Sejak lahirnya Bitcoin, harganya telah melonjak berkali-kali, mendorong gelombang cryptocurrency global. Pada puncaknya, Bitcoin telah melampaui 100.000 dolar, dan total kapitalisasi pasar cryptocurrency bahkan pernah melebihi jumlah sirkulasi dolar global. Yang menyertainya adalah munculnya banyak platform perdagangan cryptocurrency, serta aktivitas perdagangan luar ruangan yang aktif menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan yang berlaku di negara kami, beberapa orang memanfaatkan aset kripto untuk pertukaran mata uang asing dan renminbi secara pribadi, meraih keuntungan dari selisih kurs dan biaya layanan. Meskipun tampak tidak berbahaya secara teknis, sebenarnya terdapat tekanan hukum yang tinggi. Operasi semacam ini mungkin melibatkan Pasal 225 tentang kejahatan usaha ilegal dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, serta Pasal 191 tentang pencucian uang.
Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: Mengapa perdagangan kripto sering kali melanggar "garis merah" dalam "pertukaran lintas batas"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah cryptocurrency adalah "aset" atau "data"? Bagaimana hukum mengidentifikasinya?
Satu, Sebutan
Literatur di dalam dan luar negeri terkait bidang ini menggambarkan aset kripto seperti Bitcoin dengan istilah yang cukup membingungkan, konsep seperti cryptocurrency, aset kripto, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering kali dicampuradukkan. Hal ini disebabkan oleh ketidakmampuan berbagai pihak untuk mencapai konsensus mengenai sifat cryptocurrency, apakah cryptocurrency benar-benar merupakan mata uang, aset tak berwujud, hak klaim, atau data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap lembaga peradilan beragam, dan dunia akademis juga belum mencapai kesepakatan.
Dua, Penempatan mata uang kripto menurut hukum negara kita
Dari sudut pandang hukum sipil, cryptocurrency bukanlah uang, juga bukan sekuritas, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat aset virtual dari cryptocurrency (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), harus dilindungi oleh hukum.
Dari sudut pandang hukum pidana, cryptocurrency memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, cryptocurrency dapat dipindahtangankan dengan uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat diperoleh, memenuhi unsur-unsur properti virtual di dunia maya, dilindungi oleh hukum, sehingga juga merupakan bentuk ekspresi dari harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi dalam isi catatannya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset kripto muncul dalam bentuk data, di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan diuangkan, secara hukum harus dipandang sebagai aset digital yang memiliki "atribut properti."
Mengapa perdagangan mata uang kripto sering dianggap sebagai "pertukaran lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus terkait cryptocurrency yang dikategorikan sebagai tindakan "perubahan valuta asing yang disamarkan secara lintas batas", dan para pihak terkait bahkan diusut secara pidana. Penyebabnya bukan karena cryptocurrency itu sendiri ilegal, tetapi karena jalan transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi dana-nya sangat mirip dengan tindakan pertukaran valuta asing ilegal tradisional. Secara khusus, ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
I. Pola perilaku "dikenakan" proses pertukaran valuta, terjerat dalam kategori kejahatan usaha ilegal.
Pertukaran valuta asing ilegal tradisional biasanya dilakukan melalui bank bawah tanah, agen pembelian valuta asing, latar belakang perdagangan yang dipalsukan, dan metode lainnya. Dalam konteks cryptocurrency, pedagang menyelesaikan konversi nilai melalui jalur "RMB → cryptocurrency → valuta asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari pengawasan transaksi valuta asing resmi dan melampaui batas pembelian valuta asing.
Meskipun transaksi semacam itu secara formal tidak langsung menyentuh sistem perbankan, hasilnya tetap merupakan pertukaran ilegal antara Renminbi dan mata uang asing, sudah memenuhi ketentuan "perilaku bisnis ilegal lain yang secara serius mengganggu tatanan pasar" yang diatur dalam Pasal 225 KUHP. Dalam banyak kasus, platform cryptocurrency, pembuat pasar, dan perantara dijadikan sebagai peran kunci dalam "rantai pertukaran" yang dimintai pertanggungjawaban, bahkan dihukum.
Dalam praktik hukum, perilaku pertukaran cryptocurrency sering kali menunjukkan ciri-ciri berikut:
Perdagangan P2P, tanpa lisensi keuangan: Melalui komunitas atau platform untuk mencocokkan transaksi, tanpa memperoleh kualifikasi terkait valuta asing atau layanan pembayaran.
Pengeluaran dan penerimaan dana serta pemisahan aliran cryptocurrency: Menerima pembayaran di dalam negeri, menerbitkan cryptocurrency di luar negeri, atau melakukan operasi sebaliknya, sehingga memisahkan transfer dana dari penyerahan aset kripto.
**Sifat Layanan Jelas: ** Peserta mengenakan biaya layanan atau selisih nilai tukar, tidak lagi menjadi "pengelolaan aset individu", tetapi telah menyediakan "layanan pertukaran mata uang".
Jalur "menggunakan mata uang sebagai jembatan, dengan cara pertukaran yang tidak langsung" ini pada dasarnya adalah cara untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal dengan menggunakan teknik.
Anonimitas dan mekanisme pencampuran mengurangi kemampuan KYC
Mekanisme desentralisasi aset kripto memungkinkan sebagian besar transaksi dilakukan tanpa identitas nyata dan tanpa pelaporan, bahkan dapat lebih lanjut memutuskan hubungan antara alamat dan identitas di blockchain melalui layanan pencampuran. Mekanisme "putus rantai + pencampuran" ini secara signifikan mengurangi kemampuan lembaga pengawas untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak yang terlibat.
Transaksi lintas batas tanpa batasan fisik
Aset kripto dapat ditransfer lintas batas hanya melalui Internet, tanpa bergantung pada rekening bank atau saluran fisik. Alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di node mana pun di dunia tanpa melalui bea cukai, bank, atau sistem valuta asing – membuatnya secara teknis tidak terbatas untuk transfer global dan jauh lebih sulit untuk diawasi daripada sistem moneter tradisional.
Saluran abu-abu yang melampaui batas 50.000 dolar
Beberapa investor memanfaatkan saluran aset kripto untuk menukar RMB dengan USDT, dan kemudian menukarnya dengan mata uang luar negeri seperti dolar AS dan dolar Hong Kong, lalu mengirimkan investasi luar negeri, pembelian rumah, dan pembelian mobil. Metode ini tampaknya hanya investasi aset, tetapi pada kenyataannya, telah menembus batas tahunan 50.000 dolar AS bagi individu untuk membeli valuta asing, yang merupakan "pembelian valuta asing tersembunyi".
Peran pencocokan perdagangan sulit didefinisikan, risiko platform tinggi
Beberapa platform dalam mencocokkan perdagangan luar bursa menyediakan layanan seperti alamat, escrow dana, perantara nilai tukar, dan mediasi sengketa untuk kedua belah pihak, yang sudah melampaui cakupan informasi pencocokan, dan pada dasarnya terlibat dalam "pertukaran mata uang." Begitu transaksi besar atau keuntungan dari perbedaan nilai tukar muncul, mudah bagi lembaga peradilan untuk menganggapnya sebagai pengatur pertukaran mata uang daripada pengguna biasa.
Tiga, dampak makro terhadap keamanan finansial negara dan ketertiban regulasi
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset kripto sebagian menggantikan peran RMB dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar melalui metode "berbasis koin", posisi penyelesaian lintas batas RMB menghadapi tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengendalian ekonomi makro.
Membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang berjalan paralel dengan sistem perbankan
Peredaran stablecoin seperti USDT memungkinkan sebagian peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset di blockchain. Begitu berinteraksi dengan perilaku berisiko tinggi seperti perjudian luar negeri, penipuan, dan penghindaran pajak, sangat mudah untuk membentuk risiko sistemik.
Arah dana sulit diaudit, mendorong aktivitas ilegal
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran koin + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah keamanan finansial dan nasional.
Apa yang perlu diperhatikan oleh investor individu dalam perdagangan cryptocurrency?
I. Hindari terlibat dalam bisnis OTC seperti "pengadaan valuta asing" dan "hedging nilai tukar"
Menggunakan cryptocurrency sebagai perantara, menghasilkan keuntungan dari selisih nilai tukar dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas, yang memanfaatkan sifat khusus cryptocurrency untuk menghindari regulasi valuta asing negara, melalui pertukaran "valuta asing - cryptocurrency - RMB" untuk mewujudkan konversi nilai antara valuta asing dan RMB, yang termasuk dalam kategori perdagangan valuta asing secara tidak langsung. Investor individu harus berhati-hati agar tidak terlibat dalam "tindak pidana usaha ilegal" dan dapat dituntut secara pidana.
Perdagangan mata uang kripto, pada pandangan pertama, tampak seperti tindakan membeli atau menjual mata uang kripto, tetapi pada dasarnya adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang termasuk dalam pembelian dan penjualan valuta asing. Menurut "Peraturan Pelaksanaan Pengelolaan Valuta Asing untuk Individu", pengelolaan total tahunan diterapkan untuk penukaran valuta asing individu dan pembelian valuta asing oleh individu di dalam negeri. Jumlah total tahunan adalah setara dengan 50.000 dolar AS per orang per tahun.
Tiga, hindari menggunakan saluran pengisian anonim
Untuk memperdagangkan mata uang kripto, Anda harus memilih platform yang memiliki proses KYC formal dan memastikan bahwa catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan OTC P2P; Layanan pengaduk koin; Sulit untuk melacak legitimasi sumber dana, dan jika dicurigai melakukan pencucian uang atau membiayai kegiatan ilegal, platform dapat membekukan akun, yang mengakibatkan hilangnya dana. Selain itu, saluran anonim mudah dieksploitasi oleh peretas, dan keamanan dana pengguna tidak dapat dijamin.
Empat, simpan dokumen pembuktian yang sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen lain sebagai bukti untuk membuktikan keabsahan penggunaan cryptocurrency dalam transaksi. Jika merupakan warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, slip gaji, bukti pembayaran pajak, dan lain-lain sebagai bukti bahwa tidak melakukan perdagangan cryptocurrency sebagai mata pencaharian.
Kesimpulan
Mata uang kripto itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalahnya terletak pada apakah proses transaksi itu lintas batas, menghindari transfer, anonim, menghindari pengawasan. Jika tindakan-tindakan ini terkait dengan operasi ilegal, pencucian uang, atau pengendalian valuta asing, maka kemungkinan besar akan melewati batas.
Tidak mengerti hukum itu tidak mengerikan, yang mengerikan adalah terjun ke zona abu-abu dalam keadaan "tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun praktisi, sebelum terlibat dalam perdagangan aset kripto, seharusnya jelas tentang batasan hukum dan menghindari risiko kriminal yang tidak perlu.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Aset Kripto perdagangan: Mengapa sering terlibat dalam kejahatan terkait Penukaran Mata Uang lintas batas?
Penulis artikel ini: Pengacara Xu Qian
Pendahuluan
Sejak lahirnya Bitcoin, harganya telah melonjak berkali-kali, mendorong gelombang cryptocurrency global. Pada puncaknya, Bitcoin telah melampaui 100.000 dolar, dan total kapitalisasi pasar cryptocurrency bahkan pernah melebihi jumlah sirkulasi dolar global. Yang menyertainya adalah munculnya banyak platform perdagangan cryptocurrency, serta aktivitas perdagangan luar ruangan yang aktif menggunakan USDT sebagai media.
Di bawah kebijakan yang berlaku di negara kami, beberapa orang memanfaatkan aset kripto untuk pertukaran mata uang asing dan renminbi secara pribadi, meraih keuntungan dari selisih kurs dan biaya layanan. Meskipun tampak tidak berbahaya secara teknis, sebenarnya terdapat tekanan hukum yang tinggi. Operasi semacam ini mungkin melibatkan Pasal 225 tentang kejahatan usaha ilegal dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, serta Pasal 191 tentang pencucian uang.
Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: Mengapa perdagangan kripto sering kali melanggar "garis merah" dalam "pertukaran lintas batas"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah cryptocurrency adalah "aset" atau "data"? Bagaimana hukum mengidentifikasinya?
Satu, Sebutan
Literatur di dalam dan luar negeri terkait bidang ini menggambarkan aset kripto seperti Bitcoin dengan istilah yang cukup membingungkan, konsep seperti cryptocurrency, aset kripto, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual sering kali dicampuradukkan. Hal ini disebabkan oleh ketidakmampuan berbagai pihak untuk mencapai konsensus mengenai sifat cryptocurrency, apakah cryptocurrency benar-benar merupakan mata uang, aset tak berwujud, hak klaim, atau data yang melambangkan hak pemegangnya? Sikap lembaga peradilan beragam, dan dunia akademis juga belum mencapai kesepakatan.
Dua, Penempatan mata uang kripto menurut hukum negara kita
Dari sudut pandang hukum sipil, cryptocurrency bukanlah uang, juga bukan sekuritas, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat aset virtual dari cryptocurrency (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), harus dilindungi oleh hukum.
Dari sudut pandang hukum pidana, cryptocurrency memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, cryptocurrency dapat dipindahtangankan dengan uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat diperoleh, memenuhi unsur-unsur properti virtual di dunia maya, dilindungi oleh hukum, sehingga juga merupakan bentuk ekspresi dari harta.
Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi dalam isi catatannya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara.
Secara sederhana, meskipun aset kripto muncul dalam bentuk data, di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan diuangkan, secara hukum harus dipandang sebagai aset digital yang memiliki "atribut properti."
Mengapa perdagangan mata uang kripto sering dianggap sebagai "pertukaran lintas batas"?
Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus terkait cryptocurrency yang dikategorikan sebagai tindakan "perubahan valuta asing yang disamarkan secara lintas batas", dan para pihak terkait bahkan diusut secara pidana. Penyebabnya bukan karena cryptocurrency itu sendiri ilegal, tetapi karena jalan transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi dana-nya sangat mirip dengan tindakan pertukaran valuta asing ilegal tradisional. Secara khusus, ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
I. Pola perilaku "dikenakan" proses pertukaran valuta, terjerat dalam kategori kejahatan usaha ilegal.
Pertukaran valuta asing ilegal tradisional biasanya dilakukan melalui bank bawah tanah, agen pembelian valuta asing, latar belakang perdagangan yang dipalsukan, dan metode lainnya. Dalam konteks cryptocurrency, pedagang menyelesaikan konversi nilai melalui jalur "RMB → cryptocurrency → valuta asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari pengawasan transaksi valuta asing resmi dan melampaui batas pembelian valuta asing.
Meskipun transaksi semacam itu secara formal tidak langsung menyentuh sistem perbankan, hasilnya tetap merupakan pertukaran ilegal antara Renminbi dan mata uang asing, sudah memenuhi ketentuan "perilaku bisnis ilegal lain yang secara serius mengganggu tatanan pasar" yang diatur dalam Pasal 225 KUHP. Dalam banyak kasus, platform cryptocurrency, pembuat pasar, dan perantara dijadikan sebagai peran kunci dalam "rantai pertukaran" yang dimintai pertanggungjawaban, bahkan dihukum.
Dalam praktik hukum, perilaku pertukaran cryptocurrency sering kali menunjukkan ciri-ciri berikut:
Jalur "menggunakan mata uang sebagai jembatan, dengan cara pertukaran yang tidak langsung" ini pada dasarnya adalah cara untuk menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal dengan menggunakan teknik.
Dua, karakteristik teknis mendorong "ketersembunyian" "likuiditas tinggi", melampaui kemampuan pelacakan regulasi
Mekanisme desentralisasi aset kripto memungkinkan sebagian besar transaksi dilakukan tanpa identitas nyata dan tanpa pelaporan, bahkan dapat lebih lanjut memutuskan hubungan antara alamat dan identitas di blockchain melalui layanan pencampuran. Mekanisme "putus rantai + pencampuran" ini secara signifikan mengurangi kemampuan lembaga pengawas untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak yang terlibat.
Aset kripto dapat ditransfer lintas batas hanya melalui Internet, tanpa bergantung pada rekening bank atau saluran fisik. Alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di node mana pun di dunia tanpa melalui bea cukai, bank, atau sistem valuta asing – membuatnya secara teknis tidak terbatas untuk transfer global dan jauh lebih sulit untuk diawasi daripada sistem moneter tradisional.
Beberapa investor memanfaatkan saluran aset kripto untuk menukar RMB dengan USDT, dan kemudian menukarnya dengan mata uang luar negeri seperti dolar AS dan dolar Hong Kong, lalu mengirimkan investasi luar negeri, pembelian rumah, dan pembelian mobil. Metode ini tampaknya hanya investasi aset, tetapi pada kenyataannya, telah menembus batas tahunan 50.000 dolar AS bagi individu untuk membeli valuta asing, yang merupakan "pembelian valuta asing tersembunyi".
Beberapa platform dalam mencocokkan perdagangan luar bursa menyediakan layanan seperti alamat, escrow dana, perantara nilai tukar, dan mediasi sengketa untuk kedua belah pihak, yang sudah melampaui cakupan informasi pencocokan, dan pada dasarnya terlibat dalam "pertukaran mata uang." Begitu transaksi besar atau keuntungan dari perbedaan nilai tukar muncul, mudah bagi lembaga peradilan untuk menganggapnya sebagai pengatur pertukaran mata uang daripada pengguna biasa.
Tiga, dampak makro terhadap keamanan finansial negara dan ketertiban regulasi
Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset kripto sebagian menggantikan peran RMB dalam skenario lintas batas. Dengan semakin banyaknya dana domestik yang keluar melalui metode "berbasis koin", posisi penyelesaian lintas batas RMB menghadapi tantangan, yang dalam jangka panjang dapat mempengaruhi pengendalian ekonomi makro.
Peredaran stablecoin seperti USDT memungkinkan sebagian peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset di blockchain. Begitu berinteraksi dengan perilaku berisiko tinggi seperti perjudian luar negeri, penipuan, dan penghindaran pajak, sangat mudah untuk membentuk risiko sistemik.
Transaksi anonim + mekanisme pencampuran koin + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan ilegal lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah keamanan finansial dan nasional.
Apa yang perlu diperhatikan oleh investor individu dalam perdagangan cryptocurrency?
I. Hindari terlibat dalam bisnis OTC seperti "pengadaan valuta asing" dan "hedging nilai tukar"
Menggunakan cryptocurrency sebagai perantara, menghasilkan keuntungan dari selisih nilai tukar dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas, yang memanfaatkan sifat khusus cryptocurrency untuk menghindari regulasi valuta asing negara, melalui pertukaran "valuta asing - cryptocurrency - RMB" untuk mewujudkan konversi nilai antara valuta asing dan RMB, yang termasuk dalam kategori perdagangan valuta asing secara tidak langsung. Investor individu harus berhati-hati agar tidak terlibat dalam "tindak pidana usaha ilegal" dan dapat dituntut secara pidana.
Dua, patuhi dengan ketat persyaratan pengawasan batas tahunan pembelian valuta asing perorangan.
Perdagangan mata uang kripto, pada pandangan pertama, tampak seperti tindakan membeli atau menjual mata uang kripto, tetapi pada dasarnya adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang termasuk dalam pembelian dan penjualan valuta asing. Menurut "Peraturan Pelaksanaan Pengelolaan Valuta Asing untuk Individu", pengelolaan total tahunan diterapkan untuk penukaran valuta asing individu dan pembelian valuta asing oleh individu di dalam negeri. Jumlah total tahunan adalah setara dengan 50.000 dolar AS per orang per tahun.
Tiga, hindari menggunakan saluran pengisian anonim
Untuk memperdagangkan mata uang kripto, Anda harus memilih platform yang memiliki proses KYC formal dan memastikan bahwa catatan transaksi transparan. Melalui perdagangan OTC P2P; Layanan pengaduk koin; Sulit untuk melacak legitimasi sumber dana, dan jika dicurigai melakukan pencucian uang atau membiayai kegiatan ilegal, platform dapat membekukan akun, yang mengakibatkan hilangnya dana. Selain itu, saluran anonim mudah dieksploitasi oleh peretas, dan keamanan dana pengguna tidak dapat dijamin.
Empat, simpan dokumen pembuktian yang sah
Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen lain sebagai bukti untuk membuktikan keabsahan penggunaan cryptocurrency dalam transaksi. Jika merupakan warga negara yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, slip gaji, bukti pembayaran pajak, dan lain-lain sebagai bukti bahwa tidak melakukan perdagangan cryptocurrency sebagai mata pencaharian.
Kesimpulan
Mata uang kripto itu sendiri bukanlah "dosa asal", masalahnya terletak pada apakah proses transaksi itu lintas batas, menghindari transfer, anonim, menghindari pengawasan. Jika tindakan-tindakan ini terkait dengan operasi ilegal, pencucian uang, atau pengendalian valuta asing, maka kemungkinan besar akan melewati batas.
Tidak mengerti hukum itu tidak mengerikan, yang mengerikan adalah terjun ke zona abu-abu dalam keadaan "tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun praktisi, sebelum terlibat dalam perdagangan aset kripto, seharusnya jelas tentang batasan hukum dan menghindari risiko kriminal yang tidak perlu.