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Travel Ruleはデジタル資産業界が透明でコンプライアンスの新しい段階に進むのを助けます
トラベルルール：より透明で安全なデジタル資産取引環境の構築
ブロックチェーン技術とデジタル資産が金融分野での応用が進む中、世界の規制当局は、効果的なルールを通じてオンチェーン取引のリスクを管理する方法に注目し始めました。Travel Ruleは、取引の透明性を高め、マネーロンダリングなどの金融犯罪を防ぐことを目的とした重要な規制措置として登場しました。
! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法
トラベルルールの本質と意義
Travel Ruleの核心は、ブロックチェーン取引を現実世界の実体およびアイデンティティと関連付けることで、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、取引相手リスクをより良く管理することです。"匿名性"はブロックチェーンの重要な特徴ですが、これにより一部の違法活動がブロックチェーン送金を利用して金融犯罪を行うこともあります。ブロックチェーン技術を規制体系により良く統合するために、規制当局は関連プラットフォームに対して基本的な規制原則、KYC(顧客を知る)、市場監視などを遵守することを要求し、Travel Ruleはさらに取引の双方のアイデンティティ情報を把握することを求めています。
! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法
2019年にTravel Rule規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、KYCプロセスを通じて自社の顧客を監視するだけで済んでいました。これにより、VASPは他のプラットフォームに取引を送信する際、取引相手の確認をほとんど行わず、取引相手リスクおよび違法活動に関与するリスクが増加しました。Travel Ruleの出現はまさにこの問題を解決するためのものであり、VASPに対し、仮想資産の送金に関連する送信者および受益者情報を取得、保持、提出することを要求し、疑わしい取引を識別し、それに応じた措置を講じることを目的としています。
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トラベルルールの世界的な採用
Travel Ruleの採用は世界的なトレンドであり、国際機関のガイダンスに起因しています。各地域での採用進度には差異があり、アジア太平洋地域は他の地域に先行しています。これは主にシンガポール、日本、韓国がTravel Ruleを先に採用したためです。最近、ヨーロッパと中東地域の採用率も著しく向上しています。
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過去6ヶ月間、Travel Ruleの世界的な採用率が大幅に向上し、ますます多くの取引所が遵守しているか、遵守の過程にあります。この傾向は、規制当局がコンプライアンスを重視していることを反映しており、無免許機関のTravel Rule採用を促進しています。一、二年前と比較して、業界の規制に対する態度は著しく変化し、強く反対から徐々に新しいコンプライアンス要件を受け入れ、適応するようになりました。
香港のトラベルルールの実施
香港は6月1日から仮想資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を求める。香港の要件は他の司法管轄区と似ているが、いくつかの注意すべきポイントがある。
情報収集の範囲は取引金額によって異なり、8,000香港ドルを超える取引にはより広範な発起人情報が必要です。
受取人VASPが必要なトラベルルール情報を受け取っていない場合、発信者VASPに提供を要求する必要があり、そうでなければビジネス関係を終了または制限することを検討する必要があります。
香港証券監察委員会はVASPに対して取引相手のデューデリジェンスに関する詳細なガイダンスを提供しました。
取引所は、自主管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認し、高リスクのVASP/アカウントとの取引時にも確認を行う必要があります。
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規制導入の課題
世界的な採用率が高まっているにもかかわらず、Travel Ruleの実施は依然としていくつかの課題に直面しています。
"日出期"問題: 異なる司法管轄区でのTravel Ruleの実施時期が異なるため、コンプライアンスを遵守するVASPが、まだTravel Ruleを実施していない取引相手とコンプライアンス取引を行うことができない可能性があります。
プロトコルの相互運用性: 異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワーク内でより顕著です。
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Travel Ruleを採用する国と地域が増えるにつれて、これらの課題は徐々に解決される見込みです。Travel Ruleを実施することで、デジタル資産業界はより透明で安全、かつコンプライアンスを重視した方向に進むことになり、業界の長期的な健全な発展の基盤を築くことになります。
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