Analisis Strategi Pendapatan Stablecoin: Pilihan Diversifikasi dan Penilaian Risiko
Saat ini, indeks dolar AS tinggi, aset berisiko umumnya turun, dan memiliki aset dolar menjadi pilihan bagi banyak investor. Perlu dicatat bahwa beberapa proyek DeFi terkemuka juga aktif memanfaatkan aset dolar yang tidak terpakai untuk mendapatkan keuntungan. Baru-baru ini, MakerDAO menyetujui proposal penting untuk mentransfer hingga 1,6 miliar USDC ke layanan kustodian tertentu untuk mendapatkan imbal hasil tahunan sebesar 1,5%.
Artikel ini akan membahas beberapa strategi penghasilan stablecoin, memberikan pilihan yang beragam bagi para investor.
Convex：USDD+3Crv
USDD adalah stablecoin yang dikelola oleh suatu lembaga. Hingga 27 Oktober, total penerbitan USDD mencapai 725 juta, dengan nilai collateral sebesar 2,23 miliar dolar AS dan rasio collateral lebih dari 300%. Jumlah USDC dalam collateral mencapai 990 juta, jauh melebihi total penerbitan USDD, menunjukkan bahwa risiko relatif rendah.
Sebuah platform perdagangan telah meluncurkan beberapa pasangan perdagangan USDD dan menghapus biaya untuk pasangan perdagangan tersebut, yang menguntungkan perkembangan USDD.
Platform Convex menunjukkan, tingkat pengembalian tahunan USDD+3Crv pool (APR) adalah 19,66%, APR USDD+FRAXBP adalah 21,18%. Yang pertama mencakup empat jenis stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, sedangkan yang kedua mencakup tiga jenis stablecoin: USDD, FRAX, USDC.
Langkah-langkah: Pertama, lakukan deposit menggunakan stablecoin yang didukung di halaman kolam Convex USDD+3Crv, kemudian stak token LP ke Convex.
Dalam ekosistem asli USDD, penggunaannya lebih luas. Misalnya, di suatu platform, tingkat pengembalian tahunan untuk pasangan perdagangan USDD-USDT dapat mencapai 41,9% (perlu mengunci dan mempertaruhkan token platform), sementara di platform lain, tingkat pengembalian tahunan untuk simpanan USDD adalah 9,52%.
Canto：USDT+NOTE
Canto adalah blockchain DeFi yang kompatibel dengan EVM dalam ekosistem Cosmos, memiliki fungsi DEX, pinjaman, dan stablecoin NOTE. Data menunjukkan bahwa total nilai terkunci Canto saat ini (TVL) sekitar 100 juta dolar.
Platform pinjaman Canto menunjukkan bahwa APR untuk NOTE/USDT LP adalah 32,14%, dan APR untuk NOTE/USDC LP adalah 29,47%. NOTE adalah stablecoin yang dicetak melalui over-collateralization di Canto, dan tidak akan terjadi likuidasi ketika jaminan adalah USDC dan USDT.
Saran Operasional: Anda dapat menggunakan sebagian USDT sebagai jaminan untuk mencetak NOTE yang diperlukan, menggunakan NOTE dan sisa USDT untuk menyediakan likuiditas, kemudian mempertaruhkan token LP di platform pinjaman.
Perlu dicatat bahwa operasi lintas rantai Canto relatif kompleks, baik saat masuk maupun keluar memerlukan beberapa langkah.
Velodrome：sUSD+LUSD
Velodrome adalah DEX di Optimism, berasal dari proyek seorang pengembang terkenal di Fantom. Saat ini, TVL Velodrome adalah 82 juta dolar, dan skala di Optimism melebihi beberapa DEX terkenal.
sUSD dan LUSD berasal dari dua protokol yang relatif aman. Saat ini, APR untuk mining likuiditas pasangan perdagangan sUSD/LUSD di Velodrome adalah 16,12%.
Helio：HAY+BUSD
Helio Protocol adalah protokol peminjaman dan staking likuid di jaringan BNB. Pengguna dapat melakukan peminjaman dengan jaminan berlebih menggunakan stablecoin terdesentralisasi HAY, dan BNB yang dijaminkan akan digunakan untuk staking likuid.
Sebuah DEX besar telah menambahkan pintu masuk pertukaran stabilcoin HAY dan BUSD secara khusus di halaman Swap-nya, menunjukkan bahwa HAY memiliki tingkat pengakuan pasar tertentu. TVL Helio adalah 92 juta USD, di mana sekitar 20 juta USD adalah LP stabil HAY/BUSD yang dipertaruhkan.
Langkah-langkah: Sediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan HAY/BUSD stablecoin di DEX, kemudian staking token LP ke Helio. Halaman Farming Helio menunjukkan APR untuk HAY/BUSD Stable LP adalah 19,77%.
Ekosistem Wombat Exchange: Berbagai Pilihan Stablecoin
Wombat Exchange adalah DEX pertukaran stablecoin di BNB Chain, dengan karakteristik seperti slippage rendah dan berbagi likuiditas. Investor termasuk beberapa lembaga terkenal dan memiliki hubungan erat dengan sebuah platform perdagangan besar.
Main Pool Wombat menunjukkan bahwa median APR untuk USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing adalah 11,44%, 11,14%, 10,85%, dan 7,57%, yang mencakup penguncian WOM dan kepemilikan veWOM yang dipercepat.
Di sekitar Wombat juga muncul aplikasi serupa Convex, seperti Wombex Finance dan Magpie. Platform-platform ini memberikan pengguna peluang hasil yang lebih tinggi.
Peringatan Risiko
Pasar kripto memiliki risiko yang lebih tinggi dibandingkan pasar keuangan tradisional, dan insiden keamanan sering terjadi. Investor harus mendiversifikasi risiko, memahami dengan mendalam setiap titik risiko spesifik dari proyek, dan membuat keputusan dengan hati-hati. Artikel ini akan terus memperbarui analisis strategi yang relevan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Panduan Strategi Pendapatan Stablecoin: Pilihan Bunga Tinggi Multi-Platform dan Evaluasi Risiko
Analisis Strategi Pendapatan Stablecoin: Pilihan Diversifikasi dan Penilaian Risiko
Saat ini, indeks dolar AS tinggi, aset berisiko umumnya turun, dan memiliki aset dolar menjadi pilihan bagi banyak investor. Perlu dicatat bahwa beberapa proyek DeFi terkemuka juga aktif memanfaatkan aset dolar yang tidak terpakai untuk mendapatkan keuntungan. Baru-baru ini, MakerDAO menyetujui proposal penting untuk mentransfer hingga 1,6 miliar USDC ke layanan kustodian tertentu untuk mendapatkan imbal hasil tahunan sebesar 1,5%.
Artikel ini akan membahas beberapa strategi penghasilan stablecoin, memberikan pilihan yang beragam bagi para investor.
Convex：USDD+3Crv
USDD adalah stablecoin yang dikelola oleh suatu lembaga. Hingga 27 Oktober, total penerbitan USDD mencapai 725 juta, dengan nilai collateral sebesar 2,23 miliar dolar AS dan rasio collateral lebih dari 300%. Jumlah USDC dalam collateral mencapai 990 juta, jauh melebihi total penerbitan USDD, menunjukkan bahwa risiko relatif rendah.
Sebuah platform perdagangan telah meluncurkan beberapa pasangan perdagangan USDD dan menghapus biaya untuk pasangan perdagangan tersebut, yang menguntungkan perkembangan USDD.
Platform Convex menunjukkan, tingkat pengembalian tahunan USDD+3Crv pool (APR) adalah 19,66%, APR USDD+FRAXBP adalah 21,18%. Yang pertama mencakup empat jenis stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, sedangkan yang kedua mencakup tiga jenis stablecoin: USDD, FRAX, USDC.
Langkah-langkah: Pertama, lakukan deposit menggunakan stablecoin yang didukung di halaman kolam Convex USDD+3Crv, kemudian stak token LP ke Convex.
Dalam ekosistem asli USDD, penggunaannya lebih luas. Misalnya, di suatu platform, tingkat pengembalian tahunan untuk pasangan perdagangan USDD-USDT dapat mencapai 41,9% (perlu mengunci dan mempertaruhkan token platform), sementara di platform lain, tingkat pengembalian tahunan untuk simpanan USDD adalah 9,52%.
Canto：USDT+NOTE
Canto adalah blockchain DeFi yang kompatibel dengan EVM dalam ekosistem Cosmos, memiliki fungsi DEX, pinjaman, dan stablecoin NOTE. Data menunjukkan bahwa total nilai terkunci Canto saat ini (TVL) sekitar 100 juta dolar.
Platform pinjaman Canto menunjukkan bahwa APR untuk NOTE/USDT LP adalah 32,14%, dan APR untuk NOTE/USDC LP adalah 29,47%. NOTE adalah stablecoin yang dicetak melalui over-collateralization di Canto, dan tidak akan terjadi likuidasi ketika jaminan adalah USDC dan USDT.
Saran Operasional: Anda dapat menggunakan sebagian USDT sebagai jaminan untuk mencetak NOTE yang diperlukan, menggunakan NOTE dan sisa USDT untuk menyediakan likuiditas, kemudian mempertaruhkan token LP di platform pinjaman.
Perlu dicatat bahwa operasi lintas rantai Canto relatif kompleks, baik saat masuk maupun keluar memerlukan beberapa langkah.
Velodrome：sUSD+LUSD
Velodrome adalah DEX di Optimism, berasal dari proyek seorang pengembang terkenal di Fantom. Saat ini, TVL Velodrome adalah 82 juta dolar, dan skala di Optimism melebihi beberapa DEX terkenal.
sUSD dan LUSD berasal dari dua protokol yang relatif aman. Saat ini, APR untuk mining likuiditas pasangan perdagangan sUSD/LUSD di Velodrome adalah 16,12%.
Helio：HAY+BUSD
Helio Protocol adalah protokol peminjaman dan staking likuid di jaringan BNB. Pengguna dapat melakukan peminjaman dengan jaminan berlebih menggunakan stablecoin terdesentralisasi HAY, dan BNB yang dijaminkan akan digunakan untuk staking likuid.
Sebuah DEX besar telah menambahkan pintu masuk pertukaran stabilcoin HAY dan BUSD secara khusus di halaman Swap-nya, menunjukkan bahwa HAY memiliki tingkat pengakuan pasar tertentu. TVL Helio adalah 92 juta USD, di mana sekitar 20 juta USD adalah LP stabil HAY/BUSD yang dipertaruhkan.
Langkah-langkah: Sediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan HAY/BUSD stablecoin di DEX, kemudian staking token LP ke Helio. Halaman Farming Helio menunjukkan APR untuk HAY/BUSD Stable LP adalah 19,77%.
Ekosistem Wombat Exchange: Berbagai Pilihan Stablecoin
Wombat Exchange adalah DEX pertukaran stablecoin di BNB Chain, dengan karakteristik seperti slippage rendah dan berbagi likuiditas. Investor termasuk beberapa lembaga terkenal dan memiliki hubungan erat dengan sebuah platform perdagangan besar.
Main Pool Wombat menunjukkan bahwa median APR untuk USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing adalah 11,44%, 11,14%, 10,85%, dan 7,57%, yang mencakup penguncian WOM dan kepemilikan veWOM yang dipercepat.
Di sekitar Wombat juga muncul aplikasi serupa Convex, seperti Wombex Finance dan Magpie. Platform-platform ini memberikan pengguna peluang hasil yang lebih tinggi.
Peringatan Risiko
Pasar kripto memiliki risiko yang lebih tinggi dibandingkan pasar keuangan tradisional, dan insiden keamanan sering terjadi. Investor harus mendiversifikasi risiko, memahami dengan mendalam setiap titik risiko spesifik dari proyek, dan membuat keputusan dengan hati-hati. Artikel ini akan terus memperbarui analisis strategi yang relevan.