Sementara pasar aset virtual di Taiwan berkembang pesat, lembaga pengatur semakin ketat dalam persyaratan pencegahan Pencucian Uang. Baru-baru ini, Sanchuan Token Co., Ltd. dikenakan denda sebesar 1,5 juta NT$ oleh Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (FSC) karena beberapa kelalaian dalam pemeriksaan latar belakang pelanggan (KYC) dan pemantauan transaksi. Peristiwa ini menyoroti tantangan yang terus dihadapi penyedia layanan aset virtual (VASP) dalam hal Kepatuhan.
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang diumumkan pada 29 Juli menunjukkan bahwa San Chuan Token (yang mengoperasikan bursa BitStreetX) melanggar beberapa ketentuan dalam Undang-Undang Pencucian Uang. Hukuman ini berasal dari pemeriksaan khusus yang dilakukan pada akhir tahun 2024, yang mengungkapkan bahwa perusahaan tersebut memiliki kekurangan yang jelas dalam beberapa aspek kunci seperti pemeriksaan pelanggan, pemantauan transaksi, dan penyimpanan catatan.
Secara khusus, pelanggaran terkait token San Chuan meliputi: tidak mendapatkan informasi nama pejabat manajemen senior klien badan hukum sesuai ketentuan; tidak mengonfirmasi sumber kekayaan dan dana klien berisiko tinggi secara memadai; menyetujui peningkatan batas setoran dan penarikan New Taiwan Dollar tanpa mengevaluasi kemampuan finansial klien secara memadai; tidak memasukkan alamat IP terdaftar klien dalam ruang lingkup pemantauan transaksi; tidak menyimpan dengan baik tanggal penyelesaian kasus peringatan transaksi yang mencurigakan; serta informasi transaksi yang tercatat dalam sistem akuntansi tidak sesuai dengan keadaan sebenarnya.
Kejadian ini bukanlah kasus yang terisolasi. Melihat kembali satu tahun terakhir, lebih dari enam perusahaan terkait aset virtual telah dihukum karena masalah kepatuhan serupa. Serangkaian tindakan hukuman ini mencerminkan peningkatan persyaratan kepatuhan yang terus-menerus dari otoritas pengatur Taiwan terhadap industri aset virtual, serta menyoroti tantangan yang dihadapi VASP dalam beradaptasi dan memenuhi persyaratan ini.
Bagi seluruh industri, kasus-kasus ini menjadi peringatan. Penyedia jasa aset virtual perlu lebih memperhatikan dan memperbaiki sistem kepatuhan mereka, terutama dalam hal pemeriksaan kelayakan pelanggan, pemantauan transaksi, dan pengelolaan data. Pada saat yang sama, ini juga mencerminkan bahwa lembaga pengatur sedang berusaha menyeimbangkan inovasi dan pengendalian risiko untuk memastikan perkembangan yang sehat dari pasar aset virtual.
Seiring dengan perkembangan terus-menerus dari pasar aset virtual, dapat diperkirakan bahwa persyaratan regulasi akan semakin diperinci dan ketat. Bagi VASP, secara proaktif memperkuat manajemen kepatuhan bukan hanya diperlukan untuk memenuhi persyaratan regulasi, tetapi juga merupakan kunci untuk memenangkan kepercayaan pengguna dan mencapai perkembangan yang berkelanjutan dalam jangka panjang.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Sementara pasar aset virtual di Taiwan berkembang pesat, lembaga pengatur semakin ketat dalam persyaratan pencegahan Pencucian Uang. Baru-baru ini, Sanchuan Token Co., Ltd. dikenakan denda sebesar 1,5 juta NT$ oleh Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (FSC) karena beberapa kelalaian dalam pemeriksaan latar belakang pelanggan (KYC) dan pemantauan transaksi. Peristiwa ini menyoroti tantangan yang terus dihadapi penyedia layanan aset virtual (VASP) dalam hal Kepatuhan.
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang diumumkan pada 29 Juli menunjukkan bahwa San Chuan Token (yang mengoperasikan bursa BitStreetX) melanggar beberapa ketentuan dalam Undang-Undang Pencucian Uang. Hukuman ini berasal dari pemeriksaan khusus yang dilakukan pada akhir tahun 2024, yang mengungkapkan bahwa perusahaan tersebut memiliki kekurangan yang jelas dalam beberapa aspek kunci seperti pemeriksaan pelanggan, pemantauan transaksi, dan penyimpanan catatan.
Secara khusus, pelanggaran terkait token San Chuan meliputi: tidak mendapatkan informasi nama pejabat manajemen senior klien badan hukum sesuai ketentuan; tidak mengonfirmasi sumber kekayaan dan dana klien berisiko tinggi secara memadai; menyetujui peningkatan batas setoran dan penarikan New Taiwan Dollar tanpa mengevaluasi kemampuan finansial klien secara memadai; tidak memasukkan alamat IP terdaftar klien dalam ruang lingkup pemantauan transaksi; tidak menyimpan dengan baik tanggal penyelesaian kasus peringatan transaksi yang mencurigakan; serta informasi transaksi yang tercatat dalam sistem akuntansi tidak sesuai dengan keadaan sebenarnya.
Kejadian ini bukanlah kasus yang terisolasi. Melihat kembali satu tahun terakhir, lebih dari enam perusahaan terkait aset virtual telah dihukum karena masalah kepatuhan serupa. Serangkaian tindakan hukuman ini mencerminkan peningkatan persyaratan kepatuhan yang terus-menerus dari otoritas pengatur Taiwan terhadap industri aset virtual, serta menyoroti tantangan yang dihadapi VASP dalam beradaptasi dan memenuhi persyaratan ini.
Bagi seluruh industri, kasus-kasus ini menjadi peringatan. Penyedia jasa aset virtual perlu lebih memperhatikan dan memperbaiki sistem kepatuhan mereka, terutama dalam hal pemeriksaan kelayakan pelanggan, pemantauan transaksi, dan pengelolaan data. Pada saat yang sama, ini juga mencerminkan bahwa lembaga pengatur sedang berusaha menyeimbangkan inovasi dan pengendalian risiko untuk memastikan perkembangan yang sehat dari pasar aset virtual.
Seiring dengan perkembangan terus-menerus dari pasar aset virtual, dapat diperkirakan bahwa persyaratan regulasi akan semakin diperinci dan ketat. Bagi VASP, secara proaktif memperkuat manajemen kepatuhan bukan hanya diperlukan untuk memenuhi persyaratan regulasi, tetapi juga merupakan kunci untuk memenangkan kepercayaan pengguna dan mencapai perkembangan yang berkelanjutan dalam jangka panjang.