Les agents d'IA propulsent la finance décentralisée à grande échelle : analyse approfondie de Wayfinder
Résumé des points clés
Bien que la Finance décentralisée prétende être ouverte à tous, sa complexité rend l'entrée difficile pour les investisseurs ordinaires. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs abandonnent des opportunités d'investissement prometteuses en raison de processus fastidieux.
Wayfinder est un système d'agent intelligent AI spécialisé en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs n'ont qu'à dialoguer simplement avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, allant du trading inter-chaînes au trading de base.
Wayfinder se développera à l'avenir pour offrir des services API, et devrait être largement utilisé comme infrastructure pour simplifier la complexité on-chain dans divers projets Web3. La disponibilité de l'API Wayfinder améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies, rendant la "Finance décentralisée" une réalité.
Défis d'accessibilité de la Finance décentralisée
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert, mais elle nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées, ce qui crée un fossé immense entre l'idéal et la réalité.
Bien que les technologies d'abstraction de la chaîne et d'abstraction de compte améliorent l'expérience utilisateur, elles manquent de standardisation et les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, que les améliorations technologiques ne peuvent pas résoudre à elles seules. Les utilisateurs doivent toujours comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée, tels que AMM, pools de liquidité et pertes impermanentes. Par conséquent, la Finance décentralisée impose un seuil plus élevé que la finance traditionnelle.
La recherche de la Banque des règlements internationaux indique clairement cela. Dans Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidité contrôlent environ 80 % de la TVL. Ces utilisateurs professionnels maîtrisent des systèmes complexes, réalisant des taux de rendement 20 % plus élevés que ceux des utilisateurs ordinaires. Cet écart est répandu dans tout l'écosystème de la Finance décentralisée.
Le système écosystémique de la Finance décentralisée fait face à des problèmes évidents : les utilisateurs existants sont pris dans une fatigue d'apprentissage et de décision sans fin, tandis que les nouveaux utilisateurs abandonnent complètement leur entrée. Des processus d'accès complexes découragent les utilisateurs, même face à des opportunités d'investissement alléchantes. En conséquence, la Finance décentralisée est devenue un domaine réservé aux utilisateurs professionnels, contredisant la vision initiale de réaliser l'innovation financière grâce à des technologies décentralisées.
L'IA peut-elle résoudre le seuil d'entrée élevé de la Finance décentralisée ?
Les récentes percées en IA offrent de nouvelles possibilités pour abaisser les barrières d'entrée dans la Finance décentralisée. La technologie d'IA de type agent a émergé, dépassant la simple fourniture d'intelligence, et peut désormais agir comme des bras et des jambes pour exécuter des tâches complexes. Cela pourrait être la clé pour une adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'agent AI analyse en temps réel des dizaines d'options de pont et fournit des choix clairs :
Wormhole : frais de 2,50 $, temps de réalisation de 3 minutes, haute sécurité
LayerZero : frais de 1,80 USD, temps de réalisation 5 minutes, risque de fluctuation des frais de Gas
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques complexes entre les ponts, il leur suffit d'utiliser les informations clés fournies par l'agent pour prendre des décisions rapidement. Les utilisateurs n'ont pas besoin de connecter manuellement leur portefeuille ou d'exécuter des transactions complexes, l'agent s'occupe de tout automatiquement. C'est comme avoir un gestionnaire de patrimoine personnel compétent disponible 24/7 pour gérer les tâches financières.
Mais la réalisation de cette vision présente des défis fondamentaux. Actuellement, la plupart des technologies d'IA manquent d'intégration directe avec la blockchain, et ne peuvent même pas vérifier en temps réel le solde des portefeuilles. Même l'intégration de nœuds blockchain pose un autre défi, car comprendre des milliers de contrats intelligents est complexe. Interagir en toute sécurité avec ces contrats est compliqué, et la manière de valider et d'assurer la sécurité des protocoles reste un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents sur des chaînes dédiées pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. C'est là que Wayfinder entre en scène.
Wayfinder: Système d'agent intelligent AI dédié à la chaîne
Wayfinder propose un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour les environnements en chaîne. Contrairement aux agents généraux, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain, exécutant automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont spécialement ajustés pour l'environnement blockchain, naviguant et utilisant les protocoles de Finance décentralisée de manière plus efficace que les modèles généraux. Cela offre aux utilisateurs ordinaires un accès à des écosystèmes DeFi complexes sans nécessiter de connaissances techniques spécialisées.
L'origine de Wayfinder remonte à Colony, un jeu de simulation de survie basé sur l'IA développé par la société de jeux Web3 Parallel Studios. Dans Colony, les avatars AI fonctionnent de manière autonome, collectant des ressources, échangeant avec d'autres avatars et élaborant des stratégies de survie sans intervention des joueurs. Au cours du développement, Parallel Studios a découvert que les activités autonomes en chaîne de ces agents IA pouvaient être étendues au-delà du jeu et pouvaient fonctionner dans un environnement de Finance décentralisée. Cette découverte a conduit au développement du projet Wayfinder.
Wayfinder est composé de deux éléments clés. Tout d'abord, Wayfinder Shell est une interface qui permet aux utilisateurs d'interagir avec divers agents spécialisés. Ensuite, Wayfinder Graph est un système de navigation qui aide les agents à trouver le meilleur chemin dans un environnement multi-chaînes complexe.
Wayfinder Shell: votre banquier privé en Finance décentralisée
Wayfinder Shell(Shells) en tant qu'interface, les utilisateurs interagissent ici avec des agents intelligents dédiés pour concevoir et exécuter diverses stratégies en chaîne. Shells fournit des agents intelligents dédiés à des rôles spécifiques, ces agents répondent aux demandes des utilisateurs pour une collaboration organique, traitant efficacement des tâches complexes. Shells prend en charge les principales chaînes principales, y compris Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multichaîne.
La principale caractéristique de Shells est que l'agent exécute des transactions directement sur la chaîne via un portefeuille Web3 dédié intégré. Par exemple, un utilisateur demande de répartir un investissement de 100 dollars USDC dans des tokens qui ont montré une tendance à la hausse sur Solana au cours de la semaine précédente. L'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les tokens, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement. L'utilisateur peut facilement exécuter la stratégie d'investissement souhaitée via une interface unique, sans avoir besoin de comprendre des technologies complexes.
Le système d'agents de Wayfinder est composé de quatre types :
Agents de transaction : gestion et transfert d'actifs de base en chaîne, y compris l'échange de jetons, le pontage et le staking.
Agent de contrat perpétuel : intégré avec le moteur de carnet de commandes en chaîne HyperCore de l'échange Hyperliquid, prenant en charge le trading au comptant ou de contrats perpétuels, sans avoir besoin de comprendre Hyperliquid. Il prend également en charge diverses stratégies, y compris les réglages de levier, la gestion des positions et le trading de basis.
Agent de contrat intelligent : traite toutes les tâches liées aux contrats, de la rédaction de contrats intelligents à leur déploiement et analyse.
Agents autonomes : coordonner plusieurs agents en fonction des objectifs définis par l'utilisateur, traiter le rôle intégré allant de l'élaboration de la stratégie à l'exécution, au rééquilibrage et à la gestion des risques.
À l'avenir, divers agents intelligents spécialisés seront constamment ajoutés, tels que des agents de découverte des rendements spécifiquement conçus pour l'optimisation des rendements, afin d'élargir l'écosystème. Wayfinder utilise un système multi-agents, où chaque agent vérifie et collabore avec les autres, rendant les décisions plus stables et précises. Pour les opérations nécessitant plusieurs transactions, les agents exécuteront des simulations sur le réseau virtuel (VNet) avant d'exécuter, prédisant les résultats et évitant les erreurs ou illusions. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, qui conserve un contrôle total sur les actifs.
Wayfinder Graph: la carte Google de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise systématiquement des écosystèmes blockchain complexes. À l'instar de Google Maps qui connecte en temps réel les routes, les bâtiments et les informations sur le trafic à l'échelle mondiale et guide les utilisateurs vers l'itinéraire optimal, Wayfinder Graph construit les relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein des différents réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système graphique est "le chemin de la recherche". Chaque chemin de recherche définit progressivement des tâches spécifiques, telles que "échanger ETH contre USDC sur Uniswap" ou "transférer USDC d'Ethereum vers Arbitrum". Chaque chemin enregistre des détails, y compris l'adresse du contrat intelligent requis, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les considérations. Les agents n'ont pas besoin de rechercher le chemin depuis le début à chaque fois, ils peuvent accomplir la tâche rapidement et en toute sécurité en utilisant des itinéraires vérifiés.
L'avenir sera créé et géré par la communauté pour établir des chemins d'interaction. Par exemple, lorsque de nouveaux protocoles DeFi apparaissent, les participants de la communauté peuvent rédiger et soumettre des chemins d'interaction avec ces protocoles. Ils doivent staker des jetons PROMPT comme garantie. Les validateurs de chemin examinent le contenu soumis, seuls les chemins approuvés seront ajoutés à la bibliothèque officielle. Tous les Shell peuvent utiliser les chemins approuvés. Lorsque d'autres Shell utilisent leur chemin, le créateur reçoit une partie des frais. En revanche, les chemins erronés entraîneront des pertes, les créateurs et validateurs de jetons stakés seront pénalisés, ces fonds étant utilisés pour indemniser les victimes. Cette structure fonctionne comme un système de gestion continue de la qualité, allant au-delà de simples récompenses. Les jetons stakés restent verrouillés après l'approbation du chemin, servant de mécanisme de sécurité, offrant au créateur une incitation à maintenir la précision et la sécurité.
Wayfinder espère assurer l'évolutivité par le biais de la communauté, plutôt que d'adopter une méthode lente et limitée d'intégration directe avec tous les protocoles. Tout comme les utilisateurs de Google Maps peuvent s'inscrire directement sur des lieux ou laisser des commentaires pour améliorer la qualité de la carte, Wayfinder peut s'adapter de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée grâce à une approche centrée sur la communauté.
Une nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Avec Wayfinder, les stratégies complexes sur la chaîne ne sont plus réservées aux experts. Les agents automatisés s'occupent de la création et de l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se libérer des tâches répétitives pour se concentrer sur des conceptions plus complexes.
Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise la nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs :
Les transactions inter-chaînes complexes deviennent simples
L'un des aspects les plus problématiques des transactions sur la chaîne est de préparer à l'avance différents jetons de frais de Gas pour chaque chaîne. Par exemple, Ethereum nécessite de l'ETH, Solana nécessite du SOL. Pour transférer de l'USDC de Solana vers Ethereum, il faut du SOL comme frais de Gas. En l'absence de SOL, l'utilisateur doit passer par un processus compliqué : transférer l'USDC de la passerelle Ethereum vers Solana, puis le convertir en SOL.
Les agents de trading de Shells résolvent cette complexité grâce au moteur de protocole d'agrégation des meilleurs taux BRAP(. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve la route optimale et gère les échanges de jetons et les ponts. Les utilisateurs peuvent bénéficier d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas sur plusieurs chaînes en utilisant uniquement le jeton PROMPT basé sur la chaîne Base. Les utilisateurs n'ont plus besoin de préparer des jetons natifs pour chaque chaîne, ce qui permet d'exécuter efficacement les transactions inter-chaînes.
![Analyse approfondie de Wayfinder : l'agent AI propulsant la Finance décentralisée à grande échelle])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ab0fcec6b161e55baaf773acc2f77a46.webp(
) Mise en œuvre d'un processus d'investissement répétitif pour une opération tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes qui vont au-delà d'un simple échange de jetons ou d'un pont. Un exemple représentatif est la stratégie DCA### basée sur l'effet de levier, qui est la méthode de coût moyen en dollars(. Les investisseurs définissent une condition une fois, et peuvent continuer à exécuter des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter manuellement le travail.
Supposons qu'un utilisateur demande : "Chaque semaine, utiliser 100 dollars pour acheter du BTC via DCA. Lorsque le prix du BTC augmente et que la valeur des garanties augmente, je souhaite emprunter des fonds supplémentaires avec ce surplus pour acheter plus de BTC." L'agent autonome analyse d'abord les taux d'intérêt et la TVL en temps réel de plusieurs protocoles de prêt ) tels qu'Aave et Compound (, puis choisit le protocole optimal.
Ensuite, l'agent de trading exécute successivement des stratégies d'investissement à effet de levier. Il dépose le BTC qu'il détient en tant que garantie, emprunte un pourcentage de la valeur de la garantie en USDC, puis utilise l'USDC emprunté pour acheter des BTC supplémentaires, et dépose à nouveau les BTC achetés en tant que garantie. Ce processus se répète. Même avec un investissement initial d'un BTC, l'utilisateur peut opérer avec une taille de position équivalente à 3-4 BTC.
L'agent exécute des stratégies dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur. Il surveille en permanence les conditions, telles qu'un effet de levier maximal de 3 fois et une limite de perte de -10 %. Lorsque le marché baisse, il suit le ratio de garantie. Lorsque le risque de liquidation augmente, il réduit automatiquement une partie de la position pour prévenir le risque.
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GateUser-a180694b
· Il y a 1h
Est-ce que c'est fiable de tout laisser à l'IA ?
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MEVHunterX
· 08-01 14:12
Au lieu de se lancer dans la Finance décentralisée, il vaut mieux se concentrer sur le MEV pour plus de tranquillité.
Voir l'originalRépondre0
SchrodingersPaper
· 08-01 14:00
Le discours sur la finance inclusive est de retour, c'est juste se faire prendre pour des cons.
Wayfinder : l'agent AI révolutionne l'expérience de Finance décentralisée Goutte les barrières d'entrée
Les agents d'IA propulsent la finance décentralisée à grande échelle : analyse approfondie de Wayfinder
Résumé des points clés
Bien que la Finance décentralisée prétende être ouverte à tous, sa complexité rend l'entrée difficile pour les investisseurs ordinaires. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs abandonnent des opportunités d'investissement prometteuses en raison de processus fastidieux.
Wayfinder est un système d'agent intelligent AI spécialisé en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs n'ont qu'à dialoguer simplement avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, allant du trading inter-chaînes au trading de base.
Wayfinder se développera à l'avenir pour offrir des services API, et devrait être largement utilisé comme infrastructure pour simplifier la complexité on-chain dans divers projets Web3. La disponibilité de l'API Wayfinder améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies, rendant la "Finance décentralisée" une réalité.
Défis d'accessibilité de la Finance décentralisée
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert, mais elle nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées, ce qui crée un fossé immense entre l'idéal et la réalité.
Bien que les technologies d'abstraction de la chaîne et d'abstraction de compte améliorent l'expérience utilisateur, elles manquent de standardisation et les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, que les améliorations technologiques ne peuvent pas résoudre à elles seules. Les utilisateurs doivent toujours comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée, tels que AMM, pools de liquidité et pertes impermanentes. Par conséquent, la Finance décentralisée impose un seuil plus élevé que la finance traditionnelle.
La recherche de la Banque des règlements internationaux indique clairement cela. Dans Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidité contrôlent environ 80 % de la TVL. Ces utilisateurs professionnels maîtrisent des systèmes complexes, réalisant des taux de rendement 20 % plus élevés que ceux des utilisateurs ordinaires. Cet écart est répandu dans tout l'écosystème de la Finance décentralisée.
Le système écosystémique de la Finance décentralisée fait face à des problèmes évidents : les utilisateurs existants sont pris dans une fatigue d'apprentissage et de décision sans fin, tandis que les nouveaux utilisateurs abandonnent complètement leur entrée. Des processus d'accès complexes découragent les utilisateurs, même face à des opportunités d'investissement alléchantes. En conséquence, la Finance décentralisée est devenue un domaine réservé aux utilisateurs professionnels, contredisant la vision initiale de réaliser l'innovation financière grâce à des technologies décentralisées.
L'IA peut-elle résoudre le seuil d'entrée élevé de la Finance décentralisée ?
Les récentes percées en IA offrent de nouvelles possibilités pour abaisser les barrières d'entrée dans la Finance décentralisée. La technologie d'IA de type agent a émergé, dépassant la simple fourniture d'intelligence, et peut désormais agir comme des bras et des jambes pour exécuter des tâches complexes. Cela pourrait être la clé pour une adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'agent AI analyse en temps réel des dizaines d'options de pont et fournit des choix clairs :
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques complexes entre les ponts, il leur suffit d'utiliser les informations clés fournies par l'agent pour prendre des décisions rapidement. Les utilisateurs n'ont pas besoin de connecter manuellement leur portefeuille ou d'exécuter des transactions complexes, l'agent s'occupe de tout automatiquement. C'est comme avoir un gestionnaire de patrimoine personnel compétent disponible 24/7 pour gérer les tâches financières.
Mais la réalisation de cette vision présente des défis fondamentaux. Actuellement, la plupart des technologies d'IA manquent d'intégration directe avec la blockchain, et ne peuvent même pas vérifier en temps réel le solde des portefeuilles. Même l'intégration de nœuds blockchain pose un autre défi, car comprendre des milliers de contrats intelligents est complexe. Interagir en toute sécurité avec ces contrats est compliqué, et la manière de valider et d'assurer la sécurité des protocoles reste un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents sur des chaînes dédiées pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. C'est là que Wayfinder entre en scène.
Wayfinder: Système d'agent intelligent AI dédié à la chaîne
Wayfinder propose un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour les environnements en chaîne. Contrairement aux agents généraux, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain, exécutant automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont spécialement ajustés pour l'environnement blockchain, naviguant et utilisant les protocoles de Finance décentralisée de manière plus efficace que les modèles généraux. Cela offre aux utilisateurs ordinaires un accès à des écosystèmes DeFi complexes sans nécessiter de connaissances techniques spécialisées.
L'origine de Wayfinder remonte à Colony, un jeu de simulation de survie basé sur l'IA développé par la société de jeux Web3 Parallel Studios. Dans Colony, les avatars AI fonctionnent de manière autonome, collectant des ressources, échangeant avec d'autres avatars et élaborant des stratégies de survie sans intervention des joueurs. Au cours du développement, Parallel Studios a découvert que les activités autonomes en chaîne de ces agents IA pouvaient être étendues au-delà du jeu et pouvaient fonctionner dans un environnement de Finance décentralisée. Cette découverte a conduit au développement du projet Wayfinder.
Wayfinder est composé de deux éléments clés. Tout d'abord, Wayfinder Shell est une interface qui permet aux utilisateurs d'interagir avec divers agents spécialisés. Ensuite, Wayfinder Graph est un système de navigation qui aide les agents à trouver le meilleur chemin dans un environnement multi-chaînes complexe.
Wayfinder Shell: votre banquier privé en Finance décentralisée
Wayfinder Shell(Shells) en tant qu'interface, les utilisateurs interagissent ici avec des agents intelligents dédiés pour concevoir et exécuter diverses stratégies en chaîne. Shells fournit des agents intelligents dédiés à des rôles spécifiques, ces agents répondent aux demandes des utilisateurs pour une collaboration organique, traitant efficacement des tâches complexes. Shells prend en charge les principales chaînes principales, y compris Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multichaîne.
La principale caractéristique de Shells est que l'agent exécute des transactions directement sur la chaîne via un portefeuille Web3 dédié intégré. Par exemple, un utilisateur demande de répartir un investissement de 100 dollars USDC dans des tokens qui ont montré une tendance à la hausse sur Solana au cours de la semaine précédente. L'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les tokens, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement. L'utilisateur peut facilement exécuter la stratégie d'investissement souhaitée via une interface unique, sans avoir besoin de comprendre des technologies complexes.
Le système d'agents de Wayfinder est composé de quatre types :
À l'avenir, divers agents intelligents spécialisés seront constamment ajoutés, tels que des agents de découverte des rendements spécifiquement conçus pour l'optimisation des rendements, afin d'élargir l'écosystème. Wayfinder utilise un système multi-agents, où chaque agent vérifie et collabore avec les autres, rendant les décisions plus stables et précises. Pour les opérations nécessitant plusieurs transactions, les agents exécuteront des simulations sur le réseau virtuel (VNet) avant d'exécuter, prédisant les résultats et évitant les erreurs ou illusions. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, qui conserve un contrôle total sur les actifs.
Wayfinder Graph: la carte Google de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise systématiquement des écosystèmes blockchain complexes. À l'instar de Google Maps qui connecte en temps réel les routes, les bâtiments et les informations sur le trafic à l'échelle mondiale et guide les utilisateurs vers l'itinéraire optimal, Wayfinder Graph construit les relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein des différents réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système graphique est "le chemin de la recherche". Chaque chemin de recherche définit progressivement des tâches spécifiques, telles que "échanger ETH contre USDC sur Uniswap" ou "transférer USDC d'Ethereum vers Arbitrum". Chaque chemin enregistre des détails, y compris l'adresse du contrat intelligent requis, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les considérations. Les agents n'ont pas besoin de rechercher le chemin depuis le début à chaque fois, ils peuvent accomplir la tâche rapidement et en toute sécurité en utilisant des itinéraires vérifiés.
L'avenir sera créé et géré par la communauté pour établir des chemins d'interaction. Par exemple, lorsque de nouveaux protocoles DeFi apparaissent, les participants de la communauté peuvent rédiger et soumettre des chemins d'interaction avec ces protocoles. Ils doivent staker des jetons PROMPT comme garantie. Les validateurs de chemin examinent le contenu soumis, seuls les chemins approuvés seront ajoutés à la bibliothèque officielle. Tous les Shell peuvent utiliser les chemins approuvés. Lorsque d'autres Shell utilisent leur chemin, le créateur reçoit une partie des frais. En revanche, les chemins erronés entraîneront des pertes, les créateurs et validateurs de jetons stakés seront pénalisés, ces fonds étant utilisés pour indemniser les victimes. Cette structure fonctionne comme un système de gestion continue de la qualité, allant au-delà de simples récompenses. Les jetons stakés restent verrouillés après l'approbation du chemin, servant de mécanisme de sécurité, offrant au créateur une incitation à maintenir la précision et la sécurité.
Wayfinder espère assurer l'évolutivité par le biais de la communauté, plutôt que d'adopter une méthode lente et limitée d'intégration directe avec tous les protocoles. Tout comme les utilisateurs de Google Maps peuvent s'inscrire directement sur des lieux ou laisser des commentaires pour améliorer la qualité de la carte, Wayfinder peut s'adapter de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée grâce à une approche centrée sur la communauté.
Une nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Avec Wayfinder, les stratégies complexes sur la chaîne ne sont plus réservées aux experts. Les agents automatisés s'occupent de la création et de l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se libérer des tâches répétitives pour se concentrer sur des conceptions plus complexes.
Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise la nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs :
Les transactions inter-chaînes complexes deviennent simples
L'un des aspects les plus problématiques des transactions sur la chaîne est de préparer à l'avance différents jetons de frais de Gas pour chaque chaîne. Par exemple, Ethereum nécessite de l'ETH, Solana nécessite du SOL. Pour transférer de l'USDC de Solana vers Ethereum, il faut du SOL comme frais de Gas. En l'absence de SOL, l'utilisateur doit passer par un processus compliqué : transférer l'USDC de la passerelle Ethereum vers Solana, puis le convertir en SOL.
Les agents de trading de Shells résolvent cette complexité grâce au moteur de protocole d'agrégation des meilleurs taux BRAP(. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve la route optimale et gère les échanges de jetons et les ponts. Les utilisateurs peuvent bénéficier d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas sur plusieurs chaînes en utilisant uniquement le jeton PROMPT basé sur la chaîne Base. Les utilisateurs n'ont plus besoin de préparer des jetons natifs pour chaque chaîne, ce qui permet d'exécuter efficacement les transactions inter-chaînes.
![Analyse approfondie de Wayfinder : l'agent AI propulsant la Finance décentralisée à grande échelle])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ab0fcec6b161e55baaf773acc2f77a46.webp(
) Mise en œuvre d'un processus d'investissement répétitif pour une opération tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes qui vont au-delà d'un simple échange de jetons ou d'un pont. Un exemple représentatif est la stratégie DCA### basée sur l'effet de levier, qui est la méthode de coût moyen en dollars(. Les investisseurs définissent une condition une fois, et peuvent continuer à exécuter des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter manuellement le travail.
Supposons qu'un utilisateur demande : "Chaque semaine, utiliser 100 dollars pour acheter du BTC via DCA. Lorsque le prix du BTC augmente et que la valeur des garanties augmente, je souhaite emprunter des fonds supplémentaires avec ce surplus pour acheter plus de BTC." L'agent autonome analyse d'abord les taux d'intérêt et la TVL en temps réel de plusieurs protocoles de prêt ) tels qu'Aave et Compound (, puis choisit le protocole optimal.
Ensuite, l'agent de trading exécute successivement des stratégies d'investissement à effet de levier. Il dépose le BTC qu'il détient en tant que garantie, emprunte un pourcentage de la valeur de la garantie en USDC, puis utilise l'USDC emprunté pour acheter des BTC supplémentaires, et dépose à nouveau les BTC achetés en tant que garantie. Ce processus se répète. Même avec un investissement initial d'un BTC, l'utilisateur peut opérer avec une taille de position équivalente à 3-4 BTC.
L'agent exécute des stratégies dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur. Il surveille en permanence les conditions, telles qu'un effet de levier maximal de 3 fois et une limite de perte de -10 %. Lorsque le marché baisse, il suit le ratio de garantie. Lorsque le risque de liquidation augmente, il réduit automatiquement une partie de la position pour prévenir le risque.
![Analyse approfondie de Wayf