Uang Virtual investasi jebakan: Waspadai "eyewash" baru, lindungi kepentingan Anda sendiri

Belakangan ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di platform sosial dan kalangan investasi. Diketahui bahwa platform ini mulai aktif sejak tahun 2023, beroperasi dengan nama "Kantor Perdagangan Emas Dubai Cabang China", awalnya menggunakan investasi kontrak berjangka minyak mentah sebagai kedok, kemudian beralih ke bidang "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "Uang Virtual" untuk menarik investor. Peserta harus membayar biaya keanggotaan sebesar 1000 USDT, platform ini menggunakan struktur organisasi yang mirip dengan "militer", dengan mekanisme pengembalian di antara berbagai tingkatan.

Pada 26 Juni tahun ini, Xinkangjia secara menyeluruh menutup saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Lebih banyak berita menyebutkan bahwa dana yang terlibat telah dipindahkan dengan cara mencampur koin dalam bentuk USDT.

Perlu dicatat bahwa pada bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang jelas bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra yang terkait di China. Selain itu, mulai tahun 2024, beberapa departemen di daratan China telah mengeluarkan peringatan risiko terkait Xin Kang Jia.

Model Xinkangjia yang Mungkin Melibatkan Kejahatan

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang secara resmi mengkualifikasikan tindakan Xin Kang Jia, namun berdasarkan informasi yang ada, model operasinya kemungkinan besar melibatkan organisasi, kepemimpinan dalam kegiatan penjualan langsung atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama kejahatan penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik hukum, jika diklasifikasikan sebagai penggalangan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang besar untuk mengembalikan dana investasi. Namun, jika dikategorikan sebagai kejahatan pemasaran berjenjang, proses penanganannya mungkin disederhanakan, karena dalam kasus pemasaran berjenjang seringkali tidak ada korban yang diakui, dan dana yang terlibat biasanya akan disita dan disetorkan ke kas negara.

Penanganan Dana Investor dalam Kejahatan Skema Ponzi

Sayangnya, dalam praktik peradilan saat ini di daratan Tiongkok, sangat sedikit dana yang terlibat dalam kejahatan skema ponzi dapat dikembalikan kepada investor. Alasan utamanya termasuk:

1. Dana yang terlibat sering dianggap sebagai "pendapatan ilegal", yang menurut hukum disita, dibekukan, dan akhirnya disita untuk disetorkan ke kas negara.

2. Lembaga peradilan memprioritaskan penanggulangan kejahatan dan pemeliharaan tatanan keuangan, bukan melindungi kepentingan investasi individu.

3. Sebagian besar platform skema ponzi ketika diperiksa, aset yang terlibat sudah sangat sedikit, bahkan jika investor menang dalam gugatan sulit untuk menjalankan pengembalian.

Meskipun demikian, dalam beberapa kasus, pengadilan tetap memutuskan untuk mengembalikan dana investor, tetapi situasi ini cukup jarang dan tidak mewakili praktik hukum yang umum.

Risiko Hukum Investasi USDT

Dalam kasus Xingkangjia, karakteristik investasi dengan setoran USDT telah menimbulkan beberapa kesalahpahaman. Sebenarnya, di bawah kerangka hukum yang berlaku di daratan China, investasi USDT juga menghadapi banyak risiko:

1. Uang Virtual tidak memiliki sifat pembayaran yang sah, transaksi terkait tidak dilindungi oleh hukum.

2. Mengakui sifat kepemilikan Uang Virtual tidak sama dengan mendukung transaksi atau investasi.

3. Aset Uang Virtual yang terlibat dalam kasus masih dapat disita dan diproses.

Mencegah Perangkap Investasi Uang Virtual

Kasus "Xin Kang Jia" sekali lagi memperingatkan kita bahwa proyek investasi koin virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin tambang" seringkali merupakan penipuan skema ponzi yang terselubung. Para investor seharusnya:

• Tolak janji "untung tanpa rugi"
• Jauhi model "mengajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Hati-hati terhadap "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak berwenang

Dalam bidang investasi Uang Virtual, perlindungan hukum sering kali tidak memadai. Investor perlu tetap waspada, berinvestasi dengan hati-hati, dan menghindari terjebak dalam sengketa hukum dan kerugian ekonomi yang tidak perlu.