HSBC、金のトークン化により現実世界資産(RWA)市場に参入

HSBCは香港の小売顧客にゴールドトークンを提供すると発表しました。

2023 年、世界の金トークン化セクターの価値は$10 億を超えました。

金のような現実世界の資産をトークン化すると、その流動性が高まります。

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はじめに

トークン化は従来の金融市場と暗号資産市場の間のギャップを縮め、投資セクターを変えています。また、投資家はトークン化されたバージョンを通じて現実世界の資産に簡単に投資できます。一方、現実世界の資産 (RWA) のトークン化市場の流動性の向上、迅速な決済、取引コストの削減など、多くの利点があります。

この記事では香港の銀行であるHSBCのデジタル資産分野への参入について説明します。トークン化されたゴールドの世界的なパフォーマンスをレビューする現実世界の資産のデジタル化の台頭も同様です。最後に、現実世界の資産トークン化がデジタル経済に与える影響を評価します。

HSBC、香港の個人顧客向けにHSBCゴールドトークンを発売

最近、香港を拠点とする大手銀行である香港上海銀行(HSBC 銀行)は香港の個人投資家向けにHSBCゴールドトークンを発売する計画を発表しました。このトークン化された金への投資はHSBCが現実世界の資産をトークン化し、ブロックチェーン分野に進出したことを示しています。

これは従来の金融セクターを変革するブロックチェーン技術の可能性も示しています。絶対に、HSBCのゴールドトークン発売後、同銀行はさらに大きなプロジェクトに着手する可能性もあるブロックチェーン業界において、他の金融機関が追随する道を切り開いています。

HSBCの取り組みは香港当局が銀行やその他の金融機関に対してデジタル資産、特に暗号資産を積極的に受け入れるよう促していることに応じて行われました。さらに、当局は金融機関に対し、ブロックチェーンベースの企業に金融サービスを提供するよう要請しています。

HSBCは暗号資産の提供を通じて、金の価値とブロックチェーン技術の利点を活用しようとしています。特筆すべきはHSBCが、デジタルトークンを活用して経済を成長させ、香港をイノベーションの中心地として位置づけようとする政府の取り組みに同調した最初の香港の銀行となったことです。現在、小売顧客はHSBCのオンラインバンキングとモバイルアプリプラットフォームを使用して香港のデジタル資産にアクセスできます。

この銀行は香港証券先物委員会(SFC)の承認を得て、HSBCトークン化資産プログラムを導入しました。実際、2023年11月にSECはHSBCデジタルゴールドなどのデジタル商品の公募に関するガイドラインを発表しました。

HSBCゴールドトークンは銀行のOrionブロックチェーン上でミントされます。HSBCは2023年11月、香港の暗号資産市場への参入を促進するため、スイスに拠点を置く暗号資産保管会社メタコと提携を結びました。

HSBC香港のウェルス＆パーソナルバンキング責任者であるマギーNG氏はScmpが発表した声明の中で次のように言っています。「HSBC Orion を利用したHSBCゴールドトークンが、証券先物委員会によって認可された分散型台帳技術に基づいた香港初の小売商品であることを誇りに思います。」

トークン化された金の世界価値は2023年に$10億を超える

HSBCは香港の小売暗号資産投資において、テザーやパクソスなどの他の主要プレーヤーと共に参入しました。2023年末までに、トークン化された金の世界市場価値は$10億を超えました。テザーはUSDに裏付けられたステーブルコインUSDTでよく知られており、この分野でリーダーの地位を占めています。そのトークン化された金の価値は$5億以上です。一方、Paxosは$4億以上の価値があるトークン化された金の2番目に大きな発行者です。

他のブロックチェーン金投資セクターの主要プレーヤーとしてはロシア国営銀行のスベル、トルコの銀行であるタカスバンク、ジンバブエ準備銀行、米国に拠点を置く資産管理会社であるウィズダムツリーなどが挙げられます。

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実世界資産 (RWA) トークン化の影響

実世界資産(RWA)には不動産、金融先物、知的財産など、さまざまな有形および無形の資産が含まれることが重要です。トークン化には基本的にさまざまな資産クラスを超えた多くの利点があります。

まず、トークン化は従来非流動性だった資産の流動性を高めるのに役立ちます。これにより、投資家は資産の端数持分を購入しやすくなり、その需要が増加し、現金流入が増加します。したがって、投資家は通常は多額の資本を必要とし、複雑で長期にわたる購入プロセスを伴うことが多い資産を取得することが容易になります。

さらに、トークン化により、投資家は投資ポートフォリオを多様化することができます。そのため、多くの個人投資家は手の届かない資産に投資することができます。例えば、平均的な投資家にとって金を購入するのは難しく、高価ですが、オンラインで入手可能なトークン化されたゴールドを簡単に入手できます。トークンはブロックチェーン上に存在するため、許可が必要なく、国境を越えて利用できます。

トークン化はまた、現実世界の資産がさまざまな取引所で取引される金と同様に、投資家に機会を提供します。さらに、資産デジタル化金融には取引時間制限がないため、一日中アクセスできます。例えば、投資家はデジタル金取引に24時間参加できます。

さらに、HSBCゴールドトークンやその他のデジタル資産の取引は公開台帳に記録されるため、安全で監査可能で透明性があります。このようなシステムは投資家間の信頼と信用を高め、不正行為の可能性を減らします。

最後に、トークン化により、多くの時間を費やす面倒な文書を完成させる必要がなくなるため、トランザクションの効率が向上します。その結果、トランザクションの即時ファイナリティが可能になります。全体として、現在の金投資傾向が続けば、RWA セクターの時価総額はさらに増加する可能性があります。2030年までに$4兆を超えます。

結論

HSBCは個人投資家に金トークンを提供する香港初の銀行となった。そのクライアントはオンライン バンキングおよびモバイル アプリ プラットフォーム上のトークンにアクセスできます。現実世界の資産のトークン化により、投資家は投資ポートフォリオを多様化できます。テザーそしてパクソス島はトークン化されたゴールドの主要な発行者です。

トークン化されたゴールドに関するよくある質問

ゴールドはトークン化できますか。

ゴールドはブロックチェーンに基づいてゴールドコインを作成することでトークン化できます。 HSBC、テザー、パクソス、ロシアの国有銀行であるスベル、トルコの銀行であるタカスバンク、ジンバブエ準備銀行、ウィズダムツリーは金をトークン化した機関の例です。

HSBCから金を購入できますか。

HSBC から直接金を購入することはできません。代わりに、香港にいる場合はHSBC ゴールド トークンを購入できます。このようなトークンは金の価格を常に追跡します。

トークン化セクターとは何ですか。

トークン化セクターとは現実世界のさまざまな資産を表すトークンを作成する企業グループを指します。トークンは知的財産などの無形資産、または金などの有形資産を表す場合があります。

HSBC はブロックチェーンをどのように使用していますか。

HSBC はブロックチェーンを使用して、金の単位を表すデジタル トークンを作成します。この銀行はOrion ブロックチェーン上でゴールド トークンをミントします。