダウンしたことが確認された。プラットフォーム側は、会社が税金の脱税と認定され、口座の資金が凍結されたと主張している。

資金を「解凍」するために、プラットフォームはユーザーに保有額の10%を「税金」として支払うよう要求し、引き続きUSDTを充電する方法で資金をプラットフォームに転送します。しかし、これはプラットフォームが投資家を収穫する最後の手段である可能性が高いです。

多地の警察はリスク警告を発表し、鑫慷嘉が資金集めの詐欺に関与していると指摘しています。湖南省党委金融業務局はかつて、このプラットフォームがバイタルマネー取引と多層的な「人を引き込む」利益分配モデルを通じて営業しており、違法な資金集めのリスクが大きいと警告しました。

! Xin Kangjia雷雨:仮想通貨のパッケージの下で高利の詐欺に投資家を段階的に共犯させる方法は?

調査によると、鑫慷嘉は主に「直推報酬」や「チームコミッション」などの方法で下線を発展させています。プラットフォームは地域ごとに「四大戦区」に分かれ、オフラインで会員を発展させ、不定期に集まったりWeChatグループを作成して宣伝を行っています。報酬プランによれば、最高レベルの「司令官」が一人を直推することで150枚のUSDTの報酬を得ることができ、最低レベルの「班長」は10枚のUSDTです。

! Xin Kangjia雷雨:仮想通貨のパッケージの下で高利の詐欺に投資家を段階的に共犯させる方法は?

鑫慷嘉の運営主体である貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司は2024年4月に設立され、既に何度も異常経営リストに掲載されています。5月18日、同社は「解散決議」により登記機関に対して登記の抹消を申請しました。

専門家は、これは典型的な違法集資と詐欺行為であると指摘しています。違法者は、従来の違法集資構造をUSDTなどの安定通貨の流通メカニズムに組み込み、USDTを単位に入金することで、既存の金融システムによる越境大口資金移動の監視を回避しています。

注意すべきことは、一部の参加者がこのようなプラットフォームに高いリスクが存在することを知りながら、運に賭けて参加し、「最後の一棒」にならないことを望んでいることです。しかし、法律の専門家は、組織の「核心メンバー」ではなくても、積極的に参加し一定の規模に達すれば、「共犯」と見なされる可能性があると警告しています。

一般的な投資家にとって、投資プラットフォームが信頼できるかどうかを判断する基準は、資金を投入する前に、資金の行き先、投資の目的、監督機関、および責任を負う主体が明確であるかどうかです。この4つの質問に答えられない場合は、そのようなプラットフォームからは遠ざかるべきです。日常生活の中で、コンプライアンスが不明な「投資機会」に対して、いわゆる「早く進めば早く儲かる」と盲目的に信じてはいけません。

! Xin Kangjia雷雨:仮想通貨のパッケージの下で高利の詐欺に投資家を段階的に共犯させる方法は?