暗号資産犯罪の新たなトレンド：20億マネーロンダリング大事件から見る規制の重点の変化

近年、暗号資産市場の規模が拡大し、犯罪者が各国の規制ルールを深く研究する中で、暗号資産を利用したマネーロンダリングの手法も進化し続けています。これは各国の金融秩序に影響を及ぼすだけでなく、外国為替の流出やネットワーク新型犯罪の増加などの潜在的リスクを引き起こしています。

最近、暗号資産を利用して20億元をマネーロンダリングし、国外に中国国民の個人情報を売りさばく重大事件が暴露されました。この事件は、現在の暗号資産犯罪の複雑さを明らかにするだけでなく、中国がこのような犯罪を取り締まる最新の動向を反映しています。

I. 暗号資産に関する特別な「ケース内のケース」

公開情報によると、法執行機関は共同で、20億元を超える特大のマネーロンダリングおよび市民の個人情報侵害事件を摘発しました。この事件に関与する犯罪手法は極めて巧妙で多様化しており、我が国の15の省市にわたっています。

市民の個人情報の大規模な転売

調査によると、主要な容疑者は海外のインスタントメッセージングツールを利用して複数のソーシャルグループを構築し、グループ内で我が国の市民の個人情報を大量に販売しています。これらの情報には、身分証明書番号、電話番号、家庭の住所など、個人を特定できる敏感なデータが含まれています。統計によると、累計で販売された市民の個人情報は1億件を超えています。

注目すべきは、これらの海外に流出する個人情報は、ターゲットを絞った詐欺やネットギャンブルに利用される可能性があるだけでなく、海外の機関によって我が国の経済や社会の発展状況を分析するために使用される可能性があり、さらには国家安全保障に脅威を与える可能性があるということです。これは、我が国の市民の個人情報保護において、まだ大きな改善の余地があることを反映しています。

利用暗号化通貨マネーロンダリング

伝統的な金融システムのマネーロンダリング監査を回避するため、犯罪者は取引方法として暗号資産のみを受け入れることを選択しました。捜査過程で、法執行機関は専門の暗号資産マネーロンダリンググループを発見しました。このグループの資金の流れには以下の特徴があります：

1. 資金の出所が複雑で、様々な暗号化資産取引行為が含まれています；
2. 取引が頻繁で、資金がアカウントに滞留する時間が短い；
3. 取引金額は整った入りと整った出であり、入出金額は基本的に等しい。

調査によると、このマネーロンダリング団体は1年の間に約20億元を洗浄し、200余万元の利益を得た。

二、暗号資産犯罪の新たなトレンドと規制の重点の変化

最高検のデータによると、2023年の金融犯罪件数は減少したものの、依然として高水準にあります。暗号資産の分野では、犯罪件数は減少しましたが、関与する金額は急増しており、主にマネーロンダリングや違法な外国為替取引などの分野に集中しています。

規制の重点がマネーロンダリングと外国為替管理に移行する

暗号資産市場の急速な発展に伴い、マネーロンダリングに使用されるリスクも増加しています。現在、我が国の規制当局の重点は、マネーロンダリングと外貨管理を主な目的とする方向にシフトしています。大規模な国境を越えた資金決済に関わる経済・金融犯罪が厳しく取り締まられる重点となっており、主なものにはマネーロンダリング罪、ギャンブル関連の罪、違法営業罪（違法な外貨の売買、違法な資金の国外流出）および詐欺罪（テレコム詐欺）などが含まれます。

に対する個人の"炒幣"行為の態度は和らぎつつある

この事件の捜査過程から、法執行機関が個人の"仮想通貨取引"などの行為に対する容認度が高まっていることがわかる。調査の中で多くの国内市民が暗号資産取引に参加していることが明らかになったが、現在のところこれらの個人に対してさらなる処罰措置は講じられていない。これは、現在の規制の重点が個人の暗号資産の保有や取引にはないことを示しており、関連する規制の態度が緩和されていることを示している。

III. おわりに

大規模な暗号資産のマネーロンダリングおよび関連する上流犯罪に対する厳しい取り締まりは、近年の世界的な暗号資産の規制の主要なトレンドです。暗号資産は国境を越えた資金の流動を容易にしますが、オンチェーンデータ分析技術の進歩に伴い、いわゆる「匿名化」の利点はもはや存在しません。このような事件におけるマネーロンダリング行為については、追跡と証拠収集は法執行機関にとって単なる時間と技術コストの問題に過ぎません。