アメリカの《2024年暗号資産詐欺報告》の解読

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は2024年の暗号資産詐欺に関する年次報告書を発表しました。この報告書は、サイバー犯罪報告センターのデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の各指標を詳細に分析しています。本記事では、報告書の核心内容を解説し、読者が最新のトレンドの変化を理解し、複雑なサイバーセキュリティ脅威に対する認識と防止能力を高める手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

一、2024年のクレームデータ概況

1. 全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは合計859,532件の苦情を受け付け、166億ドルの実際の損失を引き起こし、前年より33%増加しました。そのうち256,256件の苦情は実際の資金損失に関係しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。約83%の損失はネット詐欺から来ています。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。60歳以上のグループが主な被害者です。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、損失は48.85億ドルに達しました。苦情の件数は前年同期比で46％増加し、損失額は前年同期比で43％増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告しており、平均損失は8.3万ドルに達しています。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失
• 30〜39歳:108,899件の苦情、14億ドルの損害賠償
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 暗号通貨の被害者グループ

60歳以上のグループは暗号資産投資詐欺において最も多くの苦情を受けており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の主要なターゲットとなっています。恐喝/性的恐喝事件においても、彼らは最も多くの苦情を受けており（20,445件、損失額724,288,735ドル）。

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三、犯罪タイプ分析

1. 投訴数量ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. 身代金：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

最も苦情が多かったのは、恐喝(47,054件)と投資詐欺(41,557件)でした。 最大の損失は投資詐欺（580億ドル）と個人データ漏洩（110億ドル）である。

4. 60歳以上のグループが直面する主要な詐欺の種類

最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データ漏洩、投資詐欺。 最大の損失：投資詐欺、テクニカルサポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺、個人データ漏洩。

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年に333,981件のネット詐欺の苦情が寄せられ、137億ドルの損失が発生し、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 有料道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 関係機関は合計で3,020件の凍結要求を処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺の被害者に成功通知を送り、約2.85億ドルの潜在的損失を回復するのを助けました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕し、前年同期比で700%増加しました。
• 金融詐欺プロジェクトで多額の資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対して、以下の防止策を提案します：

1. 警戒を強め、高いリターンの誘惑を避ける：高い利益とゼロリスクの投資は往々にして詐欺である。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告で不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 知らない人に送金するのを避ける：オンラインで知り合った"投資のメンター"や"友達"を信用しないこと。
4. 暗号資産ATM取引に警戒せよ：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するので、必ず警戒を強めること。
5. 二要素認証を使用する：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぐ。

まとめ

2024年の暗号資産詐欺報告は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号資産に関連する事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され国際化しており、同時に、暗号資産は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移転の主要な手段となっています。

資産の回収や国際的な法執行協力は一定の進展を見せているものの、全体の損失規模と増加傾向を考えると、一般ユーザーは引き続き高度な警戒を維持し、安全対策意識を実際に高め、各種詐欺の罠にはまらないようにする必要があります。政府や金融機関にとっては、国際的な協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な施策となるでしょう。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈