REGULASI | Laporan Pemerintah Kenya Dilaporkan Berusaha Menerapkan 'Aturan Perjalanan' dengan Mengidentifikasi Pemilik Kripto dalam RUU VASP Baru

Kementerian Keuangan dilaporkan telah mengusulkan undang-undang baru yang akan mewajibkan pertukaran kripto dan perusahaan yang memfasilitasi transaksi aset digital di Kenya untuk mengungkapkan identitas pelanggan mereka.

Persyaratan ini terdapat dalam RUU Perubahan Pasar Modal (, 2024, yang bertujuan untuk membawa perdagangan cryptocurrency di bawah pengawasan regulasi. Jika disetujui, penyedia layanan aset virtual )VASPs( akan diharuskan untuk mengumpulkan dan membagikan data pelanggan, termasuk:

• Nama
• Alamat fisik
• Informasi kontak, dan
• Riwayat transaksi.

Menurut RUU yang diusulkan, semua individu dan perusahaan yang berurusan dalam aset digital harus mempertahankan catatan dan menyediakannya kepada Otoritas Pasar Modal )CMA( untuk inspeksi.

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb.webp(Menariknya, dalam buletin Juni 2025, pengawas keuangan global, Financial Action Task Force )FATF(, mengeluarkan panggilan aksi baru, memperingatkan bahwa sejumlah besar negara – termasuk beberapa di Afrika – gagal mematuhi pedoman kripto-nya, terutama yang disebut ‘Aturan Perjalanan.’

Jika dikonfirmasi, arahan ini akan berarti bahwa Kenya berupaya untuk beradaptasi dengan Aturan Perjalanan FATF, sebuah persyaratan regulasi global Anti-Pencucian Uang )AML( dan Pembiayaan Terorisme )CTF( yang dikeluarkan oleh FATF, badan internasional yang menetapkan standar global dan memberikan pedoman bagi negara dan institusi, termasuk Penyedia Layanan Aset Digital )CASPs( seperti VALR.

Aturan Perjalanan mengharuskan penyedia layanan aset digital )CASPs( untuk mengumpulkan dan berbagi informasi dengan penyedia layanan aset digital dan institusi keuangan lain yang Anda ajak kerja sama. Tujuan dari regulasi yang lebih ketat adalah untuk meningkatkan transparansi dalam bisnis dan memberikan perlindungan yang lebih besar bagi konsumen.

Di Afrika Selatan, misalnya, semua Penyedia Layanan Aset Digital yang diatur )CASPs( HARUS mematuhi persyaratan AML dan CTF lokal dan global yang berkembang.

Undang-undang juga mewajibkan VASP untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan dan mengadopsi langkah-langkah know-your-customer yang kuat )KYC( dan anti-pencucian uang )AML(.

"Amandemen ini dimaksudkan untuk memberikan kerangka regulasi bagi penyedia layanan aset digital dan memberikan wewenang kepada CMA untuk melisensikan dan mengawasi aktivitas mereka," bunyi RUU tersebut.

Kenya saat ini tidak memiliki kerangka hukum formal yang mengatur sektor cryptocurrency, meskipun negara ini menduduki peringkat di antara pengadopsi crypto teratas di Afrika. Langkah ini mengikuti tren global di mana pemerintah memperketat regulasi seputar aset virtual untuk membatasi aliran keuangan ilegal dan melindungi investor.

Jika disahkan, undang-undang tersebut akan membawa Kenya sejalan dengan rekomendasi Financial Action Task Force )FATF( tentang aset digital dan dapat memposisikan negara sebagai tujuan yang lebih aman untuk investasi blockchain.

Daftar untuk BitKE Alerts untuk pembaruan terbaru tentang regulasi kripto di Kenya.

Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.

_________________________________________