Penjelasan Laporan Penipuan Aset Kripto 2024 Amerika Serikat

Pada bulan April 2025, FBI Amerika Serikat merilis laporan tahunan mengenai penipuan aset kripto pada tahun 2024. Laporan ini berdasarkan data dari Pusat Pelaporan Kejahatan Siber, dan menganalisis berbagai indikator terkait keluhan aset kripto. Artikel ini akan menginterpretasikan isi inti dari laporan tersebut untuk membantu pembaca memahami perubahan tren terbaru dan meningkatkan kesadaran serta kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

I. Gambaran Umum Data Pengaduan Tahun 2024

1. Gambaran Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Siber menerima total 859.532 pengaduan, menyebabkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana yang nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar AS. Sekitar 83% dari kerugian berasal dari penipuan siber.

2. Aset Kripto terkait situasi

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149.686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Kelompok usia di atas 60 tahun adalah korban utama.

3. Situasi kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok usia ini mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 48,85 miliar dolar AS. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar AS, dengan kerugian rata-rata mencapai 83.000 dolar AS.

Dua, Analisis Kelompok Korban

1. Distribusi Usia Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 keluhan, kerugian sebesar 2,25 juta dolar AS
• 20-29 tahun: 71.399 keluhan, kehilangan 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108,899 keluhan, kerugian 1,4 miliar dolar
• 40-49 tahun: 112.755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar
• 50-59 tahun: 84.540 keluhan, kerugian 2,5 miliar dolar
• Usia di atas 60 tahun: 147.127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

2. Aset Kripto受害群体

Kelompok usia di atas 60 tahun memiliki jumlah keluhan tertinggi dalam investasi penipuan Aset Kripto (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan dan ketidakakrabannya dengan metode pembayaran baru. Dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual, mereka juga merupakan kelompok dengan keluhan terbanyak (20.445 kasus, dengan total kerugian 724.288.735 dolar AS).

Tiga, Analisis Jenis Kejahatan

1. Peringkat Jumlah Komplain

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Ransom: 86.415 mulai
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 49.572 kasus
5. Penipuan investasi: 47.919 kasus

2. Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan investasi: 65,7 miliar dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis: 27,7 Miliar Dolar
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 miliar dolar AS
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/Transaksi Gagal: 7,85 miliar dolar

3. Aset Kripto terkait kejahatan

Keluhan terbanyak adalah pemerasan (47.054 kasus) dan penipuan investasi (41.557 kasus). Kerugian terbesar berasal dari penipuan investasi (5,8 miliar dolar) dan kebocoran data pribadi (1,1 miliar dolar).

4. Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok usia di atas 60 tahun

Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi. Kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis, kebocoran data pribadi.

Empat, Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

1. Situasi keseluruhan penipuan online

Pada tahun 2024, telah diterima 333.981 pengaduan penipuan online, yang menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, atau 83% dari total kerugian sepanjang tahun. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, pembayaran kartu kredit, dan lain-lain.

2. Metode penipuan yang khas

• Penipuan pusat panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar AS
• Penipuan darurat (menyamar sebagai kerabat meminta bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 12,9 ribu dolar AS
• Penipuan Pengiriman Emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

3. Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 1,571 miliar dolar AS. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Hasil Pemulihan Aset

• Departemen terkait telah memproses 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta dolar AS, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%.
• "Tindakan Peningkatan" berhasil memberi tahu 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Berhasil membekukan dan memulihkan sejumlah besar dana dalam proyek penipuan finansial.

Lima, Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

Menghadapi situasi tingginya penipuan enkripsi, berikut adalah beberapa saran untuk pencegahan:

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol seringkali merupakan penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas dalam iklan di media sosial.
3. Hindari mentransfer uang ke orang asing: Jangan percaya pada "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal secara online.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, pastikan untuk tetap waspada.
5. Gunakan otentikasi dua faktor: tingkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan penipuan aset kripto tahun 2024 mengungkapkan tren baru dalam kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus terkait koin meningkat secara signifikan, dengan kelompok lansia berusia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara, aset kripto telah menjadi alat pilihan bagi penjahat untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerjasama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, namun dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhannya, pengguna biasa tetap perlu menjaga kewaspadaan tinggi, secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai perangkap penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kerjasama internasional, penegakan regulasi dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk menanggulangi kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.