Options d'investissement solides en période de turbulences sur les marchés
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations extrêmes. La nouvelle politique tarifaire a provoqué une forte réaction du marché, entraînant une evaporation de 5,8 billions de dollars de la capitalisation boursière du S&P 500 en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à cette incertitude, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient convenir en tant qu'options d'investissement solides en cette période turbulente.
Attention : Cet article est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil d'investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches approfondies et évaluations des risques.
1. Produit d'épargne USDC de la plateforme Spark (réseau Ethereum)
Étapes d'opération :
Visitez le site officiel de la plateforme Spark
Connectez votre portefeuille Ethereum
Choisissez le produit d'épargne USDC
Déposer des USDC
Sources de revenus :
Les rendements de l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR). Ce taux est obtenu par le protocole Sky à travers plusieurs canaux, y compris les frais de prêt de crypto-monnaies, les revenus des investissements en obligations d'État américaines, ainsi que les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes DeFi.
Les USDC déposés par les utilisateurs seront échangés au ratio de 1:1 contre des USDS et seront déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur du token sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus. La plateforme Spark est responsable de fournir le soutien à la liquidité des USDC.
Évaluation des risques : faible risque
L'USDC, en tant que stablecoin majeur, présente une grande stabilité. La plateforme Spark a subi plusieurs audits de sécurité, réduisant ainsi les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs aux impacts potentiels des fluctuations du marché sur la liquidité.
2. Le pool de liquidité BYUSD/HONEY de la plateforme Berachain (réseau Berachain)
Étapes d'opération :
Visitez le site officiel de Berachain
Accédez à la page BeraHub
Connectez le portefeuille prenant en charge Berachain
Sélectionnez le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools
Déposer BYUSD et HONEY pour fournir de la liquidité
Après avoir obtenu des jetons LP, vous pouvez choisir de les miser dans le coffre de récompense pour gagner des BGT.
Sources de revenus :
Récompense BGT : le taux de rendement annualisé est actuellement d'environ 3,41 %, basé sur le poids de mise et l'allocation des validateurs pour l'émission de BGT, mise à jour toutes les 5 heures.
Partage des frais de transaction : le taux de rendement annuel est d'environ 0,01 %, provenant du partage des frais de transaction dans le pool.
BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé au ratio de 1:1 en BERA (opération irréversible). Les détenteurs de BGT peuvent partager les revenus des frais des DApp principaux, le ratio spécifique étant décidé par la gouvernance de la communauté.
Étant donné que BYUSD et HONEY sont tous deux des stablecoins, le risque de fluctuation des prix de ce pool de liquidités est relativement faible.
Évaluation des risques : risque faible à moyen
BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, ont un prix relativement stable. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par des autorités compétentes, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, il faut noter que les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
3. Le pool de liquidité USDC-USDT d'Uniswap V4 (réseau Uniswap V4)
Étapes d'opération :
Visitez le site officiel de la plateforme Merkl
Connectez votre portefeuille
Sélectionnez le produit "Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0"
Déposer des USDC ou des USDT
Source de revenus :
Les principales sources de revenus proviennent des incitations des jetons UNI.
Uniswap V4 sera lancé en 2025, introduisant le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, promettant d'améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Évaluation des risques : risque faible à modéré
USDC/USDT en tant que paire de stablecoins principaux présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Le pool USDC d'Echelon Market (réseau Aptos)
Étapes d'opération :
Visitez le site officiel d'Echelon Market
Connectez un portefeuille prenant en charge Aptos.
Sélectionnez le pool USDC sur la page Marchés
Déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement
Récompense thAPT de Thala : taux de rendement annualisé d'environ 3,66 %
thAPT est un certificat de dépôt du protocole Thala, pouvant être émis et échangé sur une base de 1:1 avec APT. Des frais de 0,15 % sont appliqués lors du rachat, ces frais étant versés dans le pool de récompenses sthAPT (jeton de rendement de staking).
Évaluation des risques : Risque faible à modéré
La stabilité de l'USDC est relativement élevée, mais les investisseurs doivent prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos, ainsi qu'à l'impact des frais de rachat thAPT sur le rendement réel. Bien que ce produit offre une option de sortie instantanée, garantissant une liquidité élevée, la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous présente les principales caractéristiques des quatre produits mentionnés, classées par volume total de verrouillage (TVL) de manière décroissante, à titre de référence uniquement :
| Nom du produit | Réseau | Taux de rendement annuel | TVL | Évaluation du risque |
|---------|-----|-----------|-----|---------|
| Épargne Spark USDC | Ethereum | 5,47 % | 718 millions de dollars | Bas |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42 % | 281 millions de dollars | Faible à moyen |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2,74 % | 135 millions de dollars | Faible à moyen |
| Echelon Market USDC | Aptos | 9,01% | 15,2 millions de dollars | Faible à moyen |
Les investisseurs doivent choisir avec prudence les produits qui leur conviennent en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Avant de prendre toute décision d'investissement, il est impératif de procéder à une enquête minutieuse et à une évaluation des risques.
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PumpDoctrine
· Il y a 2h
Le S&P est déjà comme ça, qu'est-ce qui est encore stable ?
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ArbitrageBot
· Il y a 2h
Wuhu, on peut à nouveau commencer à faire un Rug Pull.
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SatoshiLegend
· Il y a 3h
Les stablecoins ne sont pas fiables, la logique est complètement erronée. Il suffit de regarder le code de Luna pour comprendre.
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MondayYoloFridayCry
· Il y a 3h
Qu'est-ce que c'est ? stablecoin sauve la vie.
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Degentleman
· Il y a 3h
Jouer encore avec des jetons stables, c'est un peu conservateur, non ?
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DefiEngineerJack
· Il y a 3h
*soupir* encore un guide de normie sur les stables "sûrs"... ser, as-tu même audité les smart contracts de Spark ?
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wrekt_but_learning
· Il y a 3h
Incapacité furieuse, je n'ai pas vu les quarante mille.
Quatre stratégies d'investissement à faible risque en stablecoin : un refuge dans une période de turbulences sur le marché
Options d'investissement solides en période de turbulences sur les marchés
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations extrêmes. La nouvelle politique tarifaire a provoqué une forte réaction du marché, entraînant une evaporation de 5,8 billions de dollars de la capitalisation boursière du S&P 500 en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à cette incertitude, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient convenir en tant qu'options d'investissement solides en cette période turbulente.
Attention : Cet article est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil d'investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches approfondies et évaluations des risques.
1. Produit d'épargne USDC de la plateforme Spark (réseau Ethereum)
Étapes d'opération :
Sources de revenus : Les rendements de l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR). Ce taux est obtenu par le protocole Sky à travers plusieurs canaux, y compris les frais de prêt de crypto-monnaies, les revenus des investissements en obligations d'État américaines, ainsi que les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes DeFi.
Les USDC déposés par les utilisateurs seront échangés au ratio de 1:1 contre des USDS et seront déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur du token sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus. La plateforme Spark est responsable de fournir le soutien à la liquidité des USDC.
Évaluation des risques : faible risque L'USDC, en tant que stablecoin majeur, présente une grande stabilité. La plateforme Spark a subi plusieurs audits de sécurité, réduisant ainsi les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs aux impacts potentiels des fluctuations du marché sur la liquidité.
2. Le pool de liquidité BYUSD/HONEY de la plateforme Berachain (réseau Berachain)
Étapes d'opération :
Sources de revenus :
BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé au ratio de 1:1 en BERA (opération irréversible). Les détenteurs de BGT peuvent partager les revenus des frais des DApp principaux, le ratio spécifique étant décidé par la gouvernance de la communauté.
Étant donné que BYUSD et HONEY sont tous deux des stablecoins, le risque de fluctuation des prix de ce pool de liquidités est relativement faible.
Évaluation des risques : risque faible à moyen BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, ont un prix relativement stable. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par des autorités compétentes, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, il faut noter que les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
3. Le pool de liquidité USDC-USDT d'Uniswap V4 (réseau Uniswap V4)
Étapes d'opération :
Source de revenus : Les principales sources de revenus proviennent des incitations des jetons UNI.
Uniswap V4 sera lancé en 2025, introduisant le mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, promettant d'améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Évaluation des risques : risque faible à modéré USDC/USDT en tant que paire de stablecoins principaux présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Le pool USDC d'Echelon Market (réseau Aptos)
Étapes d'opération :
Source de revenus :
thAPT est un certificat de dépôt du protocole Thala, pouvant être émis et échangé sur une base de 1:1 avec APT. Des frais de 0,15 % sont appliqués lors du rachat, ces frais étant versés dans le pool de récompenses sthAPT (jeton de rendement de staking).
Évaluation des risques : Risque faible à modéré La stabilité de l'USDC est relativement élevée, mais les investisseurs doivent prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos, ainsi qu'à l'impact des frais de rachat thAPT sur le rendement réel. Bien que ce produit offre une option de sortie instantanée, garantissant une liquidité élevée, la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous présente les principales caractéristiques des quatre produits mentionnés, classées par volume total de verrouillage (TVL) de manière décroissante, à titre de référence uniquement :
| Nom du produit | Réseau | Taux de rendement annuel | TVL | Évaluation du risque | |---------|-----|-----------|-----|---------| | Épargne Spark USDC | Ethereum | 5,47 % | 718 millions de dollars | Bas | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42 % | 281 millions de dollars | Faible à moyen | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2,74 % | 135 millions de dollars | Faible à moyen | | Echelon Market USDC | Aptos | 9,01% | 15,2 millions de dollars | Faible à moyen |
Les investisseurs doivent choisir avec prudence les produits qui leur conviennent en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Avant de prendre toute décision d'investissement, il est impératif de procéder à une enquête minutieuse et à une évaluation des risques.