Uang Virtual Tinggi Bunga Eyewash: Kasus Xin Kang Jia Mengungkap Risiko Investasi

Baru-baru ini, sebuah platform investasi bernama "DGCX鑫慷嘉" menarik perhatian. Konon, platform ini menarik sekitar 2 juta investor, dengan total dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik, pendiri perusahaan Huang Xin mengklaim di grup anggota bahwa dia sudah pergi ke luar negeri.

Xin Kang Jia mengatasnamakan investasi Uang Virtual, menggunakan imbal hasil yang tinggi untuk menarik konsumen. Platform ini mengklaim bahwa tingkat imbal hasil harian adalah 1%, dan melalui pengaturan imbalan yang tinggi untuk mengembangkan anggota bawahannya, menetapkan rasio pembagian berdasarkan jumlah anggota bawahannya. Meskipun platform ini sudah tidak dapat membayar, masih ada pengguna yang bergabung.

Sejumlah investor melaporkan, selain tingkat pengembalian yang tinggi, Xin Kang Jia juga mendorong investor untuk merekomendasikan orang baru dan menambah posisi, sehingga investor dapat kembali modal dalam waktu singkat, bahkan menciptakan keuntungan puluhan kali lipat. Namun, pada 25 Juni, platform mengalami situasi di mana penarikan tidak dapat dilakukan, dan pada hari berikutnya sistem mengkonfirmasi bahwa telah mengalami kerusakan. Pihak platform mengklaim perusahaan telah ditentukan oleh otoritas pengawas sebagai penghindaran pajak, dan dana di akun dibekukan.

Untuk "membekukan" dana, platform meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi yang dimiliki, tetap melalui metode pengisian USDT untuk mentransfer dana ke platform. Namun, ini mungkin merupakan cara terakhir platform untuk memanen investor.

Polisi di berbagai daerah telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa Xin Kang Jia diduga terlibat dalam penipuan penggalangan dana. Kantor Keuangan Provinsi Hunan pernah memperingatkan bahwa platform ini beroperasi melalui perdagangan uang virtual dan model "mendatangkan orang" berjenjang, yang memiliki risiko penggalangan dana ilegal yang cukup besar.

Investigasi menemukan bahwa Xin Kang Jia terutama mengembangkan downline melalui "hadiah langsung" dan "komisi tim". Platform ini membagi "empat zona perang" berdasarkan wilayah, mengembangkan anggota secara offline, serta secara berkala mengumpulkan dan membentuk grup WeChat untuk promosi. Rencana hadiah menunjukkan bahwa tingkat tertinggi "Komandan" dapat menerima 150 koin USDT untuk setiap orang yang direkomendasikan, sementara tingkat terendah "Kepala Kelas" mendapatkan 10 koin USDT.

Entitas operasional Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., didirikan pada April 2024 dan telah beberapa kali dimasukkan ke dalam daftar operasi abnormal. Pada 18 Mei, perusahaan tersebut mengajukan permohonan pembubaran ke badan pendaftaran karena "keputusan pembubaran".

Para ahli menunjukkan bahwa ini adalah kasus tipikal pengumpulan dana ilegal dan penipuan. Pelanggar hukum menyematkan struktur pengumpulan dana ilegal tradisional ke dalam mekanisme sirkulasi stablecoin seperti USDT, menggunakan USDT sebagai unit setoran, untuk menghindari pengawasan sistem keuangan yang ada terhadap transfer dana besar lintas batas.

Perlu dicatat bahwa beberapa peserta dengan sadar mengetahui bahwa platform semacam itu memiliki risiko tinggi, tetapi tetap berpartisipasi dengan harapan tidak akan menjadi "batang terakhir". Namun, para ahli hukum memperingatkan bahwa bahkan jika bukan "personel inti" dari organisasi, selama mereka berpartisipasi secara aktif dan mencapai skala tertentu, mereka juga dapat dianggap sebagai "kejahatan bersama".

Bagi investor biasa, standar untuk menilai apakah platform investasi dapat diandalkan adalah: sebelum menginvestasikan dana, apakah dapat dijelaskan dengan jelas tujuan penggunaan dana, penggunaan investasi, badan pengawas, dan pihak yang bertanggung jawab. Jika tidak dapat menjawab keempat pertanyaan ini, sebaiknya jauhi platform semacam itu. Dalam kehidupan sehari-hari, jangan percaya secara buta pada "kesempatan investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, yang diklaim sebagai "masuk lebih awal, untung lebih awal".